In de context van steeds geavanceerdere hightechcriminaliteit zetten veel banken kunstmatige intelligentie (AI) in als een "schild" om risico's te detecteren, fraude te voorkomen en het vertrouwen van klanten te versterken.
"De bank die klanten een veilig gevoel geeft bij het uitvoeren van transacties, zal de winnaar zijn in de race om digitale transformatie," aldus de heer Hung.
Volgens de heer Hung is de digitale vertrouwensarchitectuur van de bank momenteel gebaseerd op drie hoofdpijlers: transparantie, veiligheid en operationele continuïteit.
AI wordt op grote schaal toegepast in de banksector, van klantenservice tot transactiemonitoring. Sommige banken zetten AI-chatbots in ter vervanging van traditionele callcenters, waardoor klanten jarenlange transactiegeschiedenis kunnen inzien zonder een filiaal te hoeven bezoeken.
De interface voor geldovermakingen is ook opnieuw ontworpen in een conversatievorm om het risico op het overmaken van geld naar de verkeerde persoon te verkleinen. Dit wordt bereikt door de oude transactiegeschiedenis met bekenden weer te geven, en AI haalt automatisch rekeninggegevens uit tekst of afbeeldingen om overboekingsfouten te minimaliseren.
Op een dieper beveiligingsniveau passen Security Operations Centers (SOC's) AI en Liveness Detection-technologie (AI-technologie die in de biometrie wordt gebruikt om te bepalen of het biometrische voorbeeld dat aan een camera/sensor wordt gepresenteerd, toebehoort aan een echt persoon die op het moment van inspectie aanwezig is, of dat het een vervalste kopie is) toe om afwijkingen in realtime te monitoren.
Daarnaast kan het banksysteem transacties automatisch blokkeren en een waarschuwing versturen als een inactieve rekening plotseling een groot bedrag ontvangt en dit direct overmaakt, of als een klant binnen korte tijd vanaf twee verschillende locaties inlogt.
Banken breiden ook de samenwerking tussen verschillende instanties uit om fraude te bestrijden. Gegevens worden gekoppeld aan de afdeling Cyberbeveiliging en Preventie van Hightechcriminaliteit (A05, Ministerie van Openbare Veiligheid ) en het Systeem voor Monitoring en Waarschuwing van Transactiefraude (SIMO) om de identiteit van verdachte personen te verifiëren.
Naast het gebruik van gegevens van toezichthoudende instanties, delen veel banken proactief informatie over rekeningen die tekenen van fraude vertonen met de autoriteiten, zodat deze andere banken kunnen waarschuwen. Op die manier wordt de zwarte lijst aangevuld en wordt voorkomen dat fraudeurs rekeningen openen bij andere instellingen.
Hoewel AI een steeds belangrijkere rol speelt, stelde een vertegenwoordiger van TPBank dat technologie de mens niet volledig kan vervangen.
"AI vervangt mensen niet; integendeel, mensen gebruiken AI om andere mensen te beschermen," aldus de heer Hung.
Naast investeringen in technologie trainen veel financiële instellingen hun medewerkers nu in AI-vaardigheden om data-afwijkingen of "illusies" te identificeren met behulp van machine learning-modellen. In noodsituaties beschikken banken nog steeds over handmatige interventiemechanismen om het bevriezen van vermoedelijk frauduleuze gelden te coördineren voordat deze worden overgemaakt.
Volgens experts kan technologie helpen om gebruikers naar digitale platforms te lokken, maar de belangrijkste factor voor klantbehoud op de lange termijn blijft vertrouwen. In het AI-tijdperk wordt het vermogen om data en digitale activa te beschermen de nieuwe maatstaf voor de geloofwaardigheid van een bank.
Bron: https://doanhnghiepvn.vn/cong-nghe/ngan-hang-dung-ai-bao-ve-niem-tin-so/20260513102542828
Reactie (0)