1,2 miljoen verdachte transacties geblokkeerd.
Volgens de Vietnamese centrale bank (SBV) hadden op 12 april, op basis van rapporten van entiteiten die gebruikmaken van het Payment Fraud Management, Monitoring and Prevention Information System (SIMO), meer dan 3,7 miljoen klanten een waarschuwing ontvangen. Van deze klanten hebben ruim 1,2 miljoen hun transacties tijdelijk opgeschort of geannuleerd na ontvangst van de waarschuwing, met een totale waarde van bijna 4,17 biljoen VND. Voorheen was SIMO al geïmplementeerd bij 149 entiteiten, waaronder 99 kredietinstellingen en 50 betalingsbemiddelaars, met meer dan 688.000 meldingen van vermoedelijke fraude (per 23 maart).
Ook op bankniveau worden "digitale beveiligingssystemen" sterk ingezet. Bij Agribank is het AgriNotify-systeem (een oplossing voor het detecteren van en waarschuwen voor verdachte rekeningen) synchroon geïntegreerd in alle digitale kanalen, zoals Agribank Plus, Mobiel Bankieren en Internetbankieren, en is het van toepassing op zowel interne als interbancaire overboekingen. Zodra een klant de gegevens van de ontvanger invoert, vergelijkt het systeem automatisch interne gegevens met gegevens van de relevante autoriteiten om eventuele afwijkingen te detecteren. Waarschuwingen worden ingedeeld in drie risiconiveaus en direct weergegeven, zodat klanten hun opties kunnen overwegen voordat ze een transactie voltooien.
Niet alleen online, maar ook aan de balies hebben veel banken, zoals BIDV , VietinBank, Vietcombank, MB, enz., waarschuwingsmechanismen geïmplementeerd die klanten realtime informatie verstrekken. Naast het toepassen van diverse "digitale beveiligingen" en technische oplossingen, adviseren banken klanten nog steeds om proactief alert te blijven, persoonlijke informatie en vertrouwelijke gegevens strikt te beschermen, risicowaarschuwingen regelmatig te raadplegen en de richtlijnen voor veilige transacties van de bank en de autoriteiten na te leven.
Stop snelle overboekingen vanaf 500 miljoen VND.
Om de veiligheid van het besturingssysteem te waarborgen, heeft de Vietnamese centrale bank (SBV) kredietinstellingen en betalingsbemiddelaars verzocht de risicobeheersing aan te scherpen, de transactiemonitoring te versterken en de betaalverwerkingseenheden nauwlettend te beheren. Commerciële banken moeten alle interne processen herzien, zich strikt houden aan de regelgeving voor het openen en gebruiken van rekeningen, kaarten en e-wallets, de rechtmatigheid van betalingsopdrachten controleren en ervoor zorgen dat rekeninginformatie volledig en correct wordt weergegeven. Banken moeten de criteria voor het identificeren van verdachte transacties bijwerken, de rapportage en gegevensuitwisseling via het SIMO-systeem verbeteren en de communicatie bevorderen om het klantbewustzijn te vergroten, het lekken van persoonlijke gegevens te voorkomen en te voorkomen dat ze meewerken aan activiteiten zoals het huren, kopen of verkopen van rekeningen of e-wallets.
In april hebben veel commerciële banken tegelijkertijd de automatische splitsing van overboekingen van 500 miljoen VND of meer op hun digitale bankplatformen stopgezet. Deze maatregel was bedoeld om te voldoen aan Circulaire 40/2024 van de Vietnamese Centrale Bank betreffende diensten van betalingsbemiddelaars. Transacties van meer dan 500 miljoen VND zullen vanaf 1 mei voor particuliere klanten en vanaf 5 mei 2026 voor zakelijke klanten via reguliere overboekingskanalen worden verwerkt.
Een vertegenwoordiger van een commerciële bank in Ho Chi Minh-stad legde uit dat de bank voorheen, om klanten te ondersteunen, een automatische functie voor het opsplitsen van transacties gebruikte. Hierbij werden grote transacties opgesplitst in veel kleinere transacties van minder dan 500 miljoen VND, die vervolgens via het snelle overboekingssysteem werden verwerkt. Dankzij deze functie konden zelfs overboekingen van meer dan 1 miljard VND vrijwel direct op de rekening van de ontvanger worden bijgeschreven. Volgens nieuwe regelgeving is dit mechanisme echter stopgezet, omdat het geen veilige authenticatie garandeert. Kwaadwillenden konden dit misbruiken om meerdere opeenvolgende overboekingen zonder verificatie uit te voeren en zo al het geld op de rekening te stelen.
Het vertragen van transacties met grote bedragen wordt als noodzakelijk beschouwd, niet alleen om de cashflow te beheersen en de transparantie te vergroten, maar ook om frauderisico's te beperken en de activa van klanten te beschermen. De heer Pham Anh Tuan, directeur van de afdeling Betalingen van de Staatsbank van Vietnam, merkte op dat klanten bij grote transacties van meer dan 500 miljoen VND proactief transacties kunnen opsplitsen in kleinere bedragen van minder dan 500 miljoen VND, die vervolgens 24/7 direct via het daarvoor bestemde betalingssysteem kunnen worden verwerkt.
| Eind eerste kwartaal van 2026 had het interbancaire elektronische betalingssysteem transacties verwerkt ter waarde van bijna 130 miljoen biljoen VND, een stijging van meer dan 70% ten opzichte van dezelfde periode vorig jaar. Betalingen zonder contant geld bleven sterk groeien, wat bijdroeg aan de bevordering van de digitale economie , de digitale samenleving en de digitale overheid. |
Bron: sggp.org.vn
Bron: https://baodongthap.vn/ngan-hang-tang-cuong-la-chan-so--a240430.html
Reactie (0)