Vanaf vandaag, 1 november, moeten geldtransfers van 500 miljoen VND of meer worden gemeld.

De Staatsbank van Vietnam heeft onlangs circulaire 27/2025 uitgegeven, die de implementatie van een aantal artikelen van de wet op de bestrijding van witwassen begeleidt. Dit document treedt vandaag (1 november) in werking en bevat tal van nieuwe regels om de effectiviteit van de bestrijding en preventie van witwassen en terrorismefinanciering in financiële activiteiten te verbeteren.

Een van de opvallende punten is de regelgeving inzake het meldregime voor elektronische geldtransacties. Financiële instellingen, betalingsbemiddelaars en aanverwante entiteiten moeten transacties melden die een bepaalde drempelwaarde bereiken.

Entiteiten moeten rapporteren wanneer geldtransfers waarbij binnenlandse organisaties betrokken zijn een waarde hebben van VND 500 miljoen of meer of een equivalent in vreemde valuta. Voor internationale transacties geldt de rapportagedrempel wanneer elektronische geldtransfers een waarde hebben van USD 1.000 of meer.

Het rapport moet volledige informatie bevatten over de initiërende en begunstigde organisaties, de verzender en de ontvanger, en details over het rekeningnummer, het bedrag, de valuta, het doel en de datum van de transactie. De informatie moet elektronisch worden ingediend, met inachtneming van de nauwkeurigheid en tijdigheid die de regelgevende instantie vereist.

Naast de meldplicht moeten financiële instellingen ook proactief transacties controleren, opschorten of weigeren als zij onjuiste informatie detecteren of als er aanwijzingen zijn voor verdenking van witwassen.

Het niveau van VND 500 miljoen dat voor binnenlandse elektronische geldtransfers moet worden gerapporteerd, is in circulaire 27/2025 geen nieuwe regelgeving, maar wordt sinds 2007 gehandhaafd.

Sinds 2005 bepaalt Besluit 74/2005 van de regering inzake de bestrijding van witwassen de transactiewaarde die moet worden gemeld. Contante transacties met een waarde van 200 miljoen VND en spaardeposito's met een waarde van 500 miljoen VND (of een equivalent in vreemde valuta of goud) moeten worden gemeld.

Latere documenten, zoals de wet ter bestrijding van het witwassen van geld uit 2012, de wet ter bestrijding van het witwassen van geld uit 2022 en de begeleidende circulaires, waaronder circulaire nr. 27/2025, blijven de wettelijke voorschriften inzake elektronische geldtransfertransacties en het meldregime voor elektronische geldtransfertransacties overnemen en perfectioneren om te voldoen aan de internationale normen van de FATF (Financial Action Task Force on Anti-Money Laundering).

De drempel voor het melden van uitsluitend elektronische geldoverboekingen is sinds 2007 ongewijzigd gebleven.

"Circulaire nr. 27/2025 verandert de drempelwaarde voor de rapportage niet, maar verduidelijkt de verantwoordelijkheid van organisaties die elektronische geldtransferdiensten aanbieden om te zorgen voor consistente en tijdige gegevens en om scan- en filtertechnologie toe te passen om transacties met tekenen van risico te detecteren", aldus de Staatsbank.

De nieuwe circulaire treedt vandaag in werking, maar om organisaties de tijd te geven zich voor te bereiden, heeft de Staatsbank een overgangsperiode vastgesteld. Concreet geldt dat rapporterende eenheden tot en met 31 december van dit jaar de interne procedures en het risicomanagement blijven toepassen volgens de huidige regelgeving.

PV (synthese)

Bron: https://baohaiphong.vn/tu-hom-nay-1-11-chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-tro-len-se-phai-bao-cao-525276.html