Arrestasjon av europeisk sjef som driver tre svarte kredittselskaper i Vietnam

[annonse_1]

17. juni kunngjorde politiet i Ho Chi Minh-byen at etterforskningspolitiet nettopp hadde arrestert Aigars Plivčs (latvisk statsborgerskap, født i 1985) for å etterforske forbrytelsen «utlån av åger i sivile transaksjoner».

Aigars Plivčs ble identifisert som sjefen bak utlånsnettstedene tamo.vn og findo.vn, som ble oppdaget av politiet i april 2023.

Arrestasjon av europeisk sjef som driver tre svarte kredittselskaper i Vietnam - 1 — Aigars Plivčs ved etterforskningsbyrået. (Foto: CACC)

Ifølge etterforskningsbyrået opprettet Sun Finance Group med base i Latvia nettstedene tamo.vn og findo.vn gjennom tre juridiske enheter, Sofi Solutions Company, Digital Credit og Fincap VN.

Disse nettstedene opererer i form av elektronisk forbrukslån i Vietnam. Kunder trenger bare å logge inn på nettstedet, fylle ut personlig informasjon (inkludert fullt navn, telefonnummer, e-postadresse, månedlig inntekt, månedlige utgifter, ID-kort-/CCCD-nummer, kontonummer, ID-bilde, frontbilde av seg selv...), så vil systemet automatisk behandle lånet uten å måtte kontakte noen av långiverens ansatte direkte.

Umiddelbart etter dette vil kunden motta lånet overført til bankkontoen sin. På dette tidspunktet oppretter systemet automatisk tre elektroniske kontrakter, inkludert en pantelånskontrakt, en boliglånskontrakt med Digital Credit Company/Fincap Company og en konsulenttjenestekontrakt med Sofi Solutions Company.

Alle disse kontraktene lagres i systemet, partene signerer ingenting på kontrakten. Hver kunde som er i ferd med å operere i lånesystemet vil bli veiledet til å opprette en konto i systemet "tamo", "findo". Kunder kan se låneinformasjonen sin ved å logge inn på nettstedet tamo.vn, findo.vn eller gjennom applikasjonen "tamo", "findo" på telefonen.

Hos etterforskningsbyrået tilsto Aigars Plivčs at han var ansatt i Sun Finance Group med hovedkontor i Latvia, gruppen som administrerer all utlånsvirksomhet gjennom de to nettstedene tamo.vn og findo.vn. Selv om han ikke er den juridiske representanten, er Aigars Plivčs administrerende direktør for alle aktiviteter som utlån, inkasso, kostnadsstyring og personaladministrasjon gjennom avdelingsledere og divisjonsledere i de tre selskapene. Aigars Plivčs har en eierandel på 2 % i Sofi Solutions Company.

Aigars Plivčs innrømmet at alle tre selskapene opererer sammen og deltar i utlån gjennom to nettsteder, tamo.vn og findo.vn. Der Sofi Solutions Company spiller rollen som en konsulentenhet, er Digital Credit/Fincap VN Company en forbrukerutlånsenhet, selv om den ikke er lisensiert. Denne personen innrømmet at når kunder låner gjennom de to nettstedene ovenfor, har selskapet ingen konsulent- eller pantelånsaktiviteter. Samtidig vet Aigars Plivčs tydelig at rentene på lånene er høyere enn 100 %/år, men samtykker likevel i å fortsette å organisere utlånsaktivitetene.

Aigars Plivčs hyret en juridisk representant for å etablere tre selskaper, inkludert: Sofi Solutions LLC, Digital Credit Trading and Service LLC og Fincap VN LLC. Alle de ovennevnte selskapene ble instruert av Aigars Plivčs til å utføre åger i sivile transaksjoner. Utlånsrenten til disse selskapene er den laveste på 401,5 %/år; den høyeste er 1 379,7 %/år, 20 til 68 ganger høyere enn den høyeste renten som er tillatt i henhold til bestemmelsene i sivilloven.

Det er kjent at det totale beløpet av ulovlig fortjeneste som etterforskningspolitiet har bevist gjennom samarbeid med 29 låntakere er mer enn 780 millioner VND. Aigars Plivčs' oppførsel bærer preg av forbrytelsen «utlån med høye renter i sivile transaksjoner» som foreskrevet i paragraf 2, artikkel 201 i straffeloven av 2015, endret og supplert i 2017.

Angående saken, den 26. mai 2023, inspiserte politiet i Ho Chi Minh-byen samtidig mange steder med "svart kreditt"-aktiviteter forkledd som virksomheter. Dermed utstedte de en beslutning om å tiltale saken og tiltale ni tiltalte, som er direktører, avdelingsledere, divisjonsledere og teamledere i Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap VN Company Limited og Sofi Solutions Company Limited for forbrytelsen "utlån til høye renter i sivile transaksjoner".

Mer spesifikt inkluderer de tiltalte: Nguyen Thi Tuyet Suong (født i 1968, bosatt i distrikt 10), direktør i Digital Credit Trading and Service Company Limited; Truong Tuan Tai (født i 1991, bosatt i distrikt 6), direktør i Fincap VN Company Limited; Tran Dung (født i 1986, bosatt i avdeling 14, Go Vap-distriktet), leder for driftsavdelingen i Sofi Solutions Company Limited; Cao Thi Xuan Huong (født i 1978, bosatt i avdeling 13, distrikt 3), regnskapssjef i Sofi Solutions Company Limited; Dang Hung Tuan (født i 1987, bosatt i An Phu Dong-distriktet, distrikt 12), leder for inkassoavdelingen i Sofi Solutions Company Limited; Nguyen Thi Be Nam (bosatt i distrikt 12), leder for inkassogruppe G1, Sofi Solutions Company Limited; Dinh Thi Hong Loan (født i 1980, bosatt i Hiep Binh Phuoc -distriktet, Thu Duc City), leder for personalavdelingen i Sofi Solutions Company Limited; Luu Tuan Binh (født i 1982, bosatt i distrikt 4), leder for markedsføringsavdelingen i Sofi Solutions Company Limited og Ho Thi Bich Chi (født i 1990, bosatt i distrikt 5), leder for inkassoteamet G2 i Sofi Solutions Company Limited.

Under etterforskningen fastslo etterforskningspolitiet at de ovennevnte selskapene forkledde seg som pantelånere og finansielle konsulenttjenester for å drive lånehaiaktiviteter gjennom nettstedene tamo.vn og findo.vn. Fra april 2019 til april 2023 utbetalte de tre selskapene gjennom de to ovennevnte nettstedene mer enn 2 millioner lån, til sammen mer enn 6 072 milliarder VND, og tjente ulovlig mer enn 4 123,4 milliarder VND, med den laveste renten på 153,2 % og den høyeste på 1 289,67 %, fra 7 ganger til 64 ganger den høyeste renten som er foreskrevet i sivilloven.

Luong Y

Nyttig
Følelse
Kreativ
Unik

[annonse_2]
Kilde