Avslør en utenlandsk lånehai-ring med renter på 1300 %/år

Gjennom prosessen med å avklare den ledende rollen, bestemte politiet i Ho Chi Minh-byen 17. juni å tiltale og midlertidig varetektsfengsle Aigars Plivčs for å etterforske åger i sivile transaksjoner.

Politiet ransaket boligene til mistenkte lånehai.

Ifølge etterforskningsbyrået er lånehaiselskaper kamuflert som utenlandskledede virksomheter svært vanskelige å håndtere på grunn av deres sofistikerte triks og fjernoperasjoner. For å samle inn dokumenter og bevis knyttet til disse selskapene, møter etterforskningsbyrået mange vanskeligheter, spesielt med å bestemme deres faktiske driftssteder.

Oppløsningen av lånehai-ringen til sjef Aigars Plivčs er en prestasjon for kriminalpolitiet (PC02) og politiet i distrikt 10 (politiet i Ho Chi Minh-byen) i å forhindre og avverge ulovlig kredittrelatert aktivitet som har forårsaket offentlig harme i den senere tid, og bidratt til å opprettholde sikkerhet og orden i Ho Chi Minh-byen.

ETABLERING AV ET TVERSNASJONALT UTVALG

Under etterforskningen har politiet i Ho Chi Minh-byen avklart de sofistikerte metodene til nettverket ledet av sjef Aigars Plivčs. Mer spesifikt ble nettstedene tamo.vn og findo.vn etablert av Sun Finance Group (med hovedkontor i Latvia), gjennom tre juridiske enheter: Sofi Solutions, Digital Credit og Fincap VN for å drive forbrukslån i Vietnam. Av disse registrerte Digital Credit Company og Fincap VN Company seg for å tilby pantelån, mens Sofi Solutions Company opererte innen forbrukslån selv om det ikke var lisensiert.

Politiet leste opp arrestordren om midlertidig varetektsfengsling av Aigars Plivčs for å etterforske lånehai-atferd

Etterforskningspolitiet la til at selv om de er uavhengige juridiske enheter og har forskjellige hovedkontorer, bruker de samme operativsystem, inkludert personaladministrasjon, regnskap, kundeservice, inkasso og annonsering. Deres registrerte hovedkontorer er i distrikt 10 og distrikt 3, men i virkeligheten opererer disse tre selskapene i samme bygning i Phan Ton Street (distrikt 1). Tiltalte Aigars Plivčs er personen bak lånehaiaktivitetene til de tre selskapene gjennom de to nettstedene ovenfor.

Fra begynnelsen av mars 2023 og frem til den dagen denne lånehai-ringen ble stengt, satte politiet i Ho Chi Minh-byen inn styrker for å eliminere mange ulovlige kredittgjenger i Ho Chi Minh-byen, så alle ansatte i de tre ovennevnte selskapene ble instruert av sjef Aigars Plivčs om å ta med seg datamaskiner utstedt av selskapet hjem på jobb. Enhetene hadde forhåndsinstallert programvare, applikasjoner og flere lag med sikkerhet.

«De involverte i ringen sa at de ble instruert om at hvis politiet sjekket, ville sjefen slette alle data på datamaskinen», sa en kilde til Thanh Nien -reporteren.

Undersøkelsesrapporter viser at tamo.vn og findo.vn er nettsteder for elektroniske forbrukslån, forhåndsprogrammerte. Når kunder trenger et lån, trenger de bare å logge inn, fylle ut fullt navn, telefonnummer, e-postadresse, månedlig inntekt, månedlige utgifter, ID-kort-/CCCD-nummer, kontonummer, CCCD-bilde og forsidebilde av seg selv, og systemet vil automatisk behandle lånet uten å måtte kontakte noen ansatt hos långiveren direkte. Kunder kan se låneinformasjonen sin ved å logge inn på tamo.vn, findo.vn eller gjennom applikasjonene "tamo" eller "findo" på telefonene sine.

AVSLØRER SJEFENS TRIKS

På politistasjonen tilsto Aigars Plivčs at han var ansatt i Sun Finance Group, med hovedkontor i Latvia. Denne gruppen administrerer all utlånsvirksomhet gjennom de to nettstedene tamo.vn og findo.vn. Selv om han ikke er den juridiske representanten, er Aigars Plivčs administrerende direktør for alle aktiviteter som utlån, inkasso, kostnadsstyring og personaladministrasjon gjennom avdelingsledere og divisjonsledere i de tre selskapene. Aigars Plivčs har også en eierandel på 2 % i Sofi Solutions Company.

Tiltalte Aigars Plivčs innrømmet at han visste at rentene på lånene var høyere enn loven, men gikk likevel med på å organisere lånehaivirksomhet. Disse selskapene ble alle instruert av Aigars Plivčs til å utføre lånehaivirksomhet i sivile transaksjoner. Følgelig var de ublu rentene til disse selskapene minst 401,5 %/år, maksimalt 1 379,7 %/år, 20–68 ganger høyere enn den høyeste renten som er tillatt i henhold til bestemmelsene i sivilloven.

Ifølge politiet i distrikt 10 har tre selskaper fra april 2019 til nå utbetalt mer enn to millioner lån, til sammen mer enn 6000 milliarder VND, og ​​tjent mer enn 4100 milliarder VND. Politiet i distrikt 10 jobbet også med 29 låntakere og fastslo at det totale beløpet av ulovlig fortjeneste som distriktspolitiet har bevist overfor långiverne er 780 millioner VND.

Tiltalte som Nguyen Thi Tuyet Suong (55 år gammel, bosatt i distrikt 10, direktør for Digital Credit Company), Truong Tuan Tai (32 år gammel, bosatt i distrikt 6, direktør for Fincap VN Company) og mange ansatte er ansvarlige for å distribuere nettverket i Vietnam med en struktur bestående av mange spesifikt tildelte avdelinger. I tillegg til direktøren, avdelingsledere og ledere, avdelingsledere, rekrutterings-, opplærings-, annonserings- og kundesøkteam. De underordnede spesialiserer seg på å rådgi og veilede låntakere om hvordan de skal operere på nettstedet og i applikasjonen, og samtidig vurdere, kontrollere, verifisere informasjon og minne dem på gjeld.

Kontraktene vil bli omgått og legalisert ved å late som om kunden pantsetter en mobiltelefon eller en bil, og deretter leie akkurat det de nettopp pantsatte. Sammen med denne falske kontrakten må låntakeren betale mange gebyrer, som for eksempel «leiegebyr for eiendom», «verifisering»... Minimumsbeløpet kunden kan låne hver gang er 500 000 VND, maksimalt 20 millioner VND. Når forfallsdatoen kommer, kan låntakeren som ikke kan betale forlenge gjelden i ytterligere 5 dager, 10 dager, 15 dager..., maksimalt ikke over 30 dager, men må betale et ekstremt høyt forlengelsesgebyr.

Ifølge etterforskningspolitiet er grunnen til at låntakere aksepterer «ublu» renter at mange låntakere låner små beløp, fra 500 000 VND til 20 millioner VND, med korte låneperioder fra én uke til én måned.

Angående denne linjen, har politiet i distrikt 10, i tillegg til tiltalte Aigars Plivčs, som er tiltalt og midlertidig varetektsfengslet av politiet i Ho Chi Minh-byen, så langt, startet en sak og tiltalt ni tiltalte som er direktører, avdelingsledere, seksjonsledere og gruppeledere i tre selskaper: Digital Credit, Fincap VN og Sofi Solutions, for å etterforske åger i sivile transaksjoner.

KONTINUERLIG AVSLØRER MANGE SVARTE KREDITTLINJER

Tidligere, den 29. mai, oppløste PC02 i Ho Chi Minh-byens politi en terroristring ledet av kinesere for inkasso. Samtidig startet de straffesak, tiltalte og midlertidig varetektsfengslet 11 tiltalte som er direktører og gruppeledere i Tieng Noi Hay Company, Golden Company og Bamboo Company, som driver dusinvis av finansielle lånesøknader for utpressing.

Følgelig, hvis låntakeren ikke betaler, vil denne gruppen sende tekstmeldinger og true med å kombinere bilder av låntakerens kone og barn for å legge dem ut på prostitusjonsnettsteder, kombinere bilder av avdøde for å legge dem ut på sosiale nettverk og henge dem opp på elektriske master ...

Politiet i Ho Chi Minh-byen har også nettopp arrestert fem mistenkte: Phan Van Tai, Phan Van Trong, Phung Van Minh, Mac Buu Duc, Nguyen Quang Tinh (alle bosatt i Hanoi ) for å etterforske lånehai-saken. Dette er en gruppe lånehaier med renter fra 240–695 %/år. Politiet i Ho Chi Minh-byen ransaket gruppens bosted og beslagla mer enn 170 kg brosjyrer og 35 kg visittkort som reklamerte for ulovlige lån.

I slutten av april 2023 bestemte politiet i Binh Thanh-distriktet seg for å tiltale 22 tiltalte som er direktører, avdelingsledere, teamledere, ansatte ... i følgende selskaper: Phuc Loc Tho LLC, Bao Tin Kim Long, Gofigo, Infobot, Solution Lab, Infinity (alle med kontorer i 7., 8. og 11. etasje i bygning nr. 102 Nguyen Xi, avdeling 26, Binh Thanh-distriktet) for utlån til høye renter, og ulovlig profittert hundrevis av millioner av dong.

Kildekobling: https://thanhnien.vn/danh-sap-duong-day-ong-trum-ngoai-quoc-cho-vay-nang-lai-1300-nam-185230619003438545.htm