Gjør forsikringskonsulenter om til profesjonelle personlige økonomiske planleggere

[annonse_1]

Det er på tide å forbedre kvaliteten på livsforsikringsrådgivningen.

På forumet «Personlig økonomisk planlegging 2024 – Løsninger for å forbedre kvaliteten på menneskelige ressurser i livsforsikringsbransjen» som ble holdt i dag (15. juni), understreket Dr. Le Minh Nghia – styreleder i Vietnam Financial Consulting Association (VFCA) – at den nåværende virkeligheten krever en seriøs vurdering av kvaliteten på økonomiske rådgivningstjenester i livsforsikringsbransjen. Selv om det har vært betydelig forbedring, er det fortsatt mange negative sider i folks øyne.

«Et stort antall konsulenter ser bare på dette som en kortsiktig jobb, der de utnytter relasjoner fullt ut for å selge kontrakter, eller de har ikke kapasitet til å evaluere økonomi og selge kontrakter med for stor verdi eller uegnede produkter, noe som fører til at kunder ikke klarer å følge kontrakten når de står overfor økonomisk press... Dessuten er det nødvendig å erkjenne at nåværende opplæringsprogrammer for økonomiske konsulenter hovedsakelig tar for seg ferdigheter, og ikke sikrer nok kvalitet i henhold til internasjonal praksis, mens forsikringsmarkedet utvikler seg raskt i årene før 2022», sa Dr. Le Minh Nghia.

Dr. Le Minh Nghia – styreleder i Vietnam Financial Consulting Association – talte på arrangementet. Foto: FIDT

Ifølge ham er årsaken knyttet til ansvaret til fire parter: statlige forvaltningsorganer, forsikringsselskaper, livsforsikringskonsulenter og finansiell etterretning. For å rydde flyten av livsforsikringsprodukter fra forsikringsselskaper til individuelle mottakere, og fremme en sivilisert og bærekraftig samfunnsutvikling, sa styrelederen i VFCA at det er på tide å diskutere historien om å forbedre kvaliteten på livsforsikringsrådgivning til de riktige standardene for kundene og finne en grunnleggende og synkron løsning.

Forum «Personlig økonomisk planlegging 2024 – Løsninger for å forbedre kvaliteten på menneskelige ressurser i livsforsikringsbransjen». Foto: FIDT

Faktisk, ifølge Mr. Ngo Thanh Huan - administrerende direktør i FIDT Investment Consulting and Asset Management JSC, er livsforsikringsbransjen i verden i utgangspunktet delt inn i tre stadier med forskjellige oppgraderte rådgivningsmetoder og kvalitet: Rent produkt - Salg av produkter med økonomisk rådgivning - Forsikring distribuert av profesjonelle personlige økonomiske rådgivere.

Vietnam har blitt klassifisert av verdens ledende forsikringsinstitusjoner som Prudential som i fase 2 siden 2021. Sammenlignet med Singapore eller Taiwan (Kina), som har vært i fase 2 de siste tiårene. Til slutt, fase 3 – forsikring distribuert av profesjonelle personlige økonomiske planleggere (på engelsk, Financial Planner), er makter som USA, Sør-Korea, Japan ... i denne fasen.

Forsikringskonsulenter må forbedre sin omfattende kunnskap

Fra forvaltningsbyråets perspektiv sa Dao Trung Kien – visedirektør for Vietnam Insurance Development Institute (avdeling for forsikringsforvaltning og -tilsyn, Finansdepartementet ) – at konsulenter ikke bare trenger å forbedre sin faglige kunnskap om forsikring, men også utvide sin omfattende forståelse av investering, kreditt, skatt og pensjon for å gi nøyaktige råd som er tilpasset kundenes økonomiske situasjon og faktiske behov.

Herr Kien informerte om at Finansdepartementet fortsetter å styrke styring, tilsyn, inspeksjon, gransking og streng håndtering av lovbrudd for å avskrekke og øke etterlevelsen av lover fra bedrifter. De opprett en hotline for å motta og behandle tilbakemeldinger og anbefalinger fra organisasjoner og enkeltpersoner innen forsikringssektoren.

På den annen side koordinerer Finansdepartementet også tett med relevante etater i tilsynet med virksomheten til forsikringsagenter, spesielt forsikringsagenter som er banker, for å sikre at denne distribusjonskanalen utvikler seg sunn og i riktig retning, inkludert signering av en koordineringsforskrift mellom Finansdepartementet (avdelingen for forsikringstilsyn og -forvaltning) og statsbanken.

[annonse_2]
Kilde: https://laodong.vn/kinh-doanh/dua-tu-van-vien-bao-hiem-thanh-nha-hoach-dinh-tai-chinh-ca-nhan-chuyen-nghiep-1353309.ldo