Blokkerte 1,2 millioner mistenkelige transaksjoner.
Ifølge State Bank of Vietnam (SBV) indikerte rapporter fra enheter som bruker Payment Fraud Management, Monitoring and Prevention Information System (SIMO) per 12. april at over 3,7 millioner kunder hadde mottatt varsler. Av disse suspenderte eller kansellerte over 1,2 millioner kunder transaksjoner midlertidig etter å ha mottatt varsler, til sammen nesten 4,17 billioner VND. Før dette hadde SIMO blitt distribuert til 149 enheter, inkludert 99 kredittinstitusjoner og 50 betalingsformidlere, med over 688 000 registreringer av mistenkt svindel (per 23. mars).
På banknivå implementeres også «digitale skjold» i stor grad. Hos Agribank er AgriNotify-systemet (en løsning for å oppdage og varsle om kontoer som mistenkes for svindel) blitt synkront integrert på tvers av digitale kanaler som Agribank Plus, mobilbank og nettbank, og kan brukes til både interne og interbankoverføringer. Så snart en kunde oppgir mottakerinformasjon, sammenligner systemet automatisk interne data og data fra relevante myndigheter for å oppdage eventuelle avvik. Varsler kategoriseres i tre risikonivåer og vises umiddelbart, noe som hjelper kundene med å vurdere alternativene sine før de fullfører en transaksjon.
Ikke bare på nett, men også ved transaksjonsskrankene, har mange banker som BIDV , VietinBank, Vietcombank, MB… implementert varslingsmekanismer som gir kundene sanntidsinformasjon. I tillegg til å bruke ulike «digitale skjold» og tekniske løsninger, råder bankene fortsatt kundene til proaktivt å øke årvåkenheten, beskytte personlig informasjon og konfidensielle data strengt, og regelmessig oppdatere risikoadvarsler og overholde retningslinjer for sikre transaksjoner fra banken og myndighetene.
Stopp raske overføringstransaksjoner fra 500 millioner VND.
For å beskytte sikkerheten til operativsystemet har State Bank of Vietnam (SBV) bedt kredittinstitusjoner og betalingsformidlere om å stramme inn risikokontrollen, styrke transaksjonsovervåkingen og nøye administrere betalingsmottaksenheter. Forretningsbanker må gjennomgå alle interne prosesser, strengt overholde forskrifter for åpning og bruk av kontoer, kort og e-lommebøker, verifisere lovligheten av betalingsordrer og sørge for at kontoinformasjon vises fullstendig og nøyaktig. Banker må oppdatere kriteriene for å identifisere mistenkelige transaksjoner, forbedre rapportering og datadeling på SIMO-systemet og fremme kommunikasjon for å øke kundenes bevissthet, forhindre lekkasje av personlig informasjon og unngå å bistå i aktiviteter som å leie, kjøpe eller selge kontoer eller e-lommebøker.
I april stoppet mange kommersielle banker samtidig den automatiske oppdelingen av overføringstransaksjoner på 500 millioner VND eller mer på sine digitale bankplattformer. Dette tiltaket var rettet mot å overholde rundskriv 40/2024 fra State Bank of Vietnam om betalingsformidlingstjenester. Følgelig vil transaksjoner over 500 millioner VND bli overført til vanlige overføringskanaler, med virkning fra 1. mai for enkeltkunder og fra 5. mai 2026 for bedriftskunder.
En representant fra en forretningsbank i Ho Chi Minh-byen forklarte at banken tidligere, for å støtte kundene, brukte en automatisk ordredelingsfunksjon, der store transaksjoner ble delt inn i mange mindre transaksjoner under 500 millioner VND som skulle behandles gjennom hurtigoverføringssystemet. Takket være dette kunne selv overføringer over 1 milliard VND nå mottakerens konto nesten umiddelbart. I følge nye forskrifter er imidlertid denne mekanismen avviklet fordi den ikke garanterer sikre autentiseringskrav. Ondsinnede aktører kan utnytte dette til å utføre flere påfølgende overføringer uten verifisering, og dermed stjele alle pengene på kontoen.
Det anses som nødvendig å redusere hastigheten på store transaksjoner, ikke bare for å kontrollere kontantstrømmen og øke åpenheten, men også for å begrense svindelrisiko og beskytte kundenes eiendeler. Pham Anh Tuan, direktør for betalingsavdelingen i State Bank of Vietnam, bemerket at for store transaksjoner som overstiger 500 millioner VND, kan kunder proaktivt dele opp transaksjoner i mindre beløp under 500 millioner VND som skal behandles umiddelbart, døgnet rundt, gjennom det aktuelle betalingssystemet.
| Ved utgangen av første kvartal 2026 hadde det elektroniske interbankbetalingssystemet behandlet transaksjoner verdt nesten 130 millioner billioner VND, en økning på over 70 % sammenlignet med samme periode i fjor. Ikke-kontante betalinger fortsatte å vokse sterkt, noe som bidro til å fremme den digitale økonomien , det digitale samfunnet og digital forvaltning. |
Kilde: sggp.org.vn
Kilde: https://baodongthap.vn/ngan-hang-tang-cuong-la-chan-so--a240430.html
Kommentar (0)