600 000 mistenkelige kontoer oppdaget, nesten 300 000 kunder unnslapp svindel

(Dan Tri) – Takket være utrullingen av et nytt varslingsverktøy har statsbanken hjulpet nesten 300 000 kunder med å raskt unnslippe svindelfeller, og det totale beløpet som er blokkert for svindel nådde omtrent 1 500 milliarder dong per september.

På pressekonferansen på Vietnam Card Day 2025, organisert av avisen Tien Phong i samarbeid med National Payment Corporation of Vietnam (NAPAS) den 26. september, understreket Pham Anh Tuan, direktør for betalingsavdelingen (Statsbanken), at Statsbanken i den senere tid har gitt ut en rekke rundskriv, hvorav det bare i 2024 er syv om betaling, kontoer, kort og e-lommebøker.

Denne enheten krevde også at tjenesteleverandører skulle ha prosedyrer for å forhindre, stoppe og advare om uredelig og villedende atferd.

Gjennom overvåking fant Statsbanken ut at de fleste tjenesteleverandørene har overholdt regelverket strengt. I tillegg har Statsbanken også forskrifter på organisasjoner som skal gjennomgå og sende lister over kort og kontoer som kan mistenkes for å være involvert i svindelaktiviteter. For eksempel åpner en person mange forskjellige kontoer, har mistenkelig transaksjonsatferd; en konto genererer for mange transaksjoner per dag, ikke egnet for kontokapasiteten...

Ifølge direktøren for betalingsavdelingen lager organisasjonene en liste basert på de fastsatte kriteriene og sender den til statsbanken. Statsbanken har samlet inn rundt 600 000 kontoer relatert til problemene ovenfor. Fra denne listen, gjennom pilotimplementeringen for banker, har denne enheten per begynnelsen av september bidratt til å advare nesten 300 000 kunder om å stoppe transaksjoner med et totalt beløp på rundt 1500 milliarder VND.

«Med det nye verktøyet tror vi at når kunder overfører penger, hvis det kommer en advarsel, vil det hjelpe kundene med å avgjøre om de skal overføre penger eller ikke», sa Tuan.

Direktøren for betalingsavdelingen uttalte også at etter at kontoer knyttet til personer med uredelig oppførsel ble forbudt, har mange personer byttet til organisasjonskontoer. Når det gjelder dette problemet, endrer statsbanken også relaterte forskrifter for å sikre sikkerhet og forhindre uredelig oppførsel.

Pham Anh Tuan, direktør for betalingsavdelingen (State Bank), svarte på pressekonferansen 26. september (Foto: BTC).

Når det gjelder løsninger for å støtte og fremme digitale betalinger i bedriftshusholdninger, sa Nguyen Quang Hung, styreleder i NAPAS, at i tillegg til tradisjonelle betalingsmetoder utvikler NAPAS nye betalingsløsninger med mobile enheter, som er rimelige og enkle å installere, noe som gjør det enklere å distribuere betalingsenheter.

Som svar på Dan Tri- reporterens spørsmål om hvordan man kan overvinne barrieren for folks kortbetalinger, som er at betalingsakseptnettverket ennå ikke er utbredt når POS-maskiner (kortsveipingsstøttede salgsautomater) vanligvis bare er tilgjengelige i store butikker, supermarkeder, kjede-forretningsmodeller osv., sa NAPAS-representanten at denne enheten har distribuert en digital løsning for kortbetalingsakseptenheter – SoftPOS (betaling integrert med kontaktløs betalingsteknologi).

Bedrifter kan bruke sine Android-baserte smarttelefoner til å bli tradisjonelle kortbetalingsenheter (POS). Denne løsningen hjelper bedrifter med å spare investeringskostnader og optimalisere forretningsdriften ved å eliminere behovet for å kjøpe eller leie tradisjonelle POS-enheter. Derfor er løsningen egnet for betalingsmottakspunkter som er små detaljhandelsbutikker, på grunn av den lave kostnaden.

NAPAS samarbeider med seks banker for å tilby denne løsningen til forretningsenheter.

Kilde: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/phat-hien-600000-tai-khoan-dang-ngo-gan-300000-khach-hang-thoat-lua-dao-20250926132235441.htm