Nye regler for pengeoverføringer av store beløp fra 1. november

I tillegg må mistenkelige transaksjoner også rapporteres. Ansvaret for rapportering ligger hos finansinstitusjoner som forretningsbanker og betalingsformidlere.

Dette er viktig innhold fastsatt i rundskriv nr. 27/2025/TT-NHNN som veileder implementeringen av en rekke artikler i loven om bekjempelse av hvitvasking av penger, som trer i kraft fra 1. november 2025.

Rundskrivet fastsetter minimumskravet til innhold i en rapport om elektronisk pengeoverføring: Informasjon om den initierende eller mottakende finansinstitusjonen, inkludert transaksjonsnavnet til institusjonen eller transaksjonsfilialen; hovedkontoradresse eller bankkode/SWIFT-kode; land som mottar og overfører penger.

Informasjon om individuelle kunder som deltar i transaksjoner må inkludere fullt navn, fødselsdato, ID-kort-/CCCD-/passnummer eller identifikasjonsnummer, permanent adresse eller nåværende bosted og nasjonalitet i henhold til transaksjonsdokumentene. Informasjon om organisasjonskunder som deltar i elektroniske pengeoverføringstransaksjoner inkluderer fullt navn, hovedkontoradresse, etableringslisensnummer eller virksomhetsregistreringsnummer/organisasjonsnummer, samt landet der hovedkvarteret ligger.

I tillegg må rapporten tydelig angi kontonummer (hvis det finnes noen), beløp, valutatype, beløp konvertert til VND (hvis utenlandsk valuta), årsak og formål med transaksjonen, utførelsesdato og transaksjonens unike kode eller referansenummer. Om nødvendig kan hvitvaskingsbyrået be om ytterligere informasjon for å tjene administrasjonsformål.

I tillegg fastsetter rundskriv 27 verdien og dokumentene som skal fremvises for grensetollet når man bærer utenlandsk valuta i kontanter, vietnamesiske dong i kontanter, omsettelige instrumenter, edle metaller og edelstener som overstiger det foreskrevne nivået.

Mer spesifikt er verdien av edle metaller (unntatt gull) og edelstener 400 millioner VND; verdien av overføringsinstrumenter er også 400 millioner VND.

Verdien av utenlandsk valuta i kontanter, vietnamesiske dong i kontanter og gull som må deklareres ved grensetoll ved utreise eller innreise til landet, skal være i samsvar med gjeldende forskrifter fra Statsbanken om bæring av utenlandsk valuta i kontanter, vietnamesiske dong i kontanter og gull ved utreise eller innreise til landet.

Rundskriv nr. 27/2025/TT-NHNN består av 13 artikler som fastsetter kriterier og metoder for å vurdere hvitvaskingsrisikoer for rapporterende enheter; prosess for styring av hvitvaskingsrisiko og kundeklassifisering i henhold til hvitvaskingsrisikonivå; interne forskrifter for bekjempelse av hvitvasking; rapporteringsordning for transaksjoner med stor verdi som må rapporteres; rapporteringsordning for mistenkelige transaksjoner; elektroniske pengeoverføringstransaksjoner; rapporteringsordning for elektroniske pengeoverføringstransaksjoner; skjema og frist for rapportering av elektroniske data; verdinivå og dokumenter som skal fremlegges for grensetollmyndighetene ved medbringelse av utenlandsk valuta i kontanter, vietnamesiske dong i kontanter, overføringsinstrumenter, edle metaller og edelstener som overstiger det foreskrevne nivået.

Statsbanken uttalte at for å sikre at rapporterende enheter har tilstrekkelig tid til å forberede seg på implementeringen av rundskrivets justeringer knyttet til interne forskrifter, risikostyringsprosesser, rapporteringsskjemaer og rapporteringskrav, har rundskrivet lagt til overgangsbestemmelser for noe av innholdet. Følgelig vil rapporterende enheter fortsette å implementere forskriftene om interne forskrifter og risikostyringsprosesser i henhold til gjeldende forskrifter frem til 31. desember 2025.

Fra 1. januar 2026 skal rapporterende enheter være ansvarlige for å fullføre justering og oppdatering av interne forskrifter og risikostyringsprosesser for å sikre full samsvar med bestemmelsene i dette rundskrivet, og for å bygge et passende informasjonsteknologisystem for å betjene rapportering via elektroniske data, og må ha et programvaresystem for å skanne og filtrere i henhold til svartelisten, advarselslisten og listen over politisk innflytelsesrike personer spesifisert i punkt 9, punkt 10, artikkel 3 og punkt 1, artikkel 17 i loven om hvitvasking av penger og transaksjonsovervåking for å oppdage og varsle om passende mistenkelige tegn med det formål å forhindre og bekjempe hvitvasking av penger, finansiering av terrorisme og finansiering av spredning av masseødeleggelsesvåpen.

Rundskriv 27/2025/TT-NHNN ble utviklet på grunnlag av en overtakelse av de relevante bestemmelsene i rundskriv 09/2023/TT-NHNN, og samtidig endring og utfylling av mye innhold for å fjerne hindringer for finansinstitusjoner i implementeringsprosessen. Utstedelsen av dette dokumentet bidrar ikke bare til å øke effektiviteten i arbeidet med å forebygge og bekjempe hvitvasking av penger, finansiering av terrorisme og finansiering av spredning av masseødeleggelsesvåpen, men bidrar også til å styrke Vietnams prestisje og image i internasjonalt finansielt samarbeid.

Rundskriv nr. 27/2025/TT-NHNN er bygget på grunnlag av en overtakelse av de relevante bestemmelsene i rundskriv nr. 09/2023/TT-NHNN; det endrer og supplerer en rekke innholdselementer for å fjerne de viktigste vanskelighetene og hindringene for rapporteringsenheter og forvaltningsorganer i implementeringsprosessen, samtidig som det sikres streng gjennomføring av forpliktelsene i handling nr. 5 i tillegget til den nasjonale handlingsplanen for å gjennomføre forpliktelsene fra Vietnams regjering om å forebygge og bekjempe hvitvasking av penger, finansiering av terrorisme og finansiering av spredning av masseødeleggelsesvåpen med Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF), utstedt sammen med statsministerens beslutning nr. 194/QD-TTg datert 23. februar 2024.

Eksperter sier at en skjerping av tilsynet med store og mistenkelige transaksjoner ikke bare vil bidra til å øke effektiviteten i arbeidet med å forebygge og bekjempe hvitvasking av penger, terrorfinansiering og finansiering av spredning av masseødeleggelsesvåpen, men også bidra til å styrke Vietnams omdømme og image i internasjonalt finansielt samarbeid.

baotintuc.vn

Kilde: https://baolaocai.vn/quy-dinh-moi-ve-chuyen-tien-gia-tri-lon-tu-ngay-111-post882599.html