Overgangen til digitalt og grønt landbruk skaper et presserende behov for langsiktige, kostnadseffektive kapitalstrømmer som er i samsvar med kriteriene for bærekraftig utvikling. I realiteten er det imidlertid ikke lett å få tilgang til grønn kreditt, selv for bedrifter med erfaring i å skaffe internasjonal kapital.
På seminaret «Forbedring av kredittpolitikk for digitalt og grønt landbruk» organisert av avisen People's Representatives, uttalte Nguyen Anh Tuan, finansdirektør i PAN Group Joint Stock Company, at PAN investerer i landbruk og akvakultur, og organiserer produksjon i en kjede som ris og sjømat, i stor skala, med et estimert salg på omtrent 17 billioner VND i 2025.
Denne gruppen har med hell hentet inn omtrent 50 millioner dollar i grønn kreditt fra en britisk bank i perioden 2024–2025, og før det 50 millioner dollar i grønne obligasjoner fra ADB-finansiering i 2019.
Basert på PANs erfaring bekreftet Tuan at grønn kapital «ikke er for alle». Finansinstitusjoner krever at bedrifter oppfyller en rekke strenge standarder for miljømessige, sosiale og styringsmessige forhold (ESG). Etter utbetaling må bedrifter også oppfylle forpliktelsen til periodisk rapportering, måling og evaluering av effekten av kapitalstrømmen i henhold til spesifikke kriterier.
Dette krever et høyt nivå av datastyring, informasjonstransparens og driftskapasitet. Uten å oppfylle disse kravene er det lite sannsynlig at bedrifter vil bestå den innledende due diligence-prosessen.
Faktisk hadde selv innenlandske kredittinstitusjoner problemer med å fastsette kriterier for klassifisering av grønne prosjekter før 2025. Utstedelsen av den grønne klassifiseringslisten i henhold til beslutning 21/2025/QD-TTg har bidratt til å skape et tydeligere rammeverk, nærmere internasjonale standarder, og dermed støtte bedrifter i å selvevaluere og få tilgang til passende kapital, sa Tuan.
Fra et kostnadsperspektiv er imidlertid ikke grønn kapital nødvendigvis det optimale valget på kort sikt. Hvis vi bare sammenligner kostnader, kan grønn kapital til og med være dyrere enn innenlandske kommersielle lån, på grunn av de tilhørende samsvars- og driftskostnadene, sa Tuan.
Likevel hevdet han at hvis bedrifter har en langsiktig strategi, utnytter råd og forbedringspress fra finansinstitusjoner, kan grønn kapital bli en drivkraft for å oppgradere styringen og skape et bærekraftig konkurransefortrinn.
På den annen side uttalte Tuan at en av de største hindringene for vietnamesiske landbruksbedrifter er den fragmenterte og spredte produksjonen. De fleste bedriftene i sektoren er små og mellomstore, og råvarekildene deres er fragmenterte, noe som gjør det kostbart og vanskelig å implementere de grønne kriteriene på en enhetlig måte.
For småskalaprosjekter er kostnaden for grønn sertifisering og godkjenning nesten den samme som for store prosjekter, mens lånebeløpet er lavt. Dette reduserer insentivet for både bedrifter og banker til å forfølge grønn kreditt.
Videre er risikodelingsmekanismen fortsatt et stort gap. Ifølge Tuan kan bedrifter finne produktkjøpere når de samarbeider med internasjonale partnere, mens kreditt til bønder og landbruksforsikring er svært begrenset.
Mangelen på landbruksforsikring tvinger bankene til å bære risikoen selv, spesielt gitt at landbruksproduksjonen er sterkt påvirket av vær, sykdommer og markedssvingninger. Dette reduserer deres vilje til å utbetale lån, til tross for den høye etterspørselen etter kapital.
«Landbruksforsikring bør betraktes som en betingelse for å støtte kreditt, og bidra til å danne en risikodelingsmekanisme. Dette vil gi bankene større tillit til å finansiere landbruksprosjekter», kommenterte Tuan.
Kilde: https://daibieunhandan.vn/von-xanh-khong-danh-cho-tat-ca-10415325.html
Kommentar (0)