Spillesaken på 1000 milliarder VND «omgår» kredittinstitusjoner: Hva sier statsbanken?

På ettermiddagen 2. juni, på pressekonferansen som annonserte programmet «Kontantløs dag 2025», vurderte direktøren for statsbankens betalingsavdeling at pengespill og hvitvaskingskriminalitet for 1000 milliarder VND hadde omgått kredittinstitusjoner på grunn av smutthull i «substandard sikkerhet».

Mer spesifikt brukte de involverte i gambling- og hvitvaskingsringen kunstig intelligens (KI) til å lage falske biometriske videoer for å omgå bankens biometriske autentiseringssystem. Dette er første gang denne metoden er registrert i Vietnam.

Herr Pham Anh Tuan, direktør for betalingsavdelingen - State Bank. (Foto: Dai Viet)

Pham Anh Tuan innrømmet at det for tiden er en situasjon der noen applikasjoner fra betalingstjenesteleverandører ikke har oppnådd de høyeste sikkerhetsstandardene og ikke har oppfylt internasjonale standarder for eKYC (Electronic Know Your Customer – elektronisk kundeidentifikasjons- og autentiseringsløsning).

Ifølge Tuan har kriminelle brukt kunstig intelligens til å omgå betalingstjenesteleverandører på grunn av dårlig sikkerhet. Statsbanken har innhentet spesifikk informasjon fra leverandørene og rettet opp dette «smutthullet». Informasjonen fra organisasjonene blir imidlertid ikke offentliggjort.

«Hvis statsbanken i fremtiden revurderer betalingstjenesteleverandører, og disse organisasjonene ikke oppfyller standardvilkårene, må de slutte å tilby tjenester på nett for å unngå å bli utnyttet av kriminelle», sa Tuan.

Ifølge Tuan har statsbankens rundskriv 50/2024/TT-NHNN gitt en plan for hvordan betalingstjenesteleverandører skal sikre internasjonale sertifiseringer. For eksempel, med eKYC-standarden, vil leverandørens system oppfylle internasjonale standarder, og det vil være mulig å forhindre AI og Deepface-applikasjoner (digitalt kontrollerte syntetiske medier for å erstatte en persons portrett med et annet).

Herr Tuan fortalte at teknologikriminalitet øker, og at digitale svindel blir mer og mer uforutsigbare. Derfor må leverandørorganisasjoner også investere i og styrke tekniske systemer for å bekjempe kriminelle organisasjoner som bruker ny teknologi til å begå svindel.

«Hvis vi bruker AI til gode formål, kan kriminelle også bruke AI til sine egne bedrageriske formål. Derfor vil dette bli en uendelig krig. Betalingstjenesteleverandører må være svært oppmerksomme på dette feltet», sa Tuan.

Nylig opplyste Thai Binh provinsielle politi at denne enheten har besluttet å iverksette straffesak, og tiltaler 14 tiltalte for gambling og 7 tiltalte for hvitvasking av penger.

Gjennom profesjonelt arbeid identifiserte Thai Binh Provincial Police at KUBET er et nettsted med en server i utlandet. På nettstedet finnes det mange pengespill som lotteri, fotballtipping, over under...

Politietaten fastslo at KUBET-nettstedet med mer enn 1 million deltakende kontoer, og at beløpet som spillere satte inn på spillkontoer på nettstedet fra januar 2025 til april 2025 var omtrent 1000 milliarder VND.

Etterforskningsbyrået oppdaget en ekstremt viktig detalj, nemlig at de involverte brukte kunstig intelligens til å lage falske biometriske videoer, og omgå bankens biometriske autentiseringssystem. Dette er første gang denne metoden er registrert i Vietnam. Dette viser hvor sofistikert og kompleks hvitvaskingsaktiviteter er i den digitale tidsalderen.

DAI VIET

Kilde: https://vtcnews.vn/vu-danh-bac-1-000-ty-dong-qua-mat-to-chuc-tin-dung-ngan-hang-nha-nuoc-noi-gi-ar946639.html