Zmień konsultantów ubezpieczeniowych w profesjonalnych doradców finansowych

[reklama_1]

Czas poprawić jakość doradztwa w zakresie ubezpieczeń na życie.

Podczas forum „Planowanie Finansów Osobistych 2024 – Rozwiązania poprawiające jakość zasobów ludzkich w branży ubezpieczeń na życie”, które odbyło się dzisiaj (15 czerwca), dr Le Minh Nghia – przewodniczący Wietnamskiego Stowarzyszenia Doradztwa Finansowego (VFCA) – podkreślił, że obecna rzeczywistość wymaga poważnego spojrzenia na jakość usług doradztwa finansowego w branży ubezpieczeń na życie. Pomimo znacznej poprawy, w oczach społeczeństwa nadal istnieje wiele negatywnych aspektów.

„Wielu konsultantów postrzega to jedynie jako pracę krótkoterminową, w pełni wykorzystując relacje biznesowe do sprzedaży kontraktów lub nie mając możliwości oceny finansów i sprzedając kontrakty o zbyt wysokiej wartości lub nieodpowiednie produkty, uniemożliwia klientom realizację umowy w obliczu presji finansowej… Poza tym należy pamiętać, że obecne programy szkoleń konsultantów finansowych koncentrują się głównie na umiejętnościach, a nie zapewniają wystarczającej jakości zgodnie z praktykami międzynarodowymi, podczas gdy rynek ubezpieczeń dynamicznie się rozwija w latach poprzedzających rok 2022” – powiedział dr Le Minh Nghia.

Dr Le Minh Nghia – przewodniczący Wietnamskiego Stowarzyszenia Doradztwa Finansowego – przemawiał na wydarzeniu. Zdjęcie: FIDT

Według niego, sprawa leży w gestii czterech stron: państwowych agencji zarządzających, towarzystw ubezpieczeniowych, konsultantów ds. ubezpieczeń na życie oraz wywiadu finansowego. Aby umożliwić przepływ produktów ubezpieczeniowych na życie od towarzystw ubezpieczeniowych do indywidualnych beneficjentów, promując cywilizowany i zrównoważony rozwój społeczeństwa, przewodniczący VFCA stwierdził, że nadszedł czas, aby omówić kwestię poprawy jakości doradztwa w zakresie ubezpieczeń na życie do odpowiednich standardów dla klientów i znaleźć fundamentalne i synchroniczne rozwiązanie.

Forum „Planowanie finansów osobistych 2024 – Rozwiązania poprawiające jakość zasobów ludzkich w branży ubezpieczeń na życie”. Zdjęcie: FIDT

W rzeczywistości, według Pana Ngo Thanh Huana – Dyrektora Generalnego FIDT Investment Consulting and Asset Management JSC, światowy rynek ubezpieczeń na życie dzieli się zasadniczo na 3 etapy, różniące się pod względem zaawansowania metod doradztwa i jakości: Czysty produkt – sprzedaż produktów wraz z doradztwem finansowym – ubezpieczenia dystrybuowane przez profesjonalnych doradców finansowych.

Wietnam został sklasyfikowany przez wiodące światowe instytucje ubezpieczeniowe, takie jak Prudential, jako kraj znajdujący się w fazie 2 od 2021 roku. W porównaniu z Singapurem czy Tajwanem (Chiny), które znajdują się w fazie 2 od kilku dekad. Wreszcie, faza 3 – ubezpieczenia dystrybuowane przez profesjonalnych doradców finansowych (po angielsku Financial Planner) – znajdują się w niej takie potęgi jak USA, Korea Południowa i Japonia.

Konsultanci ubezpieczeniowi muszą poszerzyć swoją wszechstronną wiedzę

Z perspektywy agencji zarządzającej, Pan Dao Trung Kien - Zastępca Dyrektora Wietnamskiego Instytutu Rozwoju Ubezpieczeń (Departament Zarządzania i Nadzoru Ubezpieczeniowego, Ministerstwo Finansów ) - powiedział, że konsultanci muszą nie tylko pogłębiać swoją wiedzę zawodową na temat ubezpieczeń, ale także poszerzać swoją kompleksową wiedzę na temat inwestycji, kredytów, podatków i emerytur, aby móc udzielać dokładnych porad dostosowanych do sytuacji finansowej i rzeczywistych potrzeb klientów.

Pan Kien poinformował, że Ministerstwo Finansów kontynuuje wzmacnianie zarządzania, nadzoru, kontroli, inspekcji i ścisłego postępowania w przypadku naruszeń prawa, aby zniechęcić przedsiębiorstwa do przestrzegania prawa i zwiększyć jego przestrzeganie. Utworzono infolinię, która będzie przyjmować i przetwarzać opinie i zalecenia od organizacji i osób prywatnych z sektora ubezpieczeniowego.

Z drugiej strony Ministerstwo Finansów ściśle współpracuje z właściwymi agencjami w zakresie nadzoru nad działalnością agentów ubezpieczeniowych, zwłaszcza agentów ubezpieczeniowych będących bankami, aby zapewnić zdrowy rozwój tego kanału dystrybucji we właściwym kierunku. Podpisano między innymi rozporządzenie koordynujące pomiędzy Ministerstwem Finansów (Departament Nadzoru i Zarządzania Ubezpieczeniami) a Bankiem Państwowym.

Source: https://laodong.vn/kinh-doanh/dua-tu-van-vien-bao-hiem-thanh-nha-hoach-dinh-tai-chinh-ca-nhan-chuyen-nghiep-1353309.ldo