Ujawniamy gigantów rynku nieruchomości z kapitałem bankowym

Pojęcie „osób powiązanych” z akcjonariuszami banku zostało rozszerzone o dziadków ze strony ojca, dziadków ze strony matki, ciotki, wujków i wnuki – zdjęcie: QUANG DINH

Banki nadal publikują listę akcjonariuszy posiadających 1% kapitału zakładowego i osób powiązanych, zgodnie z nowymi przepisami znowelizowanej Ustawy o instytucjach kredytowych.

Publiczne ujawnienie akcjonariuszy posiadających 1% lub więcej kapitału banku

An Binh Bank (ABBank) właśnie ogłosił listę 19 akcjonariuszy (16 osób fizycznych i 3 organizacje) posiadających 1% lub więcej kapitału zakładowego banku.

Pan Vu Van Tien - wiceprezes ABBanku, a zarazem znany przywódca związany z tym bankiem - nie znalazł się na liście.

Jednak dwie spółki powiązane bezpośrednio z panem Tienem posiadają 17,21% akcji banku. Z tego Geleximco Group – firma z branży nieruchomości, której prezesem jest pan Tien – posiada 12,78% kapitału. Nie wspominając już o tym, że odsetek akcji banku należących do osób powiązanych z tą grupą wynosi 4,65%.

Glexhomes Joint Stock Company – spółka z ekosystemu Geleximco – posiada również 4,43% kapitału ABBanku. Pozostałym udziałowcem instytucjonalnym jest Malayan Banking Berhad (Maybank) posiadający 16,39% kapitału.

Na liście indywidualnych akcjonariuszy znajdują się również osoby spokrewnione z panem Tienem, takie jak pan Vu Van Hau (brat). Pan Hau posiada 1,96% kapitału, ale osoby spokrewnione posiadają 15,45%.

W niedawnej aktualizacji, Maritime Bank of Vietnam (MSB) ujawnił również 9 głównych akcjonariuszy posiadających 1% lub więcej kapitału. Największym z nich jest VNPT z 6,05% kapitału.

Pozostali udziałowcy instytucjonalni są powiązani z ROX Group (dawniej TNG Holdings Vietnam – dużym przedsiębiorstwem w sektorze nieruchomości).

Z tego ROX Key Holdings Joint Stock Company posiada 2,43% kapitału MSB, a podmioty z nim powiązane prawie 1%. TNL Asset Investment and Leasing Joint Stock Company posiada 1,08% kapitału banku, a podmioty z nim powiązane 1,87% kapitału; a ROX Cons Construction Investment Joint Stock Company posiada 1,87%.

Na liście znalazło się również kilka innych przedsiębiorstw posiadających kapitał MSB, takich jak: Bai Dai Resort Company Limited (4,96%); Hanoi Green Technology City Company Limited (4,97%); Hanoi - Dai Tu Industrial Park Infrastructure Construction and Trading Company (4,98%), Ricohomes Investment Joint Stock Company (2,64%)...

W HDBanku Sovico Holdings posiada ponad 417,7 mln akcji, co stanowi 14,27% kapitału zakładowego. Jest to również jedyny akcjonariusz posiadający ponad 5% kapitału, jak ogłosił HDBank.

Sovico jest częścią ekosystemu Sovico Group, należącego do miliardera Nguyen Thi Phuong Thao. Przedsiębiorstwo to inwestuje w wielu sektorach, od nieruchomości po lotnictwo, bankowość i finanse...

Tymczasem OCB ma również listę 19 akcjonariuszy posiadających ponad 1% kapitału zakładowego banku. Oprócz 3 zagranicznych akcjonariuszy: Aozora Bank (15%), Portal Global Limited (3%) i Pyn Elite Fund (2,4%), pozostałych 16 krajowych osób fizycznych i przedsiębiorstw posiada ponad 60% kapitału zakładowego.

Jeśli chodzi o grupę indywidualnych akcjonariuszy, pan Trinh Van Tuan, prezes OCB, i osoby powiązane posiadają blisko 20% kapitału. W skład grupy wchodzą: Binh An House Investment Joint Stock Company (4,7%), Greenwave Capital (4,4%), HVR Investment (3,85%), Tay Ninh Industrial Park Infrastructure Development Joint Stock Company (3,24%), Hve Renewable Energy (3,14%), Next Green Capital (2,89%), TQA Investment Company Limited (1,13%)...

Wiele banków nie ogłosiło jeszcze swoich decyzji. Liczba spółek z branży nieruchomości, które posiadają kapitał bankowy, może zostać wkrótce zaktualizowana.

Oprócz nieruchomości banki są atrakcyjne również dla innych sektorów, takich jak ubezpieczenia, handel detaliczny... Podobnie jak Prudential Vietnam, ta firma ubezpieczeniowa na życie posiada udziały w co najmniej 3 bankach (MBB, Vietinbank, ACB)... Podobnie jak Masan Group i podmioty powiązane posiadają również ponad 15% kapitału w Techcombank.

Dlaczego konieczne jest upublicznienie tej informacji?

Do 1 lipca 2024 r. obowiązek ujawniania informacji dotyczył wyłącznie głównych akcjonariuszy posiadających co najmniej 5% kapitału. Jednak w celu zapobiegania manipulacjom bankowym, ustawa o instytucjach kredytowych (znowelizowana) wprowadza nowe, bardziej rygorystyczne regulacje.

Ujawnianie informacji o akcjonariuszach posiadających 1% kapitału jest uważane za rozwiązanie wspomagające odpowiednie agencje w monitorowaniu i kontrolowaniu poziomu ryzyka instytucji kredytowych.

Pan Phan Duy Hung, CFA, starszy dyrektor ds. analityki w Visrating, powiedział, że ryzyka związane z zarządzaniem mogą pojawić się, gdy osoby zajmujące ważne stanowiska w bankach i korporacjach mogą wpływać na operacje bankowe, aby realizować cele osobiste.

Jako przykłady podano ostatnio SCB lub Construction Bank (CB Bank) i Global Commercial Joint Stock Bank (GP Bank) w 2015 r.

„Operacjami bankowymi zarządza niewielka liczba akcjonariuszy, a banki zwiększyły kredyty udzielane deweloperom nieruchomości i projektom związanym z tymi akcjonariuszami.

Ekspert Visrating powtórzył lekcję: „Z powodu spadku zdolności finansowej powiązanych przedsiębiorstw i ich projektów, bank musiał zmierzyć się ze znacznym wzrostem złych długów i długotrwałymi stratami, co ostatecznie doprowadziło do braku spłaty zobowiązań”.

Zdaniem ekspertów VPBanks Securities, regulacja dotycząca ujawniania informacji o akcjonariuszach posiadających 1% lub więcej akcji pomoże inwestorom uzyskać jaśniejszy obraz struktury własnościowej, a tym samym dokładniej ocenić ryzyko i potencjał banku.

Jednocześnie obniżenie maksymalnego wskaźnika własności akcjonariuszy i podmiotów powiązanych ograniczy możliwość manipulowania bankiem przez grupę akcjonariuszy.

Eksperci obawiają się jednak, że zmniejszenie wskaźników własności może również stwarzać trudności w zarządzaniu bankiem. Bez głównego akcjonariusza, który przejąłby wiodącą rolę, banki mogą mieć trudności z osiągnięciem konsensusu i podejmowaniem strategicznych decyzji.

Source: https://tuoitre.vn/lo-dien-nhung-dai-gia-bat-dong-san-tam-co-nam-von-ngan-hang-20240827202315147.htm