Utilizando métodos e truques sofisticados, como tecnologia de impressão 3D, falsificação de códigos QR e inserção de chips eletrônicos falsos, esses indivíduos estão falsificando carteiras de identidade de cidadão (CCCD) para abrir contas bancárias com fins fraudulentos.
Recentemente, o sistema bancário da província emitiu diversos alertas sobre indivíduos que exploram as atividades bancárias para cometer fraudes e desviar ativos. (Foto tirada na agência provincial do Banco Estatal do Vietnã).
O banco emite constantemente alertas sobre golpes.
A Sra. Nguyen Thanh Hoa, funcionária da agência Hoa Binh do Lien Viet Bank, disse: "Assim que descobrimos o esquema fraudulento de falsificação de carteiras de identidade para fins de engano, o Lien Viet Bank emitiu um alerta sobre essa prática para todos os clientes que utilizam nossos serviços, para que estejam cientes e vigilantes contra esse golpe extremamente sofisticado."
Assim, em relação aos métodos utilizados por esses indivíduos para publicar anúncios em redes sociais e grupos, eles ofereciam serviços como: "confecção de carteiras de identidade falsas", "confecção de carteiras de identidade falsas com chips padrão", "produção rápida de carteiras de identidade com entrega em domicílio", etc. Simultaneamente, esses indivíduos compravam informações de carteiras de identidade autênticas para realizar a falsificação; utilizando métodos como manipulação de fotos, tecnologia de impressão 3D, falsificação de códigos QR, inserção de chips falsos e, em seguida, utilizando as carteiras de identidade falsas para abrir contas bancárias online a fim de cometer fraudes.
Segundo a Sra. Nguyen Thanh Hoa, a agência do Lien Viet Bank em Hoa Binh não detectou esse tipo de atividade durante suas operações. No entanto, muitos casos de uso de carteiras de identidade falsas para cometer crimes foram descobertos em agências bancárias em todo o país. Além disso, por meio de inspeções e controles, as unidades e agências competentes impediram prontamente dois incidentes no distrito de Lac Son, evitando que pessoas transferissem centenas de milhões de dongs para fraudadores por meio do sistema do Lien Viet Bank em 2023.
Com base na situação acima, o banco orientou os clientes a, ao receberem ligações ou mensagens solicitando informações do seu Cartão de Identificação do Cidadão (CCCD), não fornecerem as informações imediatamente, mas sim a verificarem a identidade da pessoa que ligou, solicitando informações pessoais, como endereço, número de telefone, local de trabalho, motivo da solicitação das informações do CCCD, ou entrando em contato novamente por outro canal confiável. Os clientes também devem evitar participar de grupos que publicam artigos relacionados à falsificação do CCCD, ser cautelosos e pesquisar cuidadosamente os anúncios em redes sociais, não divulgar informações importantes como o número do CCCD, número da conta bancária ou senha, não compartilhar imagens do CCCD em redes sociais, nem emprestá-lo ou permitir que estranhos o fotografem, e não alugar, comprar ou vender o CCCD. Além disso, os clientes devem evitar, em hipótese alguma, instalar aplicativos de fontes desconhecidas.
Não se torne vítima de fraude.
Segundo informações da Polícia Provincial, não foram detectados recentemente casos de uso de carteiras de identidade falsas para fins de fraude e apropriação indébita na província. No entanto, unidades da Polícia Provincial estão investigando e apurando um caso no distrito de Cao Phong, onde um indivíduo utilizou a carteira de identidade de outra pessoa para abrir contas e contratar serviços no setor de telecomunicações com o objetivo de cometer fraude e apropriação indébita.
Além do Lien Viet Bank, outros bancos também estão constantemente emitindo alertas aos clientes sobre indivíduos que exploram as operações bancárias para fins fraudulentos. Por exemplo, o HD Bank publicou recentemente um alerta sobre golpes bancários comuns e esquemas de falsificação de identidade: os fraudadores costumam enviar mensagens se passando pelo banco, a partir de números de telefone desconhecidos ou usando a marca do banco, para informar os clientes de que suas contas apresentam sinais de atividade incomum, que taxas estão sendo debitadas indevidamente, etc. Em seguida, instruem os clientes a acessar suas contas por meio de um link enviado junto com a mensagem, solicitando que forneçam suas informações de segurança bancária (nome de usuário, senha, código de verificação...). Se os clientes fornecerem essas informações, os fraudadores podem acessar suas contas e realizar ações maliciosas.
Segundo representantes do Banco Estatal do Vietnã na província, muitas pessoas estão explorando as atividades bancárias para cometer tráfico de pessoas por meio de transferências de dinheiro. O sistema bancário tem emitido alertas constantes para conscientizar e vigilar os clientes ao realizarem transações financeiras, impedindo que criminosos explorem brechas para cometer tráfico humano.
A respeito desse assunto, o Coronel Truong Quang Hai, Vice-Diretor da Polícia Provincial, declarou: "Na realidade, a maioria dos casos relacionados à lavagem de dinheiro online envolve o setor bancário. Os criminosos frequentemente utilizam contas bancárias compradas ou abertas por terceiros para receber o dinheiro transferido pelas vítimas, transferindo-o em seguida para outras contas bancárias a fim de apagar os rastros. Além disso, com a tendência de transações sem dinheiro físico, o rápido desenvolvimento e a ampla utilização de serviços bancários eletrônicos, incluindo a abertura de contas e transações, permitem que os criminosos explorem diversos métodos e táticas para cometer crimes."
Principalmente no final do ano, às vésperas do Ano Novo Lunar, esses criminosos ficam mais ativos, empregando métodos e táticas cada vez mais sofisticados. Portanto, as pessoas precisam estar ainda mais vigilantes para evitar cair nas armadilhas dos fraudadores. Combater esse tipo de crime é muito difícil. No passado, a Polícia Provincial recebeu muitas denúncias e relatos de fraudes online, mas, ao rastrear as contas bancárias fornecidas pelos criminosos, as pistas quase sempre se perdem.
Homem Hung
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