O "passaporte" de crédito ajuda os bancos vietnamitas a se integrarem internacionalmente.

O “passaporte financeiro” da confiança e da competência

A classificação de crédito não é apenas uma medida de capacidade financeira, gestão de riscos e reputação da marca, mas sim um “passaporte financeiro” que abre as portas para a integração dos bancos vietnamitas. No contexto da profunda globalização, a classificação de crédito torna-se uma “linguagem comum” que ajuda as instituições de crédito vietnamitas a afirmarem sua posição, aumentarem a transparência e acessarem capital internacional a custos mais razoáveis.

O Dr. Nguyen Quoc Hung, Vice-Presidente e Secretário-Geral da Associação de Bancos do Vietname, enfatizou que a classificação de crédito desempenha um papel fundamental no cumprimento das obrigações financeiras, não só dos países, mas também de cada organização e empresa. No setor bancário, trata-se de um importante "passaporte financeiro", que reflete a capacidade financeira, a qualidade da gestão e a confiabilidade das instituições de crédito nos mercados nacional e internacional.

Segundo o Sr. Hung, a classificação de crédito é um índice que avalia a capacidade de contrair e pagar dívidas, demonstrando transparência e medindo a prontidão e a capacidade de integração do sistema bancário nacional. Por meio disso, os bancos podem refletir sobre sua capacidade interna, identificar riscos e ajustar suas estratégias de gestão de forma adequada.

*A classificação de crédito do Vietnã está a apenas um nível de BBB. Foto ilustrativa.*

Nos últimos anos, muitos bancos comerciais vietnamitas têm contratado proativamente organizações internacionais de classificação de crédito de renome para realizar avaliações. Os resultados mostram que a credibilidade dos bancos vietnamitas apresentou avanços significativos, desde a qualidade dos ativos e a segurança do capital até a rentabilidade e a gestão de riscos; demonstrando o processo de fortalecimento interno e os esforços para tornar todo o sistema financeiramente transparente.

“Esta é uma ferramenta importante para ajudar os investidores a identificar o nível de risco do emissor, além de apoiar as instituições de crédito na autoavaliação de sua posição financeira, fortalecer a confiança do mercado e reduzir os custos de mobilização de capital”, enfatizou o Dr. Nguyen Quoc Hung.

Além de ajudar os bancos a "medir" sua saúde financeira, as classificações de crédito também funcionam como um "passaporte" que lhes permite acessar fluxos de capital internacionais, emitir títulos no exterior, expandir a cooperação estratégica e melhorar sua reputação junto a parceiros globais.

Integração a partir da força interna, aprimoramento a partir da confiança

Segundo a Fitch Ratings, o sistema bancário vietnamita triplicou de tamanho desde 2014, melhorando significativamente sua capacidade de governança e adequação de capital. Esse crescimento não se deve apenas ao volume de ativos, mas também a operações mais transparentes, eficientes e profissionais.

O Sr. Willie Tanoto, Diretor Sênior e Chefe de Classificação de Bancos do Sudeste Asiático da Fitch Ratings, afirmou que o Vietnã está atraindo grande atenção de organizações internacionais graças ao seu excelente desenvolvimento econômico , alta taxa de crescimento do PIB e amplo potencial de expansão.

“Atualmente, a classificação de crédito do Vietnã está a apenas um nível de BBB, o que reflete a crescente confiança dos investidores internacionais”, disse o Sr. Tanoto.

Segundo ele, o ambiente financeiro do Vietnã está se tornando cada vez mais aberto. Uma série de políticas sobre emissão de títulos bancários implementadas na última década, juntamente com importantes melhorias no arcabouço legal por parte do Governo e do Banco Central, criaram uma base sólida para o desenvolvimento sustentável.

*A classificação de crédito é considerada um “passaporte financeiro” que abre as portas para a integração dos bancos vietnamitas. Foto: Ngoc Lam.*

A Fitch Ratings reconhece e valoriza os esforços dos bancos vietnamitas no aprimoramento da governança, da transparência financeira e da abertura de capital, fortalecendo a confiança do mercado. Nos últimos 10 anos, o sistema bancário manteve uma taxa de crescimento de crédito positiva e a qualidade dos ativos melhorou significativamente.

Segundo o relatório da Fitch, embora o perfil de risco dos bancos vietnamitas ainda esteja um nível abaixo do seu perfil de negócio, a perspectiva para a qualidade dos ativos foi elevada para um nível positivo, demonstrando que o sistema bancário está se aproximando dos padrões internacionais de segurança e eficiência operacional.

No entanto, o Sr. Willie Tanoto também alertou que a maioria dos bancos registrou alta alavancagem financeira e taxas de crescimento elevadas; os riscos também aumentam em paralelo com o desenvolvimento. Temos o direito de ser otimistas, mas também precisamos nos preparar cuidadosamente para os desafios que podem surgir dessa taxa de crescimento.

Essa cautela é necessária, especialmente quando o Vietnã ainda é uma economia emergente, com uma estrutura financeira em processo de consolidação. As classificações de crédito, portanto, não são apenas um "espelho", mas também uma "ferramenta orientadora" para ajudar os bancos a identificar riscos, construir proativamente reservas de resiliência e fortalecer a capacidade de controle de riscos.

Compartilhando da mesma opinião, o Sr. Andre Debakhapouve, Diretor de Gestão de Riscos do Vietnam Prosperity Joint Stock Commercial Bank ( VPBank ), afirmou que o Vietnã apresenta uma alta taxa de crescimento, acompanhada de muitas oportunidades, mas também de muitos riscos que precisam ser gerenciados.

Os bancos precisam construir uma cultura de gestão de riscos, garantindo a conformidade com as regulamentações, ao mesmo tempo que se mantêm flexíveis e proativos na prevenção de riscos. Em particular, é necessário identificar prontamente novos riscos, como os de segurança cibernética, inteligência artificial ou riscos não financeiros, para que se possam implementar medidas de resposta adequadas.

Reconhecendo a estabilidade política e o quadro jurídico claro, que consideramos fundamentais para que o sistema bancário vietnamita opere em um ambiente mais seguro do que muitas outras economias emergentes, o Sr. Andre Debakhapouve afirmou que o Vietnã está no caminho certo ao construir proativamente uma reserva de contingência e fortalecer a capacidade de sua jovem e dinâmica equipe de gestão de riscos.

Em uma perspectiva mais ampla, percebe-se que a classificação de crédito não é apenas uma "medida" da capacidade financeira, mas também uma ferramenta estratégica para auxiliar os bancos vietnamitas a se integrarem mais profundamente ao mercado global. Em um ambiente cada vez mais competitivo, as instituições financeiras com alta capacidade de crédito terão grande vantagem na captação de recursos, na cooperação internacional e na confiança do mercado.

Cada avanço na classificação de crédito representa um avanço em termos de capacidade de gestão, transparência da informação e padrões operacionais. É o resultado de esforços persistentes, desde o reforço da gestão de riscos e a padronização dos processos de crédito até o aprimoramento da tecnologia e dos recursos humanos.

O “passaporte financeiro”, portanto, não apenas abre as portas para a integração, mas também representa um compromisso do setor bancário vietnamita com a transparência, a disciplina e o profissionalismo… os valores essenciais de um sistema financeiro moderno.

Quando a classificação de crédito é considerada uma medida de confiança, o processo de aprimoramento também representa uma jornada para fortalecer a confiança de investidores, parceiros e de toda a economia. Nessa jornada, cada banco vietnamita está gradualmente demonstrando sua capacidade, levando com segurança seu "passaporte financeiro" para o mar aberto, pronto para se integrar ao mundo.

Fonte: https://congthuong.vn/ho-chieu-tin-nhiem-giup-ngan-hang-viet-hoi-nhap-quoc-te-430021.html