A Sra. Mai Thuy Trang, cofundadora e Diretora de Marketing do RIIN Group Investment and Consulting JSC (RIIN Group), afirmou que na tarde de 27 de fevereiro, a subconta da empresa foi sacada com o valor de 95 milhões de VND em dois cheques, em uma agência do Asia Commercial Joint Stock Bank (ACB ) na Rua Hoang Dao Thuy (Hanói).

De acordo com o conteúdo do pedido de emissão de cheques, o titular da conta desta empresa, Nguyen Duy Thinh, assinou e solicitou ao banco a emissão de dois cheques para saque em dinheiro. A pessoa autorizada a receber os cheques é o Sr. N.D.C., portador do documento de identidade número 024202006xxx, emitido em 9 de maio de 2021.

Na parte inferior do formulário de solicitação, há uma declaração de que a ACB concorda em fornecer cheques com o número de série: AA20409331-50.

No entanto, em conversa com a PV.VietNamNet na tarde de 4 de março, a Sra. Trang afirmou que essa empresa nunca havia assinado nenhum cheque antes.

Em relação ao cheque utilizado no ACB Hoang Dao Thuy, o representante da empresa afirmou que a pessoa que sacou o dinheiro falsificou o selo e a assinatura.

“A olho nu, este selo falso tem linhas grossas e em negrito, enquanto o selo verdadeiro da empresa tem linhas mais finas e nítidas. A assinatura é completamente falsa em comparação com a assinatura verdadeira. Mas não entendo por que o banco ainda aprovou o pedido de saque”, disse a Sra. Trang.

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O cheque, que segundo a empresa continha uma assinatura falsificada, foi usado para sacar dinheiro.

Ainda segundo o representante do Grupo RIIN, após receber a mensagem SMS notificando a alteração de saldo, a empresa dirigiu-se imediatamente a uma agência do ACB no Distrito 2, na Cidade de Ho Chi Minh, para reportar o incidente. Lá, os funcionários do ACB orientaram a Sra. Trang a registrar uma queixa na polícia.

“Mas denunciar uma agência bancária por perder o dinheiro dos clientes ou denunciar um falso usuário que está sacando dinheiro? Acho que o banco não cumpriu com sua responsabilidade e está transferindo o problema para os clientes”, disse a Sra. Trang.

No dia 28 de fevereiro, um representante desta empresa compareceu ao escritório da ACB na Rua Bui Dinh Tuy, Distrito de Binh Thanh, Cidade de Ho Chi Minh, e foi instruído a elaborar um relatório detalhado sobre a conta da empresa, onde um "terceiro" retirou o valor total de 95 milhões de VND.

A ACB respondeu que era necessária uma reunião interna e que "responderia mais tarde".

“Somos uma pequena empresa, recém-criada, e perdemos dinheiro no dia em que pagamos nossos funcionários, então estamos enfrentando muitas dificuldades. Acho que, se não fizermos isso da maneira correta, haverá muitas outras vítimas que perderão dinheiro como nós”, disse a Sra. Trang.

Enquanto aguardava a resposta oficial da ACB sobre o incidente, em conversa com a PV.VietNamNet na tarde de 7 de março, a Sra. Mai Thuy Trang afirmou repentinamente que, em 5 de março, um indivíduo contatou a empresa por telefone, alegando ser "a pessoa que sacou o dinheiro do cheque" e devolveu voluntariamente o valor total.

Imediatamente, a conta da empresa recebeu o valor total de 95 milhões de VND, mas o conteúdo da transferência foi registrado como " Saque de cheque ".

“Também não conseguimos identificar quem fez a transferência e não concordamos com o conteúdo da transferência, que era “Saque de cheque”. Como era dia de pagamento da empresa, enviamos um e-mail para o ACB solicitando um posicionamento sobre esse valor, caso contrário, usaríamos esse dinheiro para pagar os funcionários. No entanto, até o momento, o ACB não respondeu”, disse a Sra. Trang.

Um representante do Grupo RIIN questionou a possibilidade de o indivíduo ter sacado o dinheiro após perceber que o incidente havia sido amplamente compartilhado nas redes sociais, e por isso ele proativamente "remediou as consequências".

Até o momento, a identidade da pessoa que devolveu o dinheiro permanece um mistério para a empresa da Sra. Trang.

Em resposta ao VietNamNet em 9 de março, o ACB afirmou que o banco enviou uma carta-convite ao representante legal da Riin Group Company para comparecer ao trabalho em 5 de março, mas o cliente se recusou a comparecer.

"Em 5 de março, o cliente informou ao ACB que havia recebido o dinheiro de volta do beneficiário do cheque. Essa foi uma transação na qual o beneficiário transferiu o dinheiro diretamente para a conta do cliente e não teve relação com o ACB", afirmou o ACB.

O ACB também afirmou que sempre cumpre integralmente sua responsabilidade de apoiar os clientes de acordo com o contrato assinado entre o cliente e o ACB sobre os termos e condições de utilização dos serviços bancários. Ao mesmo tempo, o ACB coordenou com as autoridades para resolver o caso de acordo com a lei e tem sido totalmente transparente no processo de tratamento do caso com o cliente.

Até o momento, o Grupo RIIN não se pronunciou oficialmente após a resposta da ACB.