Caso de jogo de 1.000 bilhões de VND 'ignorando' instituições de crédito: O que diz o Banco Estatal?

Na tarde de 2 de junho, na coletiva de imprensa anunciando o programa "Dia Sem Dinheiro 2025", o Diretor do Departamento de Pagamentos do Banco Estatal avaliou que crimes de jogo e lavagem de dinheiro no valor de VND 1.000 bilhões haviam passado despercebidos pelas instituições de crédito devido a brechas de "segurança abaixo do padrão".

Especificamente, os indivíduos envolvidos na rede de jogos de azar e lavagem de dinheiro usaram inteligência artificial (IA) para criar vídeos biométricos falsos para burlar o sistema de autenticação biométrica do banco. Esta é a primeira vez que esse método foi registrado no Vietnã.

Sr. Pham Anh Tuan, Diretor do Departamento de Pagamentos - Banco Estatal. (Foto: Dai Viet)

O Sr. Pham Anh Tuan admitiu que, atualmente, há uma situação em que alguns aplicativos de provedores de serviços de pagamento não atingiram os mais altos padrões de segurança e não atendem aos padrões internacionais de eKYC (Electronic Know Your Customer - solução eletrônica de identificação e autenticação de clientes).

Segundo o Sr. Tuan, devido à falta de segurança, criminosos têm usado IA para burlar provedores de serviços de pagamento. O Banco Estatal obteve informações específicas dos provedores e corrigiu essa "brecha". No entanto, as informações das organizações não são divulgadas publicamente.

“No futuro, se o Banco Estatal reexaminar os provedores de serviços de pagamento e essas organizações não atenderem às condições padrão, elas deverão parar de fornecer serviços on-line para evitar serem exploradas por criminosos”, disse o Sr. Tuan.

Segundo o Sr. Tuan, a Circular 50/2024/TT-NHNN do Banco do Estado estabeleceu um roteiro para que os provedores de serviços de pagamento garantam certificações internacionais. Por exemplo, com o padrão eKYC, se o sistema do provedor atender aos padrões internacionais, ele poderá impedir aplicações de IA e Deepface (mídia sintética controlada digitalmente para substituir o retrato de uma pessoa por outro).

O Sr. Tuan compartilhou que os crimes tecnológicos estão aumentando e as fraudes digitais estão se tornando cada vez mais imprevisíveis. Portanto, as organizações fornecedoras também precisam investir e fortalecer seus sistemas técnicos para combater organizações criminosas que utilizam novas tecnologias para cometer fraudes.

“Se usarmos a IA para fins nobres, os criminosos também poderão usá-la para fins fraudulentos. Portanto, esta será uma guerra sem fim. Os provedores de serviços de pagamento precisam prestar muita atenção a esse campo”, disse o Sr. Tuan.

Recentemente, a Polícia Provincial de Thai Binh disse que esta unidade decidiu iniciar um processo criminal, processando 14 réus por jogo e 7 réus por lavagem de dinheiro.

Por meio de trabalho profissional, a Polícia Provincial de Thai Binh identificou que o KUBET é um site com um servidor localizado no exterior, no qual há muitos jogos de apostas e jogos de azar por dinheiro, como: loteria, apostas em futebol, over under...

A agência policial determinou que o site KUBET com mais de 1 milhão de contas participantes, a quantia de dinheiro que os jogadores depositaram em contas de jogos de azar no site de janeiro de 2025 a abril de 2025 foi de mais de 1.000 bilhões de VND.

A agência de investigação descobriu um detalhe extremamente importante: os indivíduos usaram IA para criar vídeos biométricos falsos, burlando o sistema de autenticação biométrica do banco. Esta é a primeira vez que esse método foi registrado no Vietnã. Isso demonstra a sofisticação e a complexidade das atividades de lavagem de dinheiro na era digital .

DAI VIET

Fonte: https://vtcnews.vn/vu-danh-bac-1-000-ty-dong-qua-mat-to-chuc-tin-dung-ngan-hang-nha-nuoc-noi-gi-ar946639.html