Dna Truong My Lan a manipulat și a însușit bani de la Banca SCB.

Conform concluziilor anchetei Agenției de Investigații a Ministerului Securității Publice, pe parcursul funcționării sale, Grupul Van Thinh Phat a construit un ecosistem Van Thinh Phat cu peste 1.000 de întreprinderi, inclusiv filiale și companii membre din țară și din străinătate, împărțit în mai multe niveluri, cu sute de persoane angajate ca reprezentanți legali sau rude, funcționarii și angajații Grupului Van Thinh Phat sunt împărțiți în 4 grupuri principale cu relații strânse între ele.

Aceste 4 grupuri includ: grupul instituțiilor financiare vietnameze (inclusiv: SCB Bank, Tan Viet Securities Company, Viet Vinh Phu Financial Investment Joint Stock Company), în care SCB joacă un rol deosebit de important, utilizat ca instrument financiar pentru a furniza capital companiilor din ecosistemul Van Thinh Phat;

Grupul de companii cu activități comerciale în Vietnam (majoritatea operând în domeniile imobiliare, restaurantelor, hotelurilor etc.) sunt companii cu capital social mare, care dețin acțiuni de control în filiale și companii membre, cum ar fi An Dong Investment Group Joint Stock Company etc.);

Grup de companii numite „companii fantomă” în Vietnam (înființate pentru a utiliza entități juridice pentru a contribui cu capital pentru a investi în proiecte, a împrumuta bani de la bănci, a efectua restructurări ale datoriilor sau a semna contracte de cooperare și construcții...);

Grup de rețea de companii de peste hotare : Dna Truong My Lan a construit o rețea de numeroase companii-fantomă în teritorii și țări „paradisuri fiscale” pentru a deservi investiții și activități comerciale în străinătate sau pentru a utiliza denumirea de „investitori străini” pentru a investi în Vietnam, cu sarcina de a gestiona capitalul și activele familiei dnei Truong My Lan în străinătate.

Agenția de investigații a stabilit că dna Truong My Lan a ordonat unui grup de inculpați de la Van Thinh Phat Group să înființeze, să primească transferuri și să utilizeze mii de entități juridice pentru a contracta împrumuturi; a transfera sau a primi bani din străinătate; a emite obligațiuni; a derula proiecte; a restructura proprietatea asupra acțiunilor între companii și a transfera acțiuni și active către persoane fizice, în conformitate cu scopurile dnei Truong My Lan și ale complicilor săi.

Școala mea Lan.jpeg — Dna Truong My Lan. Fotografie furnizată de poliție.

Printre acestea, există un număr mare de „companii fantomă” înființate fără nicio activitate comercială, ci doar pentru a lua împrumuturi la SCB Bank, a crea planuri de împrumut false și a legaliza retragerea banilor SCB pentru a fi folosiți de dna Truong My Lan.

Dna Truong My Lan a dispus, de asemenea, unui grup de persoane de la Van Thinh Phat Group să angajeze și să solicite mii de persoane să ia împrumuturi la SCB Bank, să acționeze ca reprezentanți legali ai unor „companii fantomă”, să acționeze ca garanții, să acționeze ca acționari, să deschidă conturi pentru a primi bani, să retragă numerar, să servească scopurilor dnei Truong My Lan.

Având politica de a profita de operațiunile Băncii pentru a mobiliza capital în vederea satisfacerii nevoilor de afaceri ale Grupului și ale companiilor din ecosistemul Van Thinh Phat, dna Truong My Lan a preluat 3 bănci private, cumpărând și deținând majoritatea acțiunilor acestor bănci pentru a manipula operațiunile în scopuri personale.

În special, din decembrie 2011, prin faptul că altcineva deținea acțiuni, dna Truong My Lan a deținut 81,43% din acțiunile Băncii Comerciale pe Acțiuni Saigon (vechea) sub numele a 32 de acționari; 98,74% din acțiunile Băncii Comerciale pe Acțiuni Vietnam Tin Nghia sub numele a 36 de acționari și 80,46% din acțiunile Primei Bănci Comerciale pe Acțiuni sub numele a 24 de acționari.

După ce aceste 3 bănci au fuzionat la 1 ianuarie 2012, sub numele de Saigon Commercial Joint Stock Bank (SCB Bank), dna Lan a continuat să solicite celor 73 de acționari să dețină 85,606% din acțiunile NG SCB și a continuat să cumpere și să utilizeze persoane fizice pentru a deține acțiuni SCB, pentru a crește rata deținerii de acțiuni la această bancă la 91,545% la 1 ianuarie 2018.

Situația financiară a Băncii SCB la 30 iunie 2017 era foarte proastă. În esență, la acea vreme, SCB Bank avea capital propriu negativ, dar dna Truong My Lan le-a ordonat subiecților de la SCB să mușamalizeze, să raporteze în mod necinstit și să folosească trucuri pentru a mitui inspectorii, astfel încât aceștia să mușamalizeze și să raporteze în mod necinstit despre situația Băncii SCB.

Însușire sofisticată a banilor de la SCB Bank

Agenția de anchetă a stabilit că dna Truong My Lan și complicii săi au reușit să retragă și să însușească bani de la SCB prin trucuri de împrumut, cu asistența subiecților de la companii de evaluare. Aceste persoane au colaborat cu subiecții de la SCB pentru a emite certificate de evaluare care să legitimeze cererile de împrumut ale grupului dnei Truong My Lan - Grupul Van Thinh Phat.

Pentru a retrage bani de la SCB, pe lângă utilizarea „companiilor fantomă”, dna Truong My Lan și complicii săi au folosit și garanții care nu îndeplineau cerințele legale, umflând valoarea de nenumărate ori.

Pe lângă trucul de a goli SCB Bank cu bani, dna Truong My Lan le-a ordonat, de asemenea, complicilor săi să golească SCB Bank prin schimbul și retragerea de active colaterale valoroase din SCB Bank pentru a le utiliza în scopurile dnei Lan și ale Grupului Van Thinh Phat.

Pentru a legaliza retragerea banilor în scopuri personale, a evita detectarea de către autorități și a avea condițiile necesare pentru a urmări fluxul de bani în vederea detectării încălcărilor, dna Truong My Lan le-a ordonat subordonaților săi să întreprindă acțiuni foarte sofisticate.

Mai exact, dna Lan și-a îndrumat complicii să folosească schemele de împrumuturi false create pentru a distribui și transfera bani în conturile unor persoane fizice și juridice „fantomă”, pentru a transfera bani din sistemul SCB sau pentru a permite persoanelor fizice și juridice să retragă numerar pentru a întrerupe fluxul de numerar.

Din cauza încălcărilor menționate mai sus, datoria principală și a dobânzilor la SCB a crescut, ceea ce a dus la necesitatea contabilizării datoriilor neperformante în grupa 5. Pentru a ascunde o parte din datoriile neperformante, a reduce soldul creditelor și a putea continua acordarea de împrumuturi și plăți conform evidențelor „false” ale „companiilor fantomă”, pentru a continua să însușească bani de la SCB, dna Truong My Lan și complicii săi au vândut creanțe neperformante către VAMC și le-au vândut pe credit „companiilor fantomă” înființate de grupul Van Thinh Phat.

Dna Truong My Lan și complicii săi au însușit peste 304.096 miliarde VND.

Potrivit Agenției Poliției de Investigații, în perioada 1 ianuarie 2018 - 7 octombrie 2022, dna Truong My Lan a ordonat crearea a 916 cereri de împrumut false pentru retragerea și însușirea de bani de la SCB Bank. Până în prezent, aceste împrumuturi au datorii de peste 545.039 miliarde VND. Dintre acestea, soldul principal este de peste 415.666 miliarde VND.

Întreaga sumă de bani delapidată era destinată scopurilor personale ale doamnei Lan. Cu toate acestea, Poliția de Investigații a stabilit că multe dintre activele rămase care garantau împrumuturile grupului lui Truong My Lan erau valoroase, iar SCB Bank le monitorizează și gestionează în prezent. Prin urmare, aplicând principiul în favoarea acuzatului, Poliția de Investigații a stabilit că doamna Lan și complicii săi au fost responsabili pentru delapidarea a peste 304.096 miliarde VND. În plus, delapidarea doamnei Lan a cauzat și o pierdere de peste 129.372 miliarde VND.

Aceasta este suma dobânzii provenită din principalul deturnat menționat mai sus. Agenția Poliției de Investigații a clarificat, de asemenea, că, din 2012 până în 2022, subiecții de la SCB și alți subiecți conex au împrumutat bani cu încălcarea reglementărilor și până în prezent nu au reușit să recupereze principalul de peste 677.286 miliarde VND și suma dobânzii de peste 193.315 miliarde VND.

Sursă