Arestarea unui șef european care conducea 3 companii de credit de culoare în Vietnam

Pe 17 iunie, Poliția din orașul Ho Chi Minh a anunțat că Agenția Poliției de Investigații tocmai l-a arestat pe Aigars Plivčs (naționalitate letonă, născut în 1985) pentru a investiga infracțiunea de „dare de camătă în tranzacții civile”.

Aigars Pličs a fost identificat ca fiind șeful din spatele site-urilor de creditare tamo.vn și findo.vn, descoperite de poliție în aprilie 2023.

Aigars Plivčs la agenția de investigații. (Foto: CACC)

Potrivit Agenției de Investigații, prin intermediul a trei entități juridice, Sofi Solutions Company, Digital Credit și Fincap VN, Sun Finance Group cu sediul în Letonia a creat site-urile web tamo.vn și findo.vn.

Aceste site-uri web funcționează sub forma creditelor electronice de consum în Vietnam. Clienții trebuie doar să se conecteze la site, să completeze informații personale (inclusiv numele complet, numărul de telefon, adresa de e-mail, venitul lunar, cheltuielile lunare, numărul cărții de identitate/CCCD, numărul de cont, fotografia din legitimație, fotografia din față...), iar sistemul va procesa automat împrumutul fără a fi nevoie să contacteze direct niciun membru al personalului creditorului.

Imediat după aceea, clientul va primi împrumutul transferat în contul său bancar. În acest moment, sistemul creează automat 3 contracte electronice, inclusiv un contract de împrumut amanet, un contract de ipotecă imobiliară cu Digital Credit Company/Fincap Company și un contract de servicii de consultanță cu Sofi Solutions Company.

Toate aceste contracte sunt stocate în sistem, părțile nu semnează nimic pe baza contractului. Fiecare client în procesul de operare în sistemul de creditare va fi îndrumat să își creeze un cont în sistemul „tamo”, „findo”. Clienții își pot vizualiza informațiile despre credit conectându-se la site-ul tamo.vn, findo.vn sau prin intermediul aplicației „tamo”, „findo” de pe telefon.

La agenția de investigații, Aigars Plivčs a mărturisit că este angajat al Sun Finance Group, cu sediul în Letonia, grup care gestionează toate activitățile de creditare prin intermediul celor două site-uri web tamo.vn și findo.vn. Deși nu este reprezentantul legal, Aigars Plivčs este director executiv al tuturor activităților, cum ar fi creditarea, colectarea creanțelor, managementul costurilor și resursele umane, prin intermediul șefilor de departamente și șefilor de divizie ai celor trei companii. Aigars Plivčs deține o participație de 2% la compania Sofi Solutions.

Aigars Plivčs a recunoscut că toate cele trei companii operează împreună, participând la acordarea de credite prin intermediul a două site-uri web, tamo.vn și findo.vn. În cadrul cărora Sofi Solutions Company joacă rolul unei unități de consultanță, Digital Credit/Fincap VN Company este o unitate de creditare a consumatorilor, chiar dacă nu este autorizată. Această persoană a recunoscut că, atunci când clienții împrumută prin intermediul celor două site-uri web menționate mai sus, compania nu desfășoară activități de consultanță sau amanet. În același timp, Aigars Plivčs știe clar că ratele dobânzilor la credite sunt mai mari de 100%/an, dar este totuși de acord să continue organizarea activităților de creditare.

Aigars Plivčs a angajat un reprezentant legal pentru a înființa 3 companii, inclusiv: Sofi Solutions LLC, Digital Credit Trading and Service LLC și Fincap VN LLC. Toate companiile menționate mai sus au fost îndrumate de Aigars Plivčs să practice camătă în tranzacții civile. Rata dobânzii la creditele acestor companii este cea mai mică, de 401,5%/an; cea mai mare este de 1.379,7%/an, de 20 până la 68 de ori mai mare decât cea mai mare rată a dobânzii permisă conform prevederilor Codului Civil.

Se știe că suma totală a profiturilor ilegale pe care Agenția Poliției de Investigații le-a dovedit prin colaborarea cu 29 de împrumutați este de peste 780 de milioane de VND. Comportamentul lui Aigars Plivčs prezintă semne ale infracțiunii de „Împrumuturi cu dobânzi mari în tranzacții civile”, așa cum este prevăzut în articolul 201, clauza 2, din Codul Penal din 2015, modificat și completat în 2017.

În ceea ce privește cazul, pe 26 mai 2023, Poliția din orașul Ho Chi Minh a inspectat simultan mai multe locații cu activități de „credit negru” deghizate în afaceri. Prin urmare, a emis o decizie de urmărire penală a cazului, urmărirea penală a 9 inculpați, care sunt directori, șefi de departament, șefi de divizie și lideri de echipă ai Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap VN Company Limited și Sofi Solutions Company Limited pentru infracțiunea de „Acordare de împrumuturi cu dobânzi mari în tranzacții civile”.

Mai exact, subiecții urmăriți penal includ: Nguyen Thi Tuyet Suong (născută în 1968, domiciliată în Districtul 10), directoare a Digital Credit Trading and Service Company Limited; Truong Tuan Tai (născut în 1991, domiciliat în Districtul 6), director al Fincap VN Company Limited; Tran Dung (născut în 1986, domiciliat în Secția 14, Districtul Go Vap), șeful departamentului operațional al Sofi Solutions Company Limited; Cao Thi Xuan Huong (născută în 1978, domiciliată în Secția 13, Districtul 3), contabil-șef al Sofi Solutions Company Limited; Dang Hung Tuan (născut în 1987, domiciliat în Secția An Phu Dong, Districtul 12), șeful departamentului de colectare a creanțelor al Sofi Solutions Company Limited; Nguyen Thi Be Nam (domiciliată în Districtul 12), șefa grupului de colectare a creanțelor G1, Sofi Solutions Company Limited; Dinh Thi Hong Loan (născută în 1980, domiciliată în sectorul Hiep Binh Phuoc , orașul Thu Duc), șefa departamentului de administrare a resurselor umane al Sofi Solutions Company Limited; Luu Tuan Binh (născută în 1982, domiciliată în districtul 4), șefa departamentului de marketing al Sofi Solutions Company Limited și Ho Thi Bich Chi (născută în 1990, domiciliată în districtul 5), șefa echipei de colectare a creanțelor G2 a Sofi Solutions Company Limited.

În timpul anchetei, Agenția Poliției de Investigații a stabilit că firmele menționate anterior se deghizau în case de amanet și servicii de consultanță financiară pentru a desfășura activități de cămătărie prin intermediul site-urilor web tamo.vn și findo.vn. Din aprilie 2019 până în aprilie 2023, prin intermediul celor două site-uri web menționate anterior, cele trei companii au acordat peste 2 milioane de împrumuturi, în valoare totală de peste 6.072 miliarde VND, profitând ilegal de peste 4.123,4 miliarde VND, cea mai mică rată a dobânzii fiind de 153,2%, cea mai mare fiind de 1.289,67%, de la 7 ori până la 64 de ori mai mare decât cea mai mare rată a dobânzii prevăzută de Codul Civil.

Luong Y.

Util
Emoţie
Creativ
Unic

Sursă: https://vtc.vn/bat-giu-ong-trum-nguoi-chau-au-dieu-hanh-3-cong-ty-tin-dung-den-o-viet-nam-ar800307.html