Atenție la pierderea banilor în contul bancar

Recent, au existat numeroase cazuri de deturnare a conturilor bancare prin metode foarte sofisticate în întreaga țară. În Lam Dong, au existat, de asemenea, numeroase cazuri în care banii oamenilor din conturile bancare s-au „evaporat” brusc din motive necunoscute.

Dna VTBN a raportat că a pierdut peste 50 de milioane de VND în contul său bancar din motive necunoscute.

Pe 1 iunie, dna VTBN (29 de ani, locuiește în orașul Da Lat) a declarat că în contul său de depozit de la o bancă cu sucursală în Lam Dong s-au pierdut recent peste 50 de milioane de VND, suspectate a fi din cauza unui atacator care i-a însușit și a atacat contul. Mai exact, dna N. a declarat: „Pe 12 aprilie, la ora 13:58, contul meu bancar a raportat brusc că au fost reținuți 50.140.000 VND din motive necunoscute. Am sunat imediat la linia telefonică directă a băncii pentru a solicita blocarea de urgență a contului pentru a preveni pierderi ulterioare de active.”

De asemenea, potrivit dnei N., în dimineața zilei de 13 aprilie, aceasta s-a dus la ghișeul de tranzacții al băncii pentru a se plânge de incident și a solicita verificarea tranzacției cu bani pierduți. În același timp, ea a prezentat băncii un angajament că, în momentul în care banii au fost reținuți din contul ei, nu a efectuat nicio tranzacție, nu a dat cardul de bancomat și nici nu a partajat codul OTP cu nicio persoană sau organizație.

În aceeași după-amiază, banca i-a furnizat dnei N. documentele tranzacției și, în același timp, a emis un document care oferea informații, solicitând totodată Departamentului de Poliție al orașului Da Lat să verifice și să clarifice prompt cazul pentru a proteja reputația și imaginea băncii și a recupera activele dnei N. cât mai curând posibil.

„Conform documentelor bancare furnizate, banii pe care i-am pierdut au fost folosiți pentru a cumpăra 2 telefoane în orașul Ho Chi Minh , comanda livrată cu succes de Tiki Now a fost plătită prin intermediul platformei de plată Zalopay prin intermediul Zion Joint Stock Company (o companie care oferă servicii de plată intermediară). Eu însămi vând online, dar portofelul meu Zalopay nu a fost niciodată conectat la o bancă, folosesc doar portofelul de plată Momo”, a declarat dna N., informând că pe 13 aprilie a depus și o plângere la Poliția orașului Da Lat. Cu toate acestea, până în prezent, autoritățile nu au clarificat suma de bani însușită de infractori.

Pe lângă cazul dnei N., în ultima lună am înregistrat și numeroase cazuri în care persoane au raportat că sume între 400.000 și zeci de milioane de VND le-au fost reținute din conturile bancare, din motive necunoscute. Majoritatea persoanelor care au pierdut bani au declarat că banii le-au fost luați de pe carduri de către escroci care foloseau trucuri sofisticate. Subiecții au trimis mesaje SMS de la numeroase numere de telefon, dându-și identitatea băncii, pentru a raporta că conturile lor erau blocate și le-au cerut să introducă un link pentru verificare. Abia când au văzut că banii erau reținuți din conturile lor, clienții și-au dat seama că au fost înșelați. Este de menționat că, deoarece suma de bani pierdută nu era prea mare, mulți clienți au fost subiectivi și nu au anunțat banca sau autoritățile pentru a preveni sau a lua măsuri preventive.

Confruntată cu numărul tot mai mare de clienți înșelați să transfere bani prin conturi bancare, Banca de Stat a Vietnamului a trimis recent o notificare către unitățile și localitățile relevante, în care prezintă 7 scheme de fraudă sofisticate prin intermediul conturilor bancare și propune măsuri pentru limitarea riscurilor pentru clienți.

În mod special, escrocii se dau adesea drept angajați ai băncii pentru a suna clienții sub pretextul că îi ajută să își verifice soldurile și tranzacțiile. După ce citesc numele clientului și primele 6 cifre ale cardului de debit național, subiectul îi cere clientului să citească numerele rămase de pe card pentru a confirma că este titularul cardului. După aceea, subiecții informează banca că vor trimite un mesaj text clientului și îi vor cere acestuia să citească codul de 6 cifre din mesaj, care este de fapt un cod OTP pentru efectuarea tranzacțiilor de plată online. Dacă clientul respectă solicitarea subiectului, acest lucru poate cauza riscul de pierdere a banilor din contul de card al clientului.

În plus, escrocul trimite clienților mesaje care se dau drept marca băncii (acest mesaj este primit și salvat în același folder ca și mesajele băncii pe telefonul mobil al clientului) pentru a notifica că există semne de activitate neobișnuită în contul clientului și instruiește clientul să confirme informațiile, să schimbe parola... accesând linkul fals trimis în mesaj, păcălind astfel clientul să dezvăluie informațiile de securitate ale serviciului de electronice bancare (nume de utilizator, parolă, cod OTP) pentru a le utiliza pentru a însuși banii din contul clientului...

În plus, băncile și agențiile de poliție locale au avertizat în repetate rânduri persoanele care utilizează conturi bancare cu privire la noile trucuri de fraudă. În același timp, clienții sunt obligați să nu furnizeze în mod absolut informații de securitate ale serviciilor bancare electronice, cum ar fi numele de utilizator, parola de conectare, codul Smart OTP și conținutul mesajelor de notificare de la bancă, nimănui, inclusiv celor care pretind a fi polițiști, agenții de investigații, angajați ai băncii... Nu instalați software piratat, nu interferați cu dispozitivele, sistemele de operare; nu introduceți parole de conectare, coduri OTP pe site-uri web de origine necunoscută sau linkuri ciudate; nu efectuați tranzacții pe dispozitive publice, cu riscuri potențiale ridicate și nu salvați informațiile de conectare automată la serviciile bancare electronice nicăieri; nu furnizați informații, nu postați informații despre tranzacții online, în special despre tranzacții de vânzări online, deoarece acest lucru va crea condiții pentru escroci.

Potrivit CHINH PHONG (LD online)

Link către articolul original: http://baolamdong.vn/phap-luat/202306/canh-giac-mat-tien-trong-tai-khoan-ngan-hang-d761f1d/

Legătură sursă