Почти 300 000 клиентов предупреждены о необходимости прекратить транзакции на сумму 1 500 миллиардов долларов из-за обнаружения риска мошенничества.

Государственный банк собрал около 600 000 счетов с признаками мошенничества. Благодаря этому списку, по состоянию на начало сентября 2025 года, почти 300 000 клиентов получили предупреждение о необходимости прекратить операции на общую сумму около 1 500 млрд донгов.

Г-н Фам Ань Туан — директор Департамента платежей Государственного банка Вьетнама

Г-н Фам Ань Туан, директор Департамента платежей Государственного банка Вьетнама, подчеркнул, что в последнее время Государственный банк выпустил ряд циркуляров, из которых только в 2024 году было выпущено 7 циркуляров по вопросам платежей, счетов, карт и электронных кошельков.

Государственный банк весьма обеспокоен проблемой мошенничества и обмана, поэтому в нормативных актах установлено требование к поставщикам услуг иметь процедуры по предупреждению, пресечению и предупреждению мошенничества и обмана.

За последнее время, в ходе мониторинга, Государственный банк установил, что большинство поставщиков услуг строго соблюдают нормативные требования. Кроме того, Государственный банк также установил правила, обязывающие организации проверять и отправлять списки карт и счетов, которые могут быть заподозрены в мошеннической деятельности. Например, человек открывает много разных счетов, совершает подозрительные транзакции; по счету совершается слишком много транзакций в день, что не соответствует его возможному объему...

По словам директора Департамента платежей, согласно нормативным актам, существует около десяти критериев, на основе которых организации составляют список и направляют его в Государственный банк. Г-н Туан сообщил, что Государственный банк собрал около 600 000 счетов, связанных с вышеуказанными проблемами. Благодаря пилотному внедрению системы в банках, по состоянию на начало сентября 2025 года, благодаря этому списку почти 300 000 клиентов получили предупреждение о приостановке транзакций на общую сумму около 1 500 млрд донгов.

«Мы считаем, что с помощью нового инструмента, если при переводе денег появляется предупреждение, это поможет клиентам решить, переводить деньги или нет», — сказал г-н Туан.

Директор Департамента платежей также заявил, что после блокировки счетов, связанных с физическими лицами, замешанными в мошенничестве, многие субъекты перешли на счета организаций. В связи с этим Государственный банк также вносит изменения в соответствующие нормативные акты для обеспечения безопасности и предотвращения мошенничества.

Недавно Департамент платежей Государственного банка также выступил с предупреждением о необходимости проявлять бдительность в отношении мошенничества в банковском секторе.

По данным этого органа, в последнее время наблюдается тенденция к росту преступлений в сфере высоких технологий и финансового мошенничества с использованием электронных каналов, при этом используются многочисленные изощренные уловки, такие как отправка сообщений от имени банков, распространение поддельных ссылок/QR-кодов, выдача себя за полицейские органы и суды, мошеннический набор на «легкие должности с высокой зарплатой» из-за рубежа или использование технологий искусственного интеллекта/дипфейка для присвоения личной информации и активов.

Соответственно, агентство рекомендует не предоставлять никому и ни в какой форме информацию о безопасности (пароль, одноразовый пароль, номер карты, CVV, биометрические данные). Не открывайте и не сканируйте ссылки, QR-коды или приложения неизвестного происхождения. Всегда проверяйте информацию через официальные каналы банка (сайт, приложение, колл-центр).

Людям также рекомендуется заблаговременно защищать свои учетные записи, например, периодически менять пароли, включать оповещения об изменении баланса и ограничивать лимиты денежных переводов.

При обнаружении любых подозрительных признаков немедленно обратитесь на горячую линию банка или в полицию. Остерегайтесь предложений инвестировать сверхприбыль или работать за границей, чтобы не стать жертвой «трансграничного мошенничества».

Согласно заявлению, Госбанк будет координировать работу с кредитными организациями для дальнейшего внедрения технических, правовых и коммуникационных решений для предотвращения преступлений в сфере высоких технологий. Бдительность и сотрудничество граждан являются ключевыми факторами в предотвращении этой проблемы.

Источник: https://baodautu.vn/canh-bao-gan-300000-khach-hang-ngung-giao-dich-1500-ty-do-phat-hien-nguy-co-lua-dao-d394425.html