Цель — к 2030 году довести объем безналичных платежей до 30 раз превышающего ВВП.

Председатель Государственного банка Вьетнама (ГБВ) подписал и издал Постановление № 3579/QD-NHNN, утверждающее «Стратегию цифровой трансформации банковского сектора до 2030 года». Этот документ направлен на комплексное внедрение цифровой трансформации во всем секторе в соответствии с политикой партии и правительства и новыми требованиями к построению цифрового правительства, цифровой экономики и цифрового общества.

В центре внимания – люди и бизнес.

Одна из важных точек зрения Стратегии заключается в том, что люди и бизнес являются центром, главным субъектом и движущей силой цифровой трансформации банковской отрасли. Государственный банк играет ведущую роль, способствуя и создавая максимально благоприятные условия для развития технологий, инноваций и цифровой трансформации во всей отрасли; конечная цель – обеспечить удобные, интеллектуальные банковские услуги, дружественный интерфейс, многоканальный доступ с нескольких устройств, безопасность и надежность, тем самым способствуя улучшению финансовой жизни людей и повышению операционной эффективности бизнеса. При этом реформирование и совершенствование правовой и институциональной базы является ключевой задачей; данные – это основа; информационная безопасность и сетевая безопасность – ключевые факторы...

В постановлении 3579 также подчеркивается необходимость «правильного понимания решающей роли цифровой трансформации в ее успехе», при этом каждый кадровый состав, государственный служащий, общественный служащий и работник отрасли должен рассматривать это как стратегическую задачу, внимательно следуя указаниям Партии, Правительства и долгосрочным направлениям развития отрасли.

Стратегия цифровой трансформации банковской отрасли к 2030 году

Стратегическое видение определяет, что к 2030 году вьетнамская банковская отрасль продолжит подтверждать свою новаторскую роль в национальной цифровой трансформации в соответствии с ориентацией и видением партии и государства в отношении цифрового правительства, успешно построив цифровой государственный банк; сделав клиентов центром интеллектуальной цифровой финансовой экосистемы, разработав всеобъемлющий и безопасный цифровой банк на основе передовых технологий; повысив эффективность управления и конкурентоспособность; всесторонне оцифровав и максимально автоматизировав бизнес-операции, эффективно используя достижения промышленной революции 4.0 и инновации; содействуя быстрому и устойчивому развитию банковской отрасли на основе управления, эксплуатации и бизнеса, основанных на синхронных, открытых и прозрачных цифровых данных; обеспечив информационную безопасность и безопасность сетей, связанную с высококачественными цифровыми человеческими ресурсами.

Стратегия определяет шесть общих целей.

Во-первых, совершенствование институтов, правил, политики и законов, создание благоприятного коридора для цифровой трансформации.

Во-вторых, комплексно обновить управленческую деятельность Государственного банка в современном направлении, повысить эффективность управления денежно-кредитной политикой и финансового надзора.

В-третьих, кредитные организации создают и развивают цифровые банки, которые работают прозрачно и эффективно на основе данных.

В-четвертых, развивать цифровую инфраструктуру, цифровые данные и кибербезопасность для банковской отрасли.

В-пятых, содействовать инновациям в финансовом секторе, активно применять новые технологии (ИИ, большие данные, блокчейн, облако, открытый API, RPA) в администрировании и предоставлении услуг.

В-шестых, необходимо развивать высококвалифицированные цифровые человеческие ресурсы и цифровую культуру во всей отрасли. Необходимо сформировать команду специалистов и экспертов с выдающимися цифровыми навыками и содействовать развитию организационной культуры, готовой к адаптации и постоянному внедрению инноваций, а также повышению уровня цифровой осведомлённости и навыков сотрудников, организаций и отдельных лиц.

В-седьмых, укреплять внутреннее и международное сотрудничество, активно участвовать и возглавлять инициативы, стандарты в области технологий, инноваций и цифровой трансформации в финансовом и банковском секторе.

Конкретные цели. Стратегия всей отрасли заключается в достижении того, чтобы 95% населения в возрасте 15 лет и старше имели расчетные счета в банках или других уполномоченных организациях; к 2030 году объем безналичных платежей превысит ВВП в 30 раз; 100% сотрудников подразделений будут обучены цифровым навыкам. Государственный банк также устанавливает конкретные цели для подразделений, подчиненных Государственному банку, коммерческих банков, микрофинансовых организаций, кредитных фондов населения и т.д.

9 ключевых групп задач и решений

Для реализации поставленных задач и целей Госбанк выделил 9 ключевых групп задач и решений, которые позволят обеспечить синхронность и последовательность процесса цифровой трансформации во всей системе.

Во-первых, необходимо повышать осведомлённость, добиваться прорывов в инновационном мышлении и продвигать коммуникационную деятельность. Стратегия требует разработки программ и планов по запуску цифрового обучения, что позволит улучшить научно -технические знания и цифровые навыки кадрового состава, государственных служащих и работников бюджетной сферы. Согласно документу, подразделения должны «регулярно организовывать» курсы обучения и повышения квалификации в области науки, технологий и цифровых технологий; одновременно с этим проводить коммуникационные мероприятия, конференции и другие мероприятия для повышения осведомлённости о цифровой трансформации в отрасли. В стратегии также подчёркивается задача повышения уровня информационной безопасности кадрового состава, сотрудников и клиентов...

Во-вторых, необходимо совершенствовать институты и правовую базу для содействия процессу цифровой трансформации в банковской сфере. Соответственно, необходимо анализировать, исследовать, предлагать к изданию или изменению правовые акты, уделяя приоритетное внимание вопросам, связанным с искусственным интеллектом, большими данными, блокчейном, облачными вычислениями и стандартами ISO 20022. Кроме того, в Решении обозначена задача совершенствования правовой базы в области безопасности и защиты при предоставлении услуг онлайн-банкинга; продолжения исследования вопросов, связанных с цифровой валютой центрального банка, и обеспечения информационной безопасности в соответствии с международными стандартами.

В-третьих, необходимо увеличить инвестиции и усовершенствовать цифровую платформу для цифровой трансформации банковского сектора. В частности, цифровые платформы и важные информационные системы Госбанка должны быть «модернизированы, расширены, заменены и заново развернуты» для соответствия требованиям цифровой трансформации. В этот список входят система отчетности Госбанка, основная банковская система, система управления финансами и бюджетом, централизованная система казначейства, система мониторинга народных кредитных фондов и микрофинансовых организаций, система операционных документов, система государственных услуг и платформа обмена данными Госбанка (LGSP). Кроме того, существуют системы предупреждения о противодействии отмыванию денег и мошенничеству (SIMO), системы информационной безопасности (SOC) и интеллектуальные центры мониторинга и управления (IOC)...

В-четвертых, создание и эффективное внедрение цифрового правительства в Государственном банке. Задачи включают в себя внедрение инновационных бизнес-процессов, завершение цифровизации административных процедур и внутренних документов, внедрение системы отчетности, базовой банковской системы, системы управления казначейством и системы мониторинга кредитных организаций. Кроме того, необходимо содействовать внедрению автоматизации процессов (RPA) и искусственного интеллекта в бизнес-процессы, управленческую и операционную деятельность, а также выполнять требования цифровой трансформации и Закона об электронных транзакциях.

В-пятых, необходимо содействовать цифровой трансформации в подразделениях отрасли. Соответственно, подразделения должны разработать и опубликовать Стратегию или План цифровой трансформации; развивать цифровые банковские услуги в соответствии с национальными и международными стандартами; сформировать модель самообслуживания в отделениях; и применять искусственный интеллект в операционной деятельности, включая анализ спроса, оптимизацию клиентского опыта, выявление мошенничества и автоматизацию бизнес-процессов. Кроме того, необходимо создать модель отделения, позволяющую клиентам совершать автоматические транзакции с самообслуживанием на основе цифровых технологий .

В-шестых, эффективно использовать национальные данные и развивать данные банковского сектора. Стратегия требует разработки стандартов данных и технических стандартов для обеспечения связи, обмена и использования данных в секторе; ведения и обновления статистических баз данных; подключения и обмена данными с Национальным центром данных; и одновременной модернизации процессов сбора, управления и обработки данных в соответствии с требованиями документов...

В-седьмых, обеспечение безопасности сетей. Стратегия ставит задачи по повышению уровня защиты информационных систем и баз данных; соблюдению международных стандартов информационной безопасности; усилению мониторинга, выявлению и предотвращению рисков; а также эффективному использованию системы мониторинга информационной безопасности (SOC). Руководители SBV требуют повышения уровня предотвращения атак и обеспечения безопасности операций в киберпространстве...

Восьмое – развитие кадрового потенциала в сфере информационных технологий. В частности, задача подготовки и развития, включая организацию занятий и программ обучения по цифровым технологиям и цифровым навыкам для персонала, в целях удовлетворения потребностей развертывания цифровых платформ и ключевых информационно-технологических систем Государственного банка...

В-девятых, укреплять национальное и международное сотрудничество в области цифровой трансформации. Задачи включают обмен международным опытом в области цифровой трансформации банков; регулярную организацию программ взаимодействия банков и бизнеса, конференций, диалогов и встреч с клиентами; взаимодействие с местными органами власти; а также укрепление международного сотрудничества в области стандартов финансовых и банковских технологий для поддержки процесса цифровой трансформации.

Источник: https://thoibaonganhang.vn/muc-tieu-den-nam-2030-gia-tri-thanh-toan-khong-dung-tien-mat-gap-30-lan-gdp-173597.html