Банки сотрудничают в расследовании предполагаемых мошеннических операций

VTV.vn - Банки будут более тесно взаимодействовать посредством руководства с инструкциями по координации поддержки обработки счетов или карт с подозрениями на мошеннические транзакции.

Банковская система предупредила пользователей, предотвратив мошеннические транзакции на сумму около 1500 миллиардов донгов. Банки будут более тесно взаимодействовать посредством руководства, которое обеспечит поддержку при работе со счетами или картами, по которым имеются подозрения в мошенничестве.

На сегодняшний день Государственный банк собрал около 600 000 счетов, связанных с предполагаемыми мошенническими, поддельными и мошенническими операциями. Мошенники часто склонны переводить деньги через множество разных банков. Эта ситуация требует от коммерческих банков тесного взаимодействия для обработки и отслеживания денежных потоков. В соответствии с руководством стороны согласуют процесс получения, проверки и обработки запросов на поддержку, связанных с подозрительными операциями.

Г-н Нгуен Минь Фыонг, глава подкомитета по управлению рисками Ассоциации банковских карт, отметил: «Помимо того, что в Государственном банке действует система оповещения, это руководство помогает в дальнейшем реагировать на ситуации, связанные с подозрительными рискованными транзакциями клиентов, позволяя подразделениям-членам пресекать или немедленно обрабатывать такие транзакции в кратчайшие сроки. Это обеспечивает безопасную и оптимальную среду для проведения операций с картами, а также денежных переводов».

Г-жа Ле Тхи Хонг Нхунг, заместитель руководителя Центра мониторинга операций обслуживания клиентов в Напасе, отметила: «Возможно, при первой транзакции клиент предупреждает банк, но мы не можем немедленно предотвратить эту транзакцию. Однако мы можем исключить эти счета из банковской системы, а также предотвратить последующие денежные потоки, то есть предотвратить последующие мошеннические операции».

Планируется, что банки включат руководство во внутренние процессы и проведут обучение сотрудников таких отделов, как колл-центры, отдел управления рисками, юридический отдел и т. д., с целью стандартизации процессов внедрения, повышения уровня автоматизации и отслеживания денежных потоков, предположительно связанных с мошенничеством.

Г-н Нгуен Куок Хунг, генеральный секретарь Ассоциации банков Вьетнама, прокомментировал: «Это ограничит поступление денег на счёт и их перевод на другие счета, а также перевод на несколько счетов одновременно. Кредитные учреждения смогут координировать свои действия друг с другом. Прежде всего, необходимо проверить, является ли счёт мошенническим. Если есть признаки мошенничества или аферы, счёт можно немедленно заблокировать, чтобы предотвратить вывод средств, полученных преступным путём».

Банковская ассоциация также заявила, что будет более тесно взаимодействовать с Министерством общественной безопасности для предотвращения и оперативного пресечения мошеннических транзакций, способствуя защите законных прав клиентов и обеспечивая безопасность платежной системы.

Источник: https://vtv.vn/ngan-hang-phoi-hop-xu-ly-cac-giao-dich-nghi-ngo-gian-lan-lua-dao-100251021181853209.htm