Что делают миллиардеры, имея много денег? | Бизнес | Финансы

Миллиардеры мира ускоряют передачу активов детям

Среди новых миллиардеров, появившихся в прошлом году, впервые активы группы, получившей состояние по наследству, оказались больше, чем активы группы, сделавшей свое состояние самостоятельно.

Такой результат содержится в «Отчёте об амбициях миллиардеров» банка UBS (Швейцария). В отчёте оценивается передача большей части активов миллиардеров, что было предсказано давно, но в этом году эта тенденция начала набирать обороты.

Из 137 новых миллиардеров, появившихся в прошлом году, 53 получили 150,8 млрд долларов в результате передачи имущества. Остальные 84 миллиардера, сделавшие себя сами, накопили 140,7 млрд долларов. Это первый случай из восьми отчётов почти за десятилетие, когда новые миллиардеры получили больше денег по наследству.

Значение передачи богатства растёт во всех регионах. В Азиатско- Тихоокеанском регионе медианное состояние наследников составляет 2 млрд долларов по сравнению с 1,6 млрд долларов у миллиардеров, самостоятельно заработавших своё состояние. В Америке медианное состояние наследников составляет 2,2 млрд долларов по сравнению с 1,5 млрд долларов у миллиардеров, самостоятельно заработавших своё состояние. В Европе, на Ближнем Востоке и в Африке медианное состояние наследников составляет 4,4 млрд долларов, что вдвое превышает состояние миллиардеров, самостоятельно заработавших своё состояние (2,2 млрд долларов).

Вялый рынок IPO в 2022 году и начале 2023 года также ограничил шансы некоторых предпринимателей стать миллиардерами, самостоятельно заработавшими свои деньги. Макс Кункель, директор по инвестициям в семейные офисы и институциональных клиентов UBS, отметил, что экономическая, геополитическая и политическая неопределенность в последнее время стала препятствием для создания корпоративного богатства.

Семья миллиардера Бернара Арно, председателя совета директоров LVMH. Слева направо: Александр Арно, Фредерик Арно, Жан Арно, Элен Мерсье-Арно, Бернар Арно, Дельфина Арно, Антуан Арно, племянник и племянница Бернара Арно. Фото: Гийом Эрбо

По оценкам UBS, в течение следующих нескольких десятилетий в общей сложности 1000 миллиардеров передадут 5,2 триллиона долларов своего состояния своим детям. «Передача богатства набирает обороты по мере того, как многие предприниматели-миллиардеры стареют», — объясняет Бенджамин Кавалли, руководитель отдела стратегических клиентов UBS Global Wealth Management. Согласно майскому отчёту информационной службы Altara, средний возраст миллиардера составляет 67 лет. В результате всё больше людей задумываются о том, что будет с их активами после смерти.

Опрос UBS показал, что три пятых миллиардеров первого поколения заявили, что их больше всего беспокоит передача ценностей, образования и опыта, необходимых для их детей. «Главная проблема с молодым поколением — воспитать в них амбициозность», — сказал один миллиардер исследовательской группе UBS.

Число миллиардеров в мире выросло на 7% в прошлом году до 2544. Их совокупное состояние увеличилось на 9% до 12 триллионов долларов (без учета инфляции). Это всё ещё ниже пикового значения в 13,4 триллиона долларов, достигнутого в 2021 году, когда число миллиардеров во всем мире достигло 2686 человек благодаря восстановлению рынка акций и недвижимости после пандемии.

Европа впервые стала лидером по росту состояния миллиардеров благодаря резкому росту расходов после пандемии, который привел к росту прибыли и стоимости акций французских компаний класса люкс, что принесло пользу семьям миллиардеров, стоящим за ними. Среди них — председатель совета директоров LVMH Бернар Арно и его пятеро детей. Согласно индексу миллиардеров Bloomberg, Арно занимает третье место в списке самых богатых людей мира с состоянием в 167 миллиардов долларов.

Хотя за последнее десятилетие больше всего богатства накопили миллиардеры из сферы технологий и здравоохранения, в докладе отмечается тенденция, характерная для промышленных миллиардеров, в частности, индийского Гаутама Адани из Adani Group и Мукеша Амбани из Reliance. «Это может продолжиться, поскольку правительства некоторых стран поощряют энергетический переход и увеличение расходов на оборону», — прогнозируется в докладе.

Билл Гейтс, Уоррен Баффет... не оставляют наследства своим детям, а жертвуют его на благотворительность

Британский миллиардер Джон Кодуэлл объявил, что отдаст 70% своего состояния на благотворительность, а не оставит его детям. «Если я дам своим детям несколько миллиардов, а они потратят их все, они всё равно разрушат свою жизнь», — заявил он в интервью The Daily Mirror.

Эта идея не нова для миллиардеров. Марк Цукерберг и его жена Присцилла Чан согласились передать 99% своих акций Facebook (теперь Meta) «развитию человеческого потенциала и содействию равенству всех детей во всем мире».

Марк Цукерберг и его жена Присцилла Чан с двумя детьми.

Оба миллиардера подписали кампанию Giving Pledge — обязательство пожертвовать большую часть своих активов на благотворительность...

В начале января 2020 года Билл Гейтс на своей личной странице поделился своими мыслями о деньгах. По его мнению, состоятельным родителям не следует оставлять всё своё имущество детям.

«Оставив всё своё состояние в 180 миллиардов долларов детям, вы лишаете их мотивации работать и вносить вклад в общество... Передача детям огромного состояния не идёт им на пользу. Это искажает их способность самостоятельно прокладывать свой путь», — сказал Гейтс.

Основатель Microsoft сообщил, что планирует оставить каждому из своих детей всего по 10 миллионов долларов, чтобы они могли открыть собственный бизнес и обеспечить себе средства к существованию. Остальное он направит на благотворительность через Фонд Билла и Мелинды Гейтс.

Миллиардер Уоррен Баффет и его дети. Фото: AP.

Говоря о наследовании активов, «биржевой бог» Уоррен Баффет сказал, что хочет дать своим детям ровно столько, чтобы они могли делать все, что угодно, а не столько, чтобы они не могли ничего делать.

Генеральный директор Berkshire Hathaway пообещал передать более 99% своего состояния на благотворительность, оставив своим детям относительно небольшое наследство. Однако, по данным The Washington Post, у каждого из них есть благотворительный фонд на 2 миллиарда долларов, финансируемый самим Баффетом.

Алекс Ши — сын магната в сфере недвижимости из Гонконга (Китай) Вин-Чин Ши также не пользовался особым семейным богатством, поскольку его отец пожертвовал все свои акции компании на благотворительность.

«Я согласен», — сказал он. «Он говорил об этом с самого детства. И у нас нет выбора. Он сказал, что лучше не жить в слишком комфортной жизни, которая дается слишком легко. Ты начнешь ценить всё больше, если будешь достигать всего шаг за шагом».

«Не только миллиардеры жертвуют своё состояние на благотворительность вместо детей. Я знаю семьи, которые оставляют лишь небольшую часть, чтобы их детям было на что жить», — сказал Джеймс Флеминг, генеральный директор консалтинговой компании Sandaire, специализирующейся на семейных инвестициях.

Опрос, проведённый компанией по управлению активами Canada Life (Великобритания) в начале 2019 года, показал, что каждый пятый британский миллионер старше 45 лет не планирует ничего оставить своим детям. Половина из 1000 опрошенных заявили, что потратят всё своё состояние до смерти, а 9% пожертвуют его на благотворительность.

Это довольно жёсткий подход к воспитанию. Но, по словам Лодера, если вы хотите по-настоящему мотивировать своих детей, единственный способ — вселить в них страх остаться без денег. Это особенно важно для избалованных детей, которым обычно не приходится беспокоиться о деньгах, говорит Лодер. «Покажите им последствия такого образа жизни, и они изменятся», — заключает он.

По мнению эксперта Лодера, именно так миллиардеры воспитывают своих детей, которым никогда не приходилось жить в нищете. Они хотят наглядно показать серьёзные последствия разгульной жизни, чтобы дети осознали это и изменились.

За пять лет до своей смерти гонконгский (Китай) магнат гостиничного бизнеса и недвижимости Юй Пэн Нянь, который многие годы возглавлял список самых щедрых людей по версии Hurun, объявил, что раздаст все свои активы.

Мужчина вырос в бедной семье и решил раздавать деньги, чтобы вырастить детей. «Если мои дети талантливее меня, им не понадобятся эти деньги. Но если они неспособны, моё богатство им только навредит», — поделился господин Ду.

Источник: https://diaoc.nld.com.vn/nhieu-tien-cac-ty-phu-lam-gi-196231208115256104.htm