С сегодняшнего дня, 1 ноября, денежные переводы на сумму 500 миллионов донгов и более должны быть сообщены.

Согласно недавно выпущенному Циркуляру о борьбе с отмыванием денег, вступающему в силу с сегодняшнего дня, все денежные переводы на сумму 500 миллионов донгов и более должны быть сообщены в Государственный банк.

Государственный банк Вьетнама недавно опубликовал циркуляр 27/2025, регулирующий реализацию ряда статей Закона о борьбе с отмыванием денег. Этот документ вступает в силу с сегодняшнего дня (1 ноября) и устанавливает ряд новых правил, направленных на повышение эффективности контроля и предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма в финансовой деятельности.

Одним из важных моментов является регулирование режима отчетности об электронных денежных переводах. Финансовые учреждения, поставщики услуг посредничества в сфере платежей и связанные с ними подразделения обязаны сообщать о транзакциях, сумма которых достигает определенного порога.

Организации обязаны предоставлять отчетность по операциям с денежными переводами, осуществляемым с участием отечественных организаций, на сумму 500 миллионов донгов или более или эквивалентную сумму в иностранной валюте. Для международных операций пороговое значение отчетности применяется, если сумма электронных денежных переводов составляет 1000 долларов США или более.

Отчёт должен содержать полную информацию об инициаторе и бенефициаре, отправителе и получателе, а также номер счёта, сумму, валюту, цель и дату транзакции. Информация должна быть представлена ​​в электронном виде, обеспечивая точность и актуальность данных в соответствии с требованиями регулирующего органа.

Помимо обязательств по предоставлению отчетности, финансовые учреждения также должны заблаговременно проверять, приостанавливать или отклонять транзакции в случае обнаружения недостоверной информации или признаков подозрения, связанных с отмыванием денег.

Фактически, лимит в 500 миллионов донгов для внутренних электронных денежных переводов, подлежащих отчетности, не является новым положением, содержащимся в Циркуляре 27/2025, а сохраняется с 2007 года и по настоящее время.

С 2005 года Постановление правительства № 74/2005 о борьбе с отмыванием денег устанавливает сумму транзакций, подлежащих отчетности. В соответствии с ним, необходимо сообщать о наличных операциях на сумму 200 миллионов донгов и о сберегательных вкладах на сумму 500 миллионов донгов (или эквивалент в иностранной валюте или золоте).

Последующие документы, такие как Закон о противодействии отмыванию денег 2012 года, Закон о противодействии отмыванию денег 2022 года и руководящие циркуляры, включая Циркуляр № 27/2025, продолжают наследовать и совершенствовать правовые нормы, регулирующие операции по переводу электронных денег, а также режим отчетности по операциям по переводу электронных денег в целях соответствия международным стандартам ФАТФ (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег).

Пороговое значение для отчетности только по электронным переводам денежных средств остается неизменным с 2007 года.

«Циркуляр № 27/2025 не изменяет пороговое значение отчетной стоимости, но разъясняет ответственность организаций, предоставляющих услуги электронных денежных переводов, по обеспечению единообразия и актуальности данных, а также применению технологий сканирования и фильтрации для выявления операций с признаками риска», — заявили в Госбанке.

Новый циркуляр вступает в силу сегодня, но, чтобы дать организациям время подготовиться, Государственный банк установил переходный период. В частности, до 31 декабря этого года подотчётные подразделения продолжат применять внутренние процедуры и систему управления рисками в соответствии с действующими нормативными актами.

ФВ (синтез)

Источник: https://baohaiphong.vn/tu-hom-nay-1-11-chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-tro-len-se-phai-bao-cao-525276.html