Gripande av europeisk chef som driver tre svarta kreditföretag i Vietnam

[annons_1]

Den 17 juni meddelade polisen i Ho Chi Minh-staden att utredningspolisen just hade gripit Aigars Plivčs (lettisk nationalitet, född 1985) för att utreda brottet "Ockerränta i civilrättsliga transaktioner".

Aigars Plivčs identifierades som chefen bakom utlåningssajterna tamo.vn och findo.vn, som upptäcktes av polisen i april 2023.

Gripande av europeisk chef som driver 3 svarta kreditföretag i Vietnam - 1 — Aigars Plivčs på utredningsbyrån. (Foto: CACC)

Enligt utredningsbyrån skapade Sun Finance Group med säte i Lettland webbplatserna tamo.vn och findo.vn, genom tre juridiska enheter, Sofi Solutions Company, Digital Credit och Fincap VN.

Dessa webbplatser fungerar i form av elektronisk konsumentlångivning i Vietnam. Kunderna behöver bara logga in på webbplatsen, fylla i personlig information (inklusive fullständigt namn, telefonnummer, e-postadress, månadsinkomst, månatliga utgifter, ID-kort/CCCD-nummer, kontonummer, ID-foto, framifrånfoto av sig själva...) och systemet kommer automatiskt att behandla lånet utan att behöva kontakta någon personal hos långivaren direkt.

Omedelbart därefter får kunden lånet överfört till sitt bankkonto. Vid denna tidpunkt skapar systemet automatiskt tre elektroniska kontrakt, inklusive ett pantlånekontrakt, ett fastighetslånekontrakt med Digital Credit Company/Fincap Company och ett konsulttjänstekontrakt med Sofi Solutions Company.

Alla dessa kontrakt lagras i systemet, parterna skriver inte under något på kontraktet. Varje kund som är i färd med att använda lånesystemet kommer att vägledas till att skapa ett konto i systemet "tamo", "findo". Kunder kan se sin låneinformation genom att logga in på webbplatsen tamo.vn, findo.vn eller via applikationen "tamo", "findo" på telefonen.

Vid utredningsbyrån erkände Aigars Plivčs att han var anställd på Sun Finance Group med huvudkontor i Lettland, den grupp som hanterar all utlåningsverksamhet genom de två webbplatserna tamo.vn och findo.vn. Även om han inte är den juridiska representanten är Aigars Plivčs verkställande direktör för all verksamhet såsom utlåning, inkasso, kostnadshantering och personal genom avdelningschefer och divisionschefer för de tre företagen. Aigars Plivčs äger en andel på 2 % i Sofi Solutions Company.

Aigars Plivčs medgav att alla tre företagen verkar tillsammans och deltar i utlåning via två webbplatser, tamo.vn och findo.vn. I vilken Sofi Solutions Company agerar som en konsultenhet är Digital Credit/Fincap VN Company en konsumentutlåningsenhet trots att den inte är licensierad. Denna person medgav att när kunder lånar via de två ovanstående webbplatserna har företaget ingen konsult- eller pantsättningsverksamhet. Samtidigt vet Aigars Plivčs tydligt att räntorna på lånen är högre än 100 %/år men samtycker ändå till att fortsätta organisera utlåningsverksamheten.

Aigars Plivčs anlitade en juridisk representant för att etablera tre företag, inklusive: Sofi Solutions LLC, Digital Credit Trading and Service LLC och Fincap VN LLC. Alla ovanstående företag fick i uppdrag av Aigars Plivčs att utföra ocker i civilrättsliga transaktioner. Låneräntan för dessa företag är den lägsta på 401,5 %/år; den högsta är 1 379,7 %/år, 20 till 68 gånger högre än den högsta räntan som tillåts enligt bestämmelserna i civillagen.

Det är känt att det totala beloppet av olagliga vinster som utredningspolisen har bevisat genom att arbeta med 29 låntagare uppgår till mer än 780 miljoner VND. Aigars Plivčs beteende bär tecken på brottet "Utlåning med höga räntor i civilrättsliga transaktioner" enligt paragraf 2, artikel 201 i strafflagen från 2015, ändrad och kompletterad 2017.

Angående fallet inspekterade Ho Chi Minh City-polisen den 26 maj 2023 samtidigt många platser där "svart kredit"-verksamhet förklädd till företag bedrivits. Därmed fattade de beslut om att åtala fallet och åtala nio åtalade, vilka är direktörer, avdelningschefer, divisionschefer och teamledare för Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap VN Company Limited och Sofi Solutions Company Limited, för brottet "utlåning till höga räntor i civilrättsliga transaktioner".

Mer specifikt omfattar de åtalade: Nguyen Thi Tuyet Suong (född 1968, bosatt i distrikt 10), direktör för Digital Credit Trading and Service Company Limited; Truong Tuan Tai (född 1991, bosatt i distrikt 6), direktör för Fincap VN Company Limited; Tran Dung (född 1986, bosatt i avdelning 14, Go Vap-distriktet), chef för den operativa avdelningen på Sofi Solutions Company Limited; Cao Thi Xuan Huong (född 1978, bosatt i avdelning 13, distrikt 3), huvudredovisningschef för Sofi Solutions Company Limited; Dang Hung Tuan (född 1987, bosatt i An Phu Dong-distriktet, distrikt 12), chef för inkassoavdelningen på Sofi Solutions Company Limited; Nguyen Thi Be Nam (bosatt i distrikt 12), chef för inkassogrupp G1, Sofi Solutions Company Limited; Dinh Thi Hong Loan (född 1980, bosatt i Hiep Binh Phuoc -distriktet, Thu Duc City), chef för personalavdelningen på Sofi Solutions Company Limited; Luu Tuan Binh (född 1982, bosatt i distrikt 4), chef för marknadsföringsavdelningen på Sofi Solutions Company Limited och Ho Thi Bich Chi (född 1990, bosatt i distrikt 5), chef för inkassoavdelningen G2 på Sofi Solutions Company Limited.

Under utredningen fastställde utredningspolisen att ovanstående företag förklädde sig till pantbanker och finansiella konsulttjänster för att bedriva lånehajverksamhet via webbplatserna tamo.vn och findo.vn. Från april 2019 till april 2023 utbetalade de tre företagen, via de två ovanstående webbplatserna, mer än 2 miljoner lån, totalt mer än 6 072 miljarder VND, och olagligt tjänade mer än 4 123,4 miljarder VND, med den lägsta räntan 153,2 % och den högsta 1 289,67 %, från 7 gånger till 64 gånger den högsta räntan som föreskrivs i civillagen.

Kommentar (0)