Att spräcka en utländsk lånehajliga med räntor på 1 300 %/år

Genom processen att klargöra den ledande rollen beslutade polisen i Ho Chi Minh-staden den 17 juni att åtala och tillfälligt frihetsberöva Aigars Plivčs för att utreda ocker i civilrättsliga transaktioner.

Polisen genomsökte misstänkta lånehajars bostäder.

Enligt utredningsmyndigheten är lånehajföretag förklädda till utlandsledda företag mycket svåra att hantera på grund av deras sofistikerade knep och distansverksamhet. För att samla in dokument och bevis relaterade till dessa företag stöter utredningsmyndigheten på många svårigheter, särskilt när det gäller att fastställa deras faktiska verksamhetsplatser.

Upplösningen av lånehajligan som leds av chefen Aigars Plivčs är en prestation av kriminalpolisens (PC02) och distrikt 10-polisen (Ho Chi Minh-stadens polis) när det gäller att förebygga och avvärja olaglig kreditrelaterad verksamhet som har orsakat allmän upprördhet på senare tid, och bidra till att upprätthålla säkerhet och ordning i Ho Chi Minh-staden.

ATT SKAPA ETT TRANSNATIONELLT UTBUD

Under utredningen har polisen i Ho Chi Minh City klarlagt de sofistikerade metoderna hos nätverket som leds av chefen Aigars Plivčs. Mer specifikt etablerades webbplatserna tamo.vn och findo.vn av Sun Finance Group (med huvudkontor i Lettland), genom tre juridiska enheter: Sofi Solutions, Digital Credit och Fincap VN för att driva konsumentlån i Vietnam. Av dessa registrerade sig Digital Credit Company och Fincap VN Company för att utföra pantlån, medan Sofi Solutions Company verkade inom konsumentlån trots att det inte var licensierat.

Polisen läste upp ordern om att tillfälligt gripa Aigars Plivčs för att utreda skuldbeteende.

Utredningspolisen tillade att även om de är oberoende juridiska enheter och har olika huvudkontor, använder de samma operativsystem inklusive personal, redovisning, kundtjänst, inkasso och reklam; deras registrerade huvudkontor ligger i distrikt 10 och distrikt 3, men i verkligheten verkar dessa tre företag i samma byggnad på Phan Ton Street (distrikt 1). Den åtalade Aigars Plivčs är personen bakom de tre företagens lånehajverksamhet via de två ovanstående webbplatserna.

Från början av mars 2023 fram till den dag då denna lånehajliga stängdes ner, satte Ho Chi Minh City-polisen in styrkor för att eliminera många illegala kreditligar i Ho Chi Minh City, så alla anställda på de tre ovannämnda företagen instruerades av chefen Aigars Plivčs att ta med sig företagsdatorer hem till jobbet. Enheterna hade förinstallerad programvara, applikationer och flera säkerhetslager.

"De förövare som var med i ringen sa att de hade fått instruktioner om att om polisen kontrollerade saken skulle chefen radera all data på datorn", sa en källa till Thanh Niens reporter.

Utredningsrapporter visar att tamo.vn och findo.vn är webbplatser för elektroniska konsumentlån, förprogrammerade. När kunder behöver ett lån behöver de bara logga in, fylla i sitt fullständiga namn, telefonnummer, e-postadress, månadsinkomst, månadskostnader, ID-kort/CCCD-nummer, kontonummer, CCCD-bild och en bild på sig själva, så behandlar systemet automatiskt lånet utan att behöva kontakta någon anställd hos långivaren direkt. Kunder kan se sin låneinformation genom att logga in på tamo.vn, findo.vn eller via applikationerna "tamo" eller "findo" på sina telefoner.

AVSLÖJAR CHEFENS TRICK

På polisstationen erkände Aigars Plivčs att han var anställd på Sun Finance Group, med huvudkontor i Lettland. Denna grupp hanterar all utlåningsverksamhet genom de två webbplatserna tamo.vn och findo.vn. Även om han inte är den juridiska representanten, är Aigars Plivčs VD för all verksamhet såsom utlåning, inkasso, kostnadshantering och personalfrågor genom avdelningschefer och divisionschefer för de tre företagen. Aigars Plivčs äger också en andel på 2 % i Sofi Solutions Company.

Svaranden Aigars Plivčs erkände att han visste att räntorna på lånen var högre än lagen, men gick ändå med på att organisera lånehajverksamhet. Dessa företag fick alla instruktioner från Aigars Plivčs att utföra lånehajverksamhet i civilrättsliga transaktioner. Följaktligen var de orimligt höga räntorna för dessa företag minst 401,5 %/år, som mest 1 379,7 %/år, 20–68 gånger högre än den högsta räntesatsen som tillåts enligt bestämmelserna i civillagen.

Enligt polisen i distrikt 10 har tre företag från april 2019 till nu utbetalat mer än två miljoner lån, totalt mer än 6 000 miljarder VND, och intjänat mer än 4 100 miljarder VND. Polisen i distrikt 10 arbetade också med 29 låntagare och fastställde att det totala beloppet av olagliga vinster som distriktspolisen har bevisat för långivarna är 780 miljoner VND.

De åtalade, såsom Nguyen Thi Tuyet Suong (55 år, bosatt i distrikt 10, chef för Digital Credit Company), Truong Tuan Tai (32 år, bosatt i distrikt 6, chef för Fincap VN Company) och många anställda, ansvarar för att driftsätta nätverket i Vietnam med en struktur bestående av många specifikt tilldelade avdelningar. Utöver chefen, avdelningschefer och chefer, finns det även avdelningschefer, rekryterings-, utbildnings-, annonserings- och kundsökningsteam. De underordnade är specialiserade på att konsultera och vägleda låntagare om hur de ska använda webbplatsen och applikationen, och samtidigt utvärdera, kontrollera, verifiera information och påminna dem om skulder.

Avtalen kommer att kringgås och legaliseras genom att låtsas att kunden pantsätter en mobiltelefon eller en bil, och sedan hyr ut just den sak de just pantsatte. Tillsammans med detta falska kontrakt måste låntagaren betala många avgifter, såsom "hyresavgift", "verifiering"... Det lägsta beloppet som kunden kan låna varje gång är 500 000 VND, maximalt 20 miljoner VND. När förfallodagen kommer kan låntagaren som inte kan betala förlänga skulden i ytterligare 5 dagar, 10 dagar, 15 dagar..., maximalt 30 dagar, men måste betala en extremt hög förlängningsavgift.

Enligt utredningspolisen är anledningen till att låntagare accepterar "orimliga" räntor att många låntagare lånar små belopp, från 500 000 VND till 20 miljoner VND, med korta lånetider från en vecka till en månad.

Angående denna linje har hittills, utöver den åtalade Aigars Plivčs som åtalats och tillfälligt frihetsberövats av polisen i Ho Chi Minh-staden, inlett ett åtal och åtalat nio åtalade som är direktörer, avdelningschefer, sektionschefer och koncernchefer för tre företag: Digital Credit, Fincap VN och Sofi Solutions för att utreda ocker i civilrättsliga transaktioner.

KONTINUERLIGT AVSLÖJANDE MÅNGA SVARTA KREDITLINJER

Tidigare, den 29 maj, upplöste PC02 vid Ho Chi Minh City-polisen en terroristliga ledd av kineser som arbetade med inkasso. Samtidigt inledde de straffrättsliga åtgärder, åtalade och frihetsberövade tillfälligt 11 åtalade som är direktörer och gruppledare för Tieng Noi Hay Company, Golden Company och Bamboo Company, som hanterar dussintals finansiella låneansökningar för utpressning.

Följaktligen, om låntagaren inte betalar, kommer denna grupp att sms:a och hota med att kombinera foton på låntagarens fru och barn för att lägga upp på prostitutionssajter, kombinera foton på den avlidne för att lägga upp på sociala nätverk och sätta upp dem på elstolpar...

Ho Chi Minh City-polisen har också just gripit fem misstänkta: Phan Van Tai, Phan Van Trong, Phung Van Minh, Mac Buu Duc, Nguyen Quang Tinh (alla bosatta i Hanoi ) för att utreda händelsen med lånehajar. Det här är en grupp lånehajar med räntor från 240–695 %/år. Ho Chi Minh City-polisen genomförde en akut husrannsakan i gruppens bostad och beslagtog mer än 170 kg broschyrer och 35 kg visitkort som annonserade om olagliga lån.

I slutet av april 2023 beslutade Binh Thanh-distriktets polis att åtala 22 åtalade som är direktörer, avdelningschefer, teamledare, anställda... i följande företag: Phuc Loc Tho LLC, Bao Tin Kim Long, Gofigo, Infobot, Solution Lab, Infinity (alla med kontor på våningarna 7, 8, 11 i byggnad nr 102 Nguyen Xi, avdelning 26, Binh Thanh-distriktet) för utlåning till höga räntor och olaglig vinst på hundratals miljoner dong.

Källänk: https://thanhnien.vn/danh-sap-duong-day-ong-trum-ngoai-quoc-cho-vay-nang-lai-1300-nam-185230619003438545.htm