Förvandla försäkringskonsulter till professionella personliga ekonomiska planerare

Civilingenjör Ngo Thanh Huan - VD för FIDT Investment Consulting and Asset Management JSC. Foto: FIDT

Det är dags att förbättra kvaliteten på livförsäkringsrådgivningen.

Vid forumet "Personlig ekonomisk planering 2024 - Lösningar för att förbättra kvaliteten på mänskliga resurser inom livförsäkringsbranschen" som hölls idag (15 juni) betonade Dr. Le Minh Nghia - ordförande för Vietnam Financial Consulting Association (VFCA) - att den nuvarande verkligheten kräver en seriös granskning av kvaliteten på finansiella konsulttjänster inom livförsäkringsbranschen. Även om det har skett betydande förbättringar finns det fortfarande många negativa punkter i människors ögon.

"Ett stort antal konsulter ser detta bara som ett kortsiktigt jobb, där de utnyttjar relationer fullt ut för att sälja kontrakt, eller så har de inte kapacitet att utvärdera ekonomi och sälja kontrakt med för stora värden eller olämpliga produkter, vilket leder till att kunderna inte kan följa kontraktet när de står inför ekonomisk press... Dessutom är det nödvändigt att inse att nuvarande utbildningsprogram för finansiella konsulter huvudsakligen fokuserar på färdigheter och inte säkerställer tillräcklig kvalitet enligt internationell praxis, medan försäkringsmarknaden utvecklas snabbt under åren före 2022", sa Dr. Le Minh Nghia.

Dr. Le Minh Nghia - ordförande för Vietnam Financial Consulting Association - talade vid evenemanget. Foto: FIDT

Enligt honom är orsaken relaterad till fyra parters ansvar: statliga förvaltningsmyndigheter, försäkringsbolag, livförsäkringskonsulter och finansiell underrättelsetjänst. För att säkra flödet av försäkringsbolagens livförsäkringsprodukter till enskilda förmånstagare, och främja en civiliserad och hållbar samhällsutveckling, sa VFCA:s ordförande att det är dags att diskutera hur man förbättrar kvaliteten på livförsäkringskonsultation till rätt standarder för kunderna och hitta en grundläggande och synkroniserad lösning.

Forum "Personlig ekonomisk planering 2024 - Lösningar för att förbättra personalkvaliteten inom livförsäkringsbranschen". Foto: FIDT

Enligt Ngo Thanh Huan – VD för FIDT Investment Consulting and Asset Management JSC – är livförsäkringsbranschen i världen i grunden uppdelad i tre steg med olika uppgraderade konsultmetoder och kvalitet: Ren produkt – Försäljning av produkter med finansiell rådgivning – Försäkring distribuerad av professionella personliga ekonomiska rådgivare.

Vietnam har klassificerats som i fas 2 av världens ledande försäkringsinstitut som Prudential sedan 2021. Jämfört med Singapore eller Taiwan (Kina), som har varit i fas 2 de senaste decennierna. Slutligen, fas 3 - försäkringar som distribueras av professionella personliga ekonomiska planerare (på engelska, Financial Planner), befinner sig makter som USA, Sydkorea, Japan... i denna fas.

Försäkringskonsulter behöver förbättra sina omfattande kunskaper

Ur förvaltningsbyråns perspektiv sa Dao Trung Kien - biträdande direktör för Vietnam Insurance Development Institute (försäkringsförvaltnings- och tillsynsavdelningen, finansministeriet ) - att konsulter inte bara behöver förbättra sina professionella kunskaper om försäkringar utan också utöka sin omfattande förståelse av investeringar, kredit, skatt och pension för att ge korrekta råd, anpassade till kundernas ekonomiska situation och faktiska behov.

Experter delar med sig av vikten av livförsäkring, möjligheter, utmaningar och lösningar för denna finansiella produkt efter förtroendekrisen. Foto: FIDT

Herr Kien informerade om att finansministeriet fortsätter att stärka ledning, tillsyn, inspektion, granskning och strikt hantering av lagöverträdelser för att avskräcka och öka företagens efterlevnad. Inrätta en telefonjour för att ta emot och bearbeta feedback och rekommendationer från organisationer och individer inom försäkringssektorn.

Å andra sidan samordnar finansministeriet även nära med relevanta myndigheter i tillsynen av försäkringsagenters verksamhet, särskilt försäkringsagenter som är banker, för att säkerställa att denna distributionskanal utvecklas på ett sunt sätt och i rätt riktning, inklusive undertecknande av en samordningsförordning mellan finansministeriet (avdelningen för försäkringstillsyn och förvaltning) och statsbanken.

Källa: https://laodong.vn/kinh-doanh/dua-tu-van-vien-bao-hiem-thanh-nha-hoach-dinh-tai-chinh-ca-nhan-chuyen-nghiep-1353309.ldo