Rättsliga luckor i att förhindra penningtvätt genom virtuella valutor

[annons_1]

Lagen om bekämpning av penningtvätt antogs av nationalförsamlingen och trädde i kraft i mars 2023. Omedelbart därefter utfärdade regeringen dekret 19/2023/ND-CP som i detalj specificerade ett antal artiklar i lagen om bekämpning av penningtvätt och statsbanken utfärdade cirkulär nr 09/2023/TT-NHNN som vägleder genomförandet av ett antal artiklar i lagen om bekämpning av penningtvätt.

Vid workshopen "Regler om bekämpning av penningtvätt och penningtvättens roll i kryptovalutatransaktioner", som gemensamt anordnades av Vietnam Banking Association (VNBA) och Vietnam Blockchain Association förra helgen, sa bankföreningens vice ordförande och generalsekreterare, Nguyen Quoc Hung: "I samband med en allt djupare integration i kombination med explosionen av informationsteknik måste Vietnam möta många former, metoder och knep från kriminella för att utföra penningtvätt som blir alltmer sofistikerade och komplicerade."

Särskilt inom området digital valuta, virtuell valuta (kryptovaluta) där den juridiska korridoren ännu inte är helt färdigställd. På senare år har kryptovalutor använts för betalning men det utesluter inte möjligheten till penningtvätt genom transaktioner med denna valuta.

Numera är även kreditinstitut, företag och privatpersoner oroade över frågan om att förebygga och bekämpa penningtvätt.

Enligt Nguyen Quoc Hung samordnade VNBA alltid nära med den utarbetande enheten, särskilt avdelningen för antitvätt (statsbanken), under utarbetandet av lagen om penningtvätt, för att bidra med kommentarer, organisera seminarier och diskussioner med deltagande av inhemska och internationella ekonomiska experter.

*Herr Nguyen Quoc Hung, vice ordförande och generalsekreterare för VNBA.*

Blockkedjetekniken har inlett en ny era inom tekniken och har haft en djupgående inverkan på många områden i ekonomin tack vare dess viktiga funktioner som säkerhet och integritet.

Enligt Nguyen Doan Hung, vice ordförande för Vietnam Blockchain Association, har blockkedjetekniken tillämpats inom många områden, från bank och finans till e-handel, hälso- och sjukvård, sport och underhållning, försäkring, logistik och många andra tjänstebranscher.

Den globala marknaden för blockkedjeteknik förväntas vara värd över 1 400 miljarder dollar år 2030 med en genomsnittlig årlig tillväxttakt (CAGR) på nästan 86 % per år under 2022–2030.

Denna starka tillväxt medför inte bara särskilda ekonomiska och sociala fördelar utan skapar också osynliga problem och utmaningar i ledningen, särskilt för gränsöverskridande penningtvättsverksamhet.

Samtidigt har endast ett fåtal länder och territorier kunnat anta lagar för att förhindra ekonomisk brottslighet med hjälp av högteknologi och blockkedjeteknik, såsom Europeiska unionen (EU) med Markets in Cryptoassets Act (MiCA). Det kommer dock inte att dröja förrän 2024 innan MiCA officiellt träder i kraft.

I Vietnam, på grund av avsaknaden av en specifik rättslig ram, samt brist på processer och högkvalificerad personal för kryptovalutor och digitala tillgångar, är kreditinstitut och statliga myndigheter fortfarande förvirrade över hur de ska hantera handlingar relaterade till denna nya typ av tillgång, trots att lagen om bekämpning av penningtvätt från 2022 har trätt i kraft den 1 mars 2023.

Enligt data från Chainalysis, som nyligen delats av det amerikanska justitiedepartementet, uppgår det totala värdet av kryptovalutor som Vietnam mottagit under perioden oktober 2021 till oktober 2022 till nästan 90,8 miljarder USD. Av detta utgör illegal verksamhet 956 miljoner USD.

När det gäller nätverksadress är den mest använda plattformen för kryptovalutahandel av användare i Vietnam Binance.com-börsen med nästan 42 miljoner besök från 1 oktober 2021 till 1 oktober 2022.

Den starka tillväxten av denna virtuella valutamarknad, tillsammans med bristen på förvaltningskorridorer, riskerar också modern teknik att utnyttjas av brottslingar för olagliga ändamål för personlig vinning, såsom penningtvätt, finansiering av terrorism, korruption...

Med målet att öka effektiviteten i åtgärder mot penningtvätt genom kryptovalutor i synnerhet och digitala tillgångar i allmänhet, rekommenderar Vietnam Blockchain Association att finansinstitut behöver utföra tre uppgifter: Identifiera transaktioner med digitala tillgångar, bygga processer och förbereda god personalstyrka.

För att förhindra penningtvätt och onlinebedrägerier som nyligen visat tecken på att bryta ut, sa Le Anh Dung, biträdande chef för kreditavdelningen (SBV), att det snart kommer att finnas en förordning som kräver biometrisk autentisering (med fingeravtryck, ansikte) vid överföring av pengar mellan banker, eventuellt på 10 miljoner VND. Detta kommer också att neutralisera den praxis att köpa, sälja och hyra bankkonton som har funnits länge.

Tuan Nguyen

[annons_2]
Källa