Banker, fastigheter och kryptotillgångar utgör hög risk för penningtvätt

För kryptotillgångar är en vanlig taktik att subjektet skapar "rena" projekt, sedan använder illegala kryptotillgångar för att köpa tillbaka dessa projekt och överföra tillbaka pengarna innan projektet "kraschas" för att radera spåren.

Idag (16 oktober) höll Vietnams statsbank (SBV) en workshop för att sprida cirkulär nr 27/2025/TT-NHNN, resolution 05/2025/NQ-CP och resultaten av den nationella riskbedömningen om penningtvätt och finansiering av terrorism.

Enligt de uppdaterade resultaten av den nationella riskbedömningen för penningtvätt sa experter att bank- och fastighetssektorerna löper hög risk för penningtvätt. En representant för Statsbanken sa att banksektorn huvudsakligen är inblandad i penningtvätt som härrör från brottslighet som spelande, egendomsbedrägeri och korruption.

Antalet rapporter om misstänkta transaktioner inom denna sektor under senare år står för 92 % av det totala antalet rapporterade transaktioner (8 358 transaktioner). Några typiska penningtvättsfall inom denna sektor är Van Thinh Phat-fallet och Truong My Lan och medhjälpare-fallet.

Dessutom har fastighetssektorn en hög risk för penningtvätt på grund av det stora antalet transaktioner och höga transaktionsvärden samt möjligheten att dölja tillgångarnas ursprung. Dessutom finns det situationer där transaktionsvärdet deklareras felaktigt, kontantbetalningar och spontana transaktioner samt otillräckliga kundinformationssystem.

Herr Le Hoang Chau, ordförande för Ho Chi Minh City Real Estate Association (HoREA), uppskattade cirkulär 27 mycket och sa att reglerna i cirkuläret kommer att främja marknadstransparens och förhindra penningtvätt genom fastigheter, vilket är en storskalig investeringskanal med komplexa transaktioner som lätt kan utnyttjas för att legalisera illegala pengakällor.

Penningtvätt är också ganska vanligt i kryptotillgångar. Representanter för statens värdepapperskommission har påpekat många tecken på penningtvätt på marknaden för kryptotillgångar.

Såsom att utnyttja det slappa autentiseringssystemet vid kryptotillgångsutbyten (använda falska dokument/tillåta anonyma transaktioner); blanda illegala kryptotillgångar med lagliga; legalisera illegala kryptotillgångar genom att överföra värde till privata kryptotillgångar (private coins) för att byta mot lagliga kryptotillgångar; överföra kryptotillgångar mellan blockkedjor och använda transaktionsbryggor för att komplicera spårbarhet (Chain-hopping/Cross-chain Bridge).

Herr To Tran Hoa - biträdande chef för avdelningen för värdepappersmarknadsutveckling vid statens värdepapperskommission, sade att organisationer och individer har kringgått autentiseringssystemet på serviceplattformar genom att tillhandahålla falska dokument för att genomföra olagliga pengaöverföringar. Försållarna utnyttjade också transaktioner mellan individer via den "svarta marknaden" för att direkt köpa och sälja kryptotillgångar med kontanter.

Det svåraste att identifiera är dock handlingen att "blanda" kryptotillgångar när tjänsteleverantörer bara kan identifiera den individ som äger kryptotillgångarna, medan kryptotillgångarnas ursprung ofta inte autentiseras.

Dessutom överförde försökspersonerna även kryptotillgångar via blockkedjor, vilket skapade många olika transaktioner med värden under varningsgränsen, vilket ledde till svårigheter att spåra.

En annan metod för penningtvätt genom kryptotillgångar är att försökspersoner skapar "rena" projekt, sedan använder illegala kryptotillgångar för att köpa tillbaka dessa projekt och överföra tillbaka pengarna innan de "kraschar" projektet för att radera alla spår.

Enligt överstelöjtnant Dam Van Minh, juridisk rapportör vid centrala avdelningen för inre säkerhet ( ministeriet för offentlig säkerhet ), är antalet vietnameser som köper och säljer digitala tillgångar mycket stort i takt med utvecklingen av internet och digitala tillgångar, med uppskattningsvis 26 miljoner konton som ägs av vietnameser.

Dam Van Minh sade att Vietnam hittills inte har registrerat några fall där digitala tillgångar använts för att finansiera terrorism. ”Risken för att finansiera terrorism genom digitala tillgångar i Vietnam är låg”, sade Minh.

Representanten för ministeriet för offentlig säkerhet sa dock att risken för penningtvätt fortfarande är på en oroande nivå. Därför är det nödvändigt att bedöma organisationens kapacitet och kundkällan med specifika riskfaktorer för penningtvätt och finansiering av terrorism, istället för att bara bedöma på ett generellt sätt som företag och yrkesorganisationer gör för närvarande.

Vicechefen för Vietnams statsbank, Nguyen Ngoc Canh, sade att mot bakgrund av de många fluktuationerna i geopolitiken och de internationella finansmarknaderna samt den alltmer öppna vietnamesiska ekonomin blir behovet av att identifiera och hantera risker relaterade till att förebygga och bekämpa penningtvätt, finansiering av terrorism och finansiering av spridning av massförstörelsevapen alltmer brådskande.

Att färdigställa den rättsliga ramen för att förebygga och bekämpa penningtvätt, finansiering av terrorism och finansiering av spridning av massförstörelsevapen kommer att aktivt bidra till genomförandet av den nationella handlingsplanen för att förebygga och bekämpa penningtvätt, finansiering av terrorism och finansiering av spridning av massförstörelsevapen som regeringen har åtagit sig att genomföra med Financial Action Task Force (FATF).

Fru Nguyen Thi Minh Tho - biträdande chef för avdelningen för bekämpning av penningtvätt, sade att cirkulär nr 27/2025/TT-NHNN ändrades i syfte att vägleda och undanröja några av de största svårigheterna och hindren för rapporterande enheter under implementeringsprocessen.

Ändringarna omfattar: Kriterier och metoder för att bedöma penningtvättsrisker hos rapporterande enheter; Process för att hantera penningtvättsrisker och klassificera kunder efter nivån av penningtvättsrisker; Interna regler för att förebygga och bekämpa penningtvätt; Rapporteringsordning för transaktioner med stora belopp som måste rapporteras; Rapporteringsordning för misstänkta transaktioner; Transaktioner med elektronisk penningöverföring; Rapporteringsordning för transaktioner med elektronisk penningöverföring; Blankett och tidsfrist för rapportering av elektroniska data; Ändringar och tillägg till bilagor om blanketter för rapportering av riskbedömning hos organisationer och blanketter för rapportering av misstänkta transaktioner.

Cirkulär 27 betonar också principen om riskbaserad hantering, vilket kräver att organisationer uppdaterar och regelbundet bedömer risker för penningtvätt, och utvecklar processer för att identifiera och verifiera kunder, inklusive de som saknar konton eller har få transaktioner.

Rapporterande enheter måste regelbundet övervaka affärsrelationer och säkerställa att transaktioner överensstämmer med legitima finansieringskällor och kundidentifieringsregister.

Källa: https://baodautu.vn/ngan-hang-bat-dong-san-tai-san-ma-hoa-tiem-an-nguy-co-rua-tien-cao-d414294.html