Vietnams statsbank har utfärdat cirkulär 04/2023/TT-NHNN som reglerar valutaväxlingsagenters verksamhet i angränsande länder.
Cirkuläret anger tydligt verksamheten för valutaväxlingsagenter i länder som delar gränser. Följaktligen får valutaväxlingsagenter i länder som delar gränser endast verka i form av att använda vietnamesiska dong för att köpa valutor från länder som delar gränser från individer kontant, med undantag för de fall som anges i klausul 2 i denna artikel.
Valutaväxlingsagenter från angränsande länder som är belägna i väntområdet vid internationella gränskontroller och huvudgränskontroller får sälja angränsande länders valuta kontant för vietnamesiska dong till individer enligt föreskrifter.
En ekonomisk organisation kan i ett gränslands valutaväxlingsavtal med ett auktoriserat kreditinstitut placera ett gränslands valutaväxlingskontor på en eller flera platser i landgränsområdet eller den ekonomiska gränszonen på den plats där den ekonomiska organisationen har sitt huvudkontor eller sin filial.
Valutaväxlingsagenter från angränsande länder som är belägna i väntområdet för utgång vid internationella gränskontroller och huvudgränskontroller får sälja valuta från angränsande länder kontant till utländska individer som har slutfört utreseförfaranden.
Vid försäljning av valuta från ett angränsande land till ett värde motsvarande 20 000 000 VND (tjugo miljoner vietnamesiska dong) eller mindre, ska valutaväxlingsagenten i det angränsande landet kräva att individen uppvisar utresehandlingar i enlighet med lagens bestämmelser om utlänningars utresa.
Vid vidareförsäljning av valuta från ett angränsande land till ett värde motsvarande över 20 000 000 VND (tjugo miljoner vietnamesiska dong) till en person som har växlat valuta från ett angränsande land, ska valutaväxlingsagenten i det angränsande landet begära att personen uppvisar utresedokument i enlighet med lagen om utlänningars utresa, samt en faktura (kvitto) från valutaväxlingen stämplad av ett licensierat kreditinstitut eller valutaväxlingsagenten i det angränsande landet. Fakturan (kvittot) från valutaväxlingen är endast giltig för personen att använda för att återköpa valuta från det angränsande landet inom 90 dagar från det datum som anges på fakturan (kvittot). Valutaväxlingsagenten i det angränsande landet måste återkalla fakturan (kvittot) från personens tidigare valutaväxling.
Det maximala beloppet för valutan från ett angränsande land som en individ kan köpa tillbaka får inte överstiga det växlade beloppet som anges på fakturan (kvittot).
Försäljningsperiod, kassabalans i angränsande länder
Valutaväxlingsagenten i ett angränsande land måste sälja alla kontanter i angränsande land som köpts (utöver det återstående kontantsaldot) till det auktoriserade kreditinstitutet i slutet av varje arbetsdag. Om valutaväxlingsagenten i ett angränsande land har en belägenhet långt ifrån det auktoriserade kreditinstitutet och det är svårt att resa, ska det auktoriserade kreditinstitutet, baserat på den faktiska situationen, förhandla med den ekonomiska organisationen om en tidsfrist för försäljning av de köpta kontanterna, dock högst 7 arbetsdagar.
Valutaväxlingsagenter från grannländer får hålla ett dagligt kassasaldo i grannlandets valuta enligt avtalet mellan det auktoriserade kreditinstitutet och den ekonomiska organisationen, men det maximala saldot får inte överstiga 40 000 000 VND (fyrtio miljoner vietnamesiska dong) för att betjäna grannlandets valutaväxlingsverksamhet. Vid behov av att öka saldot (inklusive fall där det maximala saldot överskrids) måste den ekonomiska organisationen genomföra förfaranden för att justera registreringsbeviset för valutaväxlingsagenter från grannländer i enlighet med lagstadgade bestämmelser.
Ansvar för auktoriserade kreditinstitut
Enligt cirkuläret ska det auktoriserade kreditinstitutet överväga att teckna ett avtal för valutaväxlingsagentur i angränsande land baserat på behovet av att utöka valutaväxlingsnätverket i angränsande land och den ekonomiska organisationens uppfyllande av villkoren för att agera som valutaväxlingsagent i angränsande land.
Organisera kortsiktiga utbildningar i färdigheter för att känna igen valutan i länder som delar gränser, hur man registrerar fakturor, för register, färdigheter i att upprätta rapporter i enlighet med lagstadgade bestämmelser om bekämpning av penningtvätt och utfärda certifikat till anställda hos valutaväxlingsagenter i länder som delar gränser efter avslutade utbildningar.
Tillhandahålla programvara för valutaväxlingsagenter i angränsande länder för att hantera och övervaka valutaväxlingsaktiviteter i angränsande länder i enlighet med villkoren för auktoriserade kreditinstitut och ekonomiska organisationer som agerar som valutaväxlingsagenter i angränsande länder.
Regelbundet eller plötsligt inspektera och övervaka valutaväxlingsverksamheten i den auktoriserade ombudets angränsande land. Om det visar sig att den gränsande ombudets valutaväxlingsagent bryter mot bestämmelserna i den gränsande ombudets valutaväxlingsavtal och de lagstadgade bestämmelserna om valutaväxlingsverksamhet i den gränsande ombudet, ska det auktoriserade kreditinstitutet hantera överträdelsen i enlighet med de avtal som undertecknats i den gränsande ombudets valutaväxlingsavtal.
Vid uppsägning av ett valutaväxlingsavtal med ett angränsande land, inom 10 arbetsdagar från dagen för avtalets upphörande, måste det auktoriserade kreditinstitutet skriftligen underrätta statsbankens filial i gränsprovinsen i området.
Detta cirkulär träder i kraft från och med den 1 augusti 2023.
[annons_2]
Källänk
Kommentar (0)