Statens bankinspektion, region 2, har just tillkännagivit slutsatserna från inspektionen av tre filialer till en aktiebolagsbank i Ho Chi Minh-staden, inklusive Ho Chi Minh-stadsfilialen, Saigon-filialen och Phu Nhuan-filialen.

Med 13 inspekterade filialer enligt den plan som godkänts av behöriga myndigheter, drog Statens bankinspektion, region 2, slutsatsen att de 3 filialerna i princip har följt lagens och Statsbankens bestämmelser om verksamheter som kapitalmobilisering, valutahandel samt bekämpning av penningtvätt och terrorismfinansiering etc.

Filialernas verksamhet har under åren varit effektiv och bidragit positivt till den lokala ekonomiska utvecklingen.

Inspektionsmyndigheten påpekade dock även brister och begränsningar hos de tre filialerna i Ho Chi Minh-staden. I synnerhet har kreditgivningsverksamheten vid filialerna vissa typiska brister och begränsningar, såsom bedömning och beslut om utlåning; inspektion och tillsyn av lån är inte fullständig och strikt; kunder som tar lån säkerställer inte att de använder lånen för rätt ändamål,...

När det gäller valutaväxling och pengaöverföringar utomlands har Ho Chi Minh City-filialen ännu inte samlat in fullständiga dokument för vissa transaktioner gällande import av varor och enkelriktade pengaöverföringar.

Saigon-filialen identifierades med vissa brister, problem och ännu inte strikt genomförda aktiviteter relaterade till bekämpning av penningtvätt.

Phu Nhuan-filialen identifierades med vissa brister och begränsningar i redovisnings- och bokföringsverksamheten, såsom: Registreringen av intäkter, upplupen ränta och inkassering av depositionsränta var inte korrekt.

Med ovanstående brister, begränsningar och brister har chefsinspektören för Vietnams statsbank, region 2, tillämpat hanteringsåtgärder i enlighet med befogenheter och lagstadgade föreskrifter.

Samtidigt är bankens huvudkontor skyldiga att genomföra 17 rekommendationer och filialer att genomföra de återstående rekommendationerna.

Bankräntor idag 18 mars 2025: 21 banker justerade efter "heta" instruktioner . Bankräntor idag 18 mars 2025, för första gången inga bankjusterade inlåningsräntor sedan 25 februari.