Bu kişiler, 3D baskı teknolojisi, sahte QR kodları ve sahte elektronik çipler ekleme gibi gelişmiş yöntemler ve hileler kullanarak, dolandırıcılık amacıyla banka hesapları açmak için sahte vatandaş kimlik kartları (CCCD) üretiyorlar.
Son zamanlarda, ildeki bankacılık sistemi, bazı kişilerin bankacılık faaliyetlerini dolandırıcılık ve zimmete geçirme amacıyla istismar etmesi konusunda çok sayıda uyarı yayınladı. (Fotoğraf, Vietnam Devlet Bankası'nın il şubesinde çekilmiştir.)
Banka sürekli olarak dolandırıcılık konusunda uyarılar yayınlıyor.
Lien Viet Bank'ın Hoa Binh şubesinde çalışan Bayan Nguyen Thanh Hoa şunları söyledi: "Vatandaş kimlik kartlarını sahte olarak düzenleyerek dolandırıcılık amacını ortaya çıkardığımız anda, Lien Viet Bank, bu son derece karmaşık hileye karşı dikkatli olmaları ve uyanık kalmaları için hizmetlerimizi kullanan tüm müşterilerimize bu konuda uyarıda bulundu."
Buna göre, bu kişilerin sosyal medya ve gruplarda reklam yayınlamak için kullandıkları yöntemlere bakıldığında, "sahte vatandaşlık kimlik kartı yapımı", "standart çip boşluklarıyla sahte vatandaşlık kimlik kartı yapımı", "hızlı vatandaşlık kimlik kartı üretimi, eve teslimat" gibi hizmetler sundukları görülmektedir. Aynı zamanda, bu kişiler sahtecilik yapmak için gerçek vatandaşlık kimlik kartı bilgilerini satın almışlardır; fotoğraf manipülasyonu, 3D baskı teknolojisi, QR kodlarının taklit edilmesi, sahte çip plakalarının takılması gibi yöntemler kullanarak, sahte vatandaşlık kimlik kartlarını kullanarak çevrimiçi banka hesapları açmış ve dolandırıcılık yapmışlardır.
Bayan Nguyen Thanh Hoa'ya göre, Hoa Binh'deki Lien Viet Bank şubesi faaliyetleri sırasında bu tür bir faaliyeti tespit etmemiştir. Bununla birlikte, ülke genelindeki banka şubelerinde sahte kimlik kartı kullanılarak suç işlendiğine dair birçok vaka ortaya çıkarılmıştır. Ayrıca, ilgili birimler ve kurumlar, denetim ve kontrol çalışmalarıyla Lac Son bölgesinde iki olayı derhal önleyerek, 2023 yılında insanların Lien Viet Bank sistemi üzerinden yüz milyonlarca dong'u dolandırıcılara aktarmasını engellemiştir.
Yukarıdaki duruma dayanarak, banka müşterilerine, Vatandaşlık Kimlik Kartı (CCCD) bilgilerini isteyen aramalar veya mesajlar aldıklarında, bilgileri hemen vermemeleri, bunun yerine arayanın kimliğini doğrulamak için kendi bilgilerini, adreslerini, iletişim telefon numaralarını, iş yerlerini, CCCD bilgilerini isteme nedenlerini sormaları veya güvenilir başka bir kanal aracılığıyla tekrar iletişime geçmeleri gerektiğini; CCCD sahteciliğiyle ilgili makaleler yayınlayan gruplara katılmamaları gerektiğini; sosyal medyada reklamlara karşı dikkatli olmaları ve bunları iyice araştırmaları gerektiğini; CCCD numaraları, banka hesap numaraları veya şifreleri gibi önemli bilgileri ifşa etmemeleri gerektiğini; CCCD'lerinin resimlerini sosyal medyada paylaşmamaları, yabancılara CCCD'lerini ödünç vermemeleri veya fotoğraflarını çekmelerine izin vermemeleri gerektiğini; ve CCCD'lerini kiralamamaları, satın almamaları veya satmamaları gerektiğini; kesinlikle bilinmeyen kaynaklardan uygulama yüklememeleri gerektiğini bildirmiştir.
Dolandırıcılığın kurbanı olmayın.
İl Emniyet Müdürlüğü'nden alınan bilgilere göre, son zamanlarda ilde sahte kimlik kartı kullanılarak dolandırıcılık ve zimmete geçirme vakası tespit edilmemiştir. Bununla birlikte, İl Emniyet Müdürlüğü'nün ilgili birimleri, Cao Phong bölgesinde bir kişinin başka bir kişinin kimlik kartını kullanarak telekomünikasyon sektöründe hesap ve hizmet kaydı yaptırarak dolandırıcılık ve zimmete geçirme amacıyla gerçekleştirdiği bir vakayı soruşturmakta ve aydınlatmaktadır.
Lien Viet Bank'ın yanı sıra, diğer bankalar da bankacılık işlemlerini dolandırıcılık amacıyla kullanan kişiler hakkında müşterilerini sürekli olarak uyarıyor. Örneğin, HD Bank yakın zamanda yaygın banka dolandırıcılığı ve kimlik hırsızlığı yöntemleri hakkında bir uyarı yayınladı: Dolandırıcılar genellikle bankayı taklit eden, bilinmeyen telefon numaralarından veya bankanın markasını kullanarak müşterilere hesaplarında olağandışı aktivite belirtileri olduğunu, ücretlerin kesildiğini vb. bildiren mesajlar gönderiyor, ardından müşterilerden mesajla birlikte gönderilen bir bağlantı üzerinden giriş yapmalarını ve banka hesap güvenlik bilgilerini (kullanıcı adı, şifre, OTP...) vermelerini istiyor. Müşteriler bu bilgileri verirse, dolandırıcılar giriş yapıp hesaplarında kötü amaçlı işlemler gerçekleştirebiliyor.
Vietnam Devlet Bankası'nın ildeki temsilcilerine göre, birçok kişi şu anda para transferi işlemleri yoluyla bankacılık faaliyetlerini insan ticareti yapmak için istismar ediyor. Bankacılık sistemi, suçluların insan ticareti yapmak için boşluklardan yararlanmasını önlemek amacıyla, müşteriler arasında finansal işlemler yaparken farkındalığı ve dikkatliliği artırmak için sürekli olarak uyarılar yayınlamaktadır.
Bu konuyla ilgili olarak, İl Emniyet Müdür Yardımcısı Albay Truong Quang Hai şunları paylaştı: Gerçekte, çevrimiçi kara para aklama ile ilgili vakaların çoğu bankacılık sektörünü ilgilendiriyor. Failler genellikle mağdurlar tarafından gönderilen parayı almak için başkaları tarafından satın alınan veya açılan banka hesaplarını kullanıyor, ardından izleri silmek için parayı başka banka hesaplarına aktarıyorlar. Dahası, nakitsiz işlemlerin yaygınlaşmasıyla birlikte, hesap açma ve işlemler de dahil olmak üzere elektronik bankacılık hizmetlerinin hızlı gelişimi ve yaygın kullanımı, faillerin suç işlemek için çeşitli yöntem ve taktiklerden yararlanmasına olanak tanıyor.
Özellikle yılın sonuna doğru, Ay Yeni Yılı'na yaklaşırken, bu suçlular daha aktif hale geliyor ve giderek daha karmaşık yöntemler ve taktikler kullanıyorlar. Bu nedenle, insanların dolandırıcıların tuzaklarına düşmemek için daha da dikkatli olmaları gerekiyor. Bu tür suçlarla mücadele çok zor. Geçmişte, İl Emniyet Müdürlüğü çevrimiçi dolandırıcılıkla ilgili birçok ihbar ve şikayet aldı, ancak faillerin verdiği banka hesaplarının izini sürerken, ipuçları neredeyse her zaman kayboluyor...
Manh Hung
Kaynak
Yorum (0)