Sigorta danışmanlarını profesyonel kişisel mali planlamacılara dönüştürün

Hayat sigortası danışmanlığının kalitesini artırmanın zamanı geldi.

Bugün (15 Haziran) düzenlenen "Kişisel Finansal Planlama 2024 - Hayat Sigortacılığı Sektöründe İnsan Kaynakları Kalitesini Artırmaya Yönelik Çözümler" forumunda, Vietnam Finansal Danışmanlık Derneği (VFCA) Başkanı Dr. Le Minh Nghia, mevcut durumun hayat sigortası sektöründeki finansal danışmanlık hizmetlerinin kalitesine ciddi bir bakış açısı gerektirdiğini vurguladı. Önemli bir iyileşme kaydedilmiş olsa da, insanların gözünde hala birçok olumsuz nokta mevcut.

"Danışmanların çoğu bunu yalnızca kısa vadeli bir iş olarak görüyor, sözleşme satmak için ilişkilerden sonuna kadar yararlanıyor veya finansmanı değerlendirip çok büyük değerli veya uygunsuz ürünler içeren sözleşmeler satma kapasitesine sahip değiller; bu da müşterilerin finansal baskı altındayken sözleşmeye uymasını engelliyor... Ayrıca, mevcut finansal danışmanlık eğitim programlarının çoğunlukla becerilere odaklandığını ve sigorta piyasasının 2022'den önceki yıllarda hızla geliştiği bir dönemde uluslararası uygulamalara göre yeterli kaliteyi sağlamadığını kabul etmek gerekiyor" - Dr. Le Minh Nghia.

Vietnam Finansal Danışmanlık Derneği Başkanı Dr. Le Minh Nghia etkinlikte konuşma yaptı. Fotoğraf: FIDT

Ona göre, dava 4 tarafın sorumluluğunda: devlet yönetim kuruluşları, sigorta şirketleri, hayat sigortası danışmanları ve finansal istihbarat. Sigorta şirketlerinin hayat sigortası ürünlerinin bireysel yararlanıcılara akışını kolaylaştırmak ve toplumun medeni ve sürdürülebilir kalkınmasını teşvik etmek için, VFCA Başkanı, hayat sigortası danışmanlığının kalitesini müşteriler için doğru standartlara getirme ve temel ve senkronize bir çözüm bulma hikayesini tartışmanın zamanının geldiğini söyledi.

"Kişisel finansal planlama 2024 - Hayat sigortası sektöründe insan kaynağı kalitesini artırmaya yönelik çözümler" Forumu. Fotoğraf: FIDT

Aslında, FIDT Yatırım Danışmanlığı ve Varlık Yönetimi JSC CEO'su Sayın Ngo Thanh Huan'a göre, dünyadaki hayat sigortası sektörü temel olarak farklı geliştirilmiş danışmanlık yöntemleri ve kalitesiyle 3 aşamaya ayrılmıştır: Saf ürün - Finansal danışmanlıkla ürün satışı - Profesyonel kişisel finansal planlamacılar tarafından dağıtılan sigorta.

Vietnam, Prudential gibi dünyanın önde gelen sigorta kuruluşları tarafından 2021'den beri 2. aşamada olarak sınıflandırılmıştır. Son birkaç on yıldır 2. aşamada olan Singapur veya Tayvan (Çin) ile karşılaştırıldığında, 3. aşama - profesyonel kişisel finans planlamacıları (İngilizce: Financial Planner) tarafından dağıtılan sigorta - ve ABD, Güney Kore, Japonya gibi güçler... bu aşamadadır.

Sigorta danışmanlarının kapsamlı bilgilerini geliştirmeleri gerekiyor

Yönetim ajansı perspektifinden, Vietnam Sigorta Geliştirme Enstitüsü (Sigorta Yönetimi ve Denetim Dairesi, Maliye Bakanlığı ) Müdür Yardımcısı Bay Dao Trung Kien, danışmanların yalnızca sigortacılık konusundaki mesleki bilgilerini geliştirmeleri değil, aynı zamanda müşterilerin mali durumlarına ve gerçek ihtiyaçlarına uygun doğru tavsiyelerde bulunabilmek için yatırım, kredi, vergi ve emeklilik konularındaki kapsamlı anlayışlarını da genişletmeleri gerektiğini söyledi.

Sayın Kien, Maliye Bakanlığı'nın, işletmelerin uyumunu caydırmak ve artırmak amacıyla yasa ihlallerinin yönetimini, denetimini, teftişini, incelemesini ve sıkı bir şekilde ele alınmasını güçlendirmeye devam ettiğini bildirdi. Sigortacılık sektörüyle ilgili kurum ve kişilerden gelen geri bildirim ve önerileri almak ve işlemek için bir yardım hattı kurulması gerektiğini belirtti.

Öte yandan Maliye Bakanlığı, özellikle sigorta acentesi olan bankaların faaliyetlerinin denetlenmesi konusunda ilgili kuruluşlarla yakın koordinasyon içinde olup, bu dağıtım kanalının sağlıklı ve doğru yönde gelişmesini sağlamak amacıyla Maliye Bakanlığı (Sigorta Denetleme ve Yönetim Dairesi Başkanlığı) ile Devlet Bankası arasında bir koordinasyon yönetmeliği imzalamaktadır.

[reklam_2]
Kaynak: https://laodong.vn/kinh-doanh/dua-tu-van-vien-bao-hiem-thanh-nha-hoach-dinh-tai-chinh-ca-nhan-chuyen-nghiep-1353309.ldo