1.500 milyar VND tutarındaki dolandırıcılık işlemlerinin önlenmesi için bankacılık sektörü denetimi güçlendiriyor

Devlet Bankası, müşterilerini biyometrik teknoloji, yapay zekâ ve modern izleme sistemleriyle koruyarak, 1.500 milyar VND tutarındaki dolandırıcılık işlemlerinin önlenmesi için ilgili kurumlarla iş birliği yaptı.

154 milyon hesabı temizleyen bankacılık sektörü, finansal dolandırıcılığı önlemeye kararlı.

Devlet Bankası Bilgi Teknolojileri Departmanı Müdürü Le Hoang Chinh Quang, 3 Ekim'de yetkililerin yaklaşık 600 bin hesabı topladığını, şüpheli işlemleri durdurmak için 300 bin uyarı yayınladığını ve 1,5 milyar VND'nin engellendiğini söyledi.

Bankacılık sektörü son dönemde, olağandışı ve şüpheli işlemleri erkenden tespit edip uyarmak için aktif olarak çözümler uygulamaya koyarken, aynı zamanda sahte olduğundan şüphelenilen ödeme hesaplarını ve e-cüzdanları izlemek için bir sistem konuşlandırdı.

Bay Quang'a göre, Devlet Bankası, bankacılık sektöründe çevrimiçi hizmetlerin güvenliğini ve emniyetini düzenleyen 50/2024/TT-NHNN sayılı Genelge de dahil olmak üzere, sektörde bilgi ve veri güvenliğini sağlamak için bir dizi ilgili belge yayınladı. Bu, internet ortamında işlemlerin sağlanması için koşullar, standartlar, düzenlemeler ve yöntemler hakkında özel düzenlemeler içeriyor.

Ayrıca bankacılık sektörü, teknolojik çözümleri aktif olarak devreye sokmuş, gelişmiş biyometrik kimlik doğrulama çözümleri, işlemlere bağlı elektronik imzalar ve olağandışı ve şüpheli işlemleri erkenden tespit edip uyarmak için yapay zekâ (YZ) gibi teknolojilerin kullanımını artırmıştır.

Devlet Bankası ayrıca kamuoyuna yönelik güvenlik, emniyet ve dolandırıcılığın önlenmesi konusunda propaganda ve uyarılarını yoğunlaştırmış; siber uzaydaki dolandırıcılık suçlarıyla mücadelede yetkililerle (polisle) yakın koordinasyon içinde çalışmıştır.

Devlet Bankası'na göre, Vietnam Ulusal Kredi Bilgi Merkezi, Kamu Güvenliği Bakanlığı (C06) ile koordineli çalışarak yaklaşık 57 milyon müşteri kaydını kontrol etti ve kredi bilgi veritabanındaki yaklaşık 44,5 milyon müşteri kaydını temizledi.

Bunun yanı sıra, Kara Para Aklamayla Mücadele Daire Başkanlığı, Kamu Güvenliği Bakanlığı C06 ile koordineli çalışarak, kara para aklamayı ve kitle imha silahlarının yayılmasının finansmanını önlemek amacıyla veri tabanındaki 154 milyon hesap ve 36 milyon müşteri kaydının temizlenmesini tamamladı.

Ayrıca Quang'a göre, kredi kuruluşları tarafında, 22 Eylül tarihi itibarıyla 57 kredi kuruluşu ve 39 ödeme aracı hizmet sağlayıcısı, müşterileri Mobil Bankacılık uygulamasında tanımlamak için çipli vatandaş kimlik kartlarındaki verilerle biyometrik bilgi eşleştirme özelliğini entegre etti; 63 kredi kuruluşu, çipli vatandaş kimlik kartları aracılığıyla müşterileri tanımlamak için uygulamayı işlem gişelerine yerleştirdi, 32 kredi kuruluşu ve 15 ödeme aracısı VNeID uygulamasının entegrasyonunu kullanıyor ve bunlardan 19'u resmi olarak uygulamaya koydu.

Bay Le Hoang Chinh Quang, Devlet Bankası Bilgi Teknolojileri Departmanı Müdürü

Çevrimiçi yöntemle, 128,9 milyondan fazla bireysel müşteri kaydı (CIF), çipli vatandaş kimlik kartları veya VNeID uygulaması aracılığıyla biyometrik olarak doğrulandı (dijital kanallarda işlem oluşturan bireysel müşteri ödeme hesaplarının toplam sayısının %100'üne ulaşıldı).

Kurumsal müşteriler için 1,3 milyondan fazla kayıtta biyometrik bilgi karşılaştırması yapıldı (Kurumsal müşterilerin dijital kanallar üzerinden işlem yapan toplam ödeme hesabı sayısının %100'üne ulaşıldı).

Çevrimdışı yönteme göre, 29 kredi kuruluşu, ödeme hesaplarının açılmasıyla ilgili müşteri verilerinin temizlenmesini uygulamak üzere C06 ile anlaşma imzaladı; bunlardan 27 kredi kuruluşu, temizlik için C06'ya veri gönderdi; 11 ödeme aracısı, ödeme hesaplarının açılmasıyla ilgili müşteri verilerinin temizlenmesini uygulamak üzere C06 ile anlaşma imzaladı.

Bay Le Hoang Chinh Quang, "Müşteri veritabanının temizlenmesi ve biyometrik bilgi eşleştirme çözümlerinin uygulanması sürecinden sonra, 2024'teki aynı döneme kıyasla, dolandırılan ve para kaybeden bireysel müşteri sayısı %59, dolandırılan para alan bireysel hesap sayısı ise %52 azaldı" dedi.

Quang'a göre, Devlet Bankası'nın kişisel hesaplar için biyometrik verilerle ilgili düzenlemeleri olduğunda, suçlular genellikle ticari hesaplara yöneliyor.

Devlet Bankası, yasal çerçeveyi gözden geçirmek, düzenlemek ve tamamlamak için Kamu Güvenliği Bakanlığı ile koordinasyon halindedir ve dolandırıcılık ve varlık gaspı için istismar edilme riski yüksek olan işletme hesaplarına ilişkin düzenlemeleri daha da düzenleyen 50 No'lu Genelgeyi değiştiren ve tamamlayan bir Genelgeyi derhal yayınlamaktadır.

Vietnam+'a göre

Kaynak: https://baohaiphong.vn/ngan-chan-1-500-ty-dong-giao-dich-lua-dao-nganh-ngan-hang-tang-cuong-giam-sat-522545.html