1,2 milyon şüpheli işlem engellendi.
Vietnam Merkez Bankası'na (SBV) göre, 12 Nisan itibarıyla Ödeme Dolandırıcılığı Yönetimi, İzleme ve Önleme Bilgi Sistemi (SIMO) kullanan kuruluşlardan gelen raporlar, 3,7 milyondan fazla müşterinin uyarı aldığını gösteriyor. Bunlardan 1,2 milyondan fazla müşteri, uyarı aldıktan sonra işlemlerini geçici olarak askıya aldı veya iptal etti ve toplam tutar yaklaşık 4,17 trilyon VND oldu. Bundan önce, SIMO 99 kredi kuruluşu ve 50 ödeme aracı kurumu da dahil olmak üzere 149 kuruluşta konuşlandırılmıştı ve 23 Mart itibarıyla 688.000'den fazla şüpheli dolandırıcılık kaydı bulunuyordu.
Bankacılık düzeyinde de "dijital kalkanlar" güçlü bir şekilde uygulanmaktadır. Agribank'ta , AgriNotify sistemi (dolandırıcılık şüphesi olan hesapları tespit edip uyaran bir çözüm), hem banka içi hem de bankalar arası transferler için geçerli olmak üzere Agribank Plus, Mobil Bankacılık ve İnternet Bankacılığı gibi dijital kanallara eş zamanlı olarak entegre edilmiştir. Müşteri alıcı bilgilerini girer girmez, sistem otomatik olarak dahili verileri ve ilgili yetkililerden gelen verileri karşılaştırarak herhangi bir anormalliği tespit eder. Uyarılar üç risk seviyesine göre kategorize edilir ve anında görüntülenir; bu da müşterilerin işlemi tamamlamadan önce seçeneklerini değerlendirmelerine yardımcı olur.
BIDV , VietinBank, Vietcombank, MB gibi birçok banka, yalnızca çevrimiçi değil, işlem gişelerinde de müşterilerine gerçek zamanlı bilgi sağlayan uyarı mekanizmaları uygulamaya koymuştur. Çeşitli "dijital kalkanlar" ve teknik çözümler uygulamanın yanı sıra, bankalar müşterilerine proaktif olarak daha dikkatli olmalarını, kişisel bilgilerini ve gizli verilerini sıkı bir şekilde korumalarını, risk uyarılarını düzenli olarak güncellemelerini ve banka ve yetkili mercilerin güvenli işlem yönergelerine uymalarını tavsiye etmektedir.
500 milyon VND'den itibaren hızlı para transferi işlemlerini durdurun.
İşletim sisteminin güvenliğini korumak amacıyla, Vietnam Devlet Bankası (SBV), kredi kuruluşlarından ve ödeme aracı kurumlarından risk kontrolünü sıkılaştırmalarını, işlem izlemeyi güçlendirmelerini ve ödeme kabul birimlerini yakından yönetmelerini istedi. Ticari bankalar, tüm iç süreçlerini gözden geçirmeli, hesap, kart ve e-cüzdan açma ve kullanma ile ilgili düzenlemelere kesinlikle uymalı; ödeme emirlerinin yasallığını doğrulamalı ve hesap bilgilerinin eksiksiz ve doğru bir şekilde görüntülenmesini sağlamalıdır. Bankalar, şüpheli işlemlerin belirlenmesine yönelik kriterleri güncellemeli, SIMO sisteminde raporlama ve veri paylaşımını geliştirmeli ve müşteri farkındalığını artırmak, kişisel bilgilerin sızmasını önlemek ve hesap veya e-cüzdan kiralama, satın alma veya satma gibi faaliyetlere yardımcı olmaktan kaçınmak için iletişimi teşvik etmelidir.
Nisan ayında, birçok ticari banka, dijital bankacılık platformlarında 500 milyon VND veya üzeri transfer işlemlerinin otomatik olarak bölünmesini eş zamanlı olarak durdurdu. Bu adım, Vietnam Devlet Bankası'nın ödeme aracılık hizmetlerine ilişkin 40/2024 sayılı Genelgesi'ne uyum sağlamayı amaçlıyordu. Buna göre, 500 milyon VND'nin üzerindeki işlemler, bireysel müşteriler için 1 Mayıs'tan, kurumsal müşteriler için ise 5 Mayıs 2026'dan itibaren normal transfer kanallarına aktarılacak.
Ho Chi Minh şehrindeki bir ticari bankanın temsilcisi, daha önce müşterileri desteklemek amacıyla, büyük işlemleri 500 milyon VND'nin altındaki birçok küçük işleme bölerek hızlı transfer sistemi üzerinden işleme alan otomatik bir işlem bölme özelliği uyguladıklarını açıkladı. Bu sayede, 1 milyar VND'nin üzerindeki transferler bile alıcının hesabına neredeyse anında ulaşabiliyordu. Ancak yeni düzenlemelere göre, bu mekanizma güvenli kimlik doğrulama gereksinimlerini garanti etmediği için kullanımdan kaldırıldı. Kötü niyetli kişiler bunu kullanarak doğrulama yapılmadan birden fazla ardışık transfer gerçekleştirebilir ve böylece hesaptaki tüm parayı çalabilirler.
Yüksek değerli işlemlerin yavaşlatılması, yalnızca nakit akışını kontrol etmek ve şeffaflığı artırmak için değil, aynı zamanda dolandırıcılık risklerini sınırlamak ve müşterilerin varlıklarını korumak için de gerekli görülmektedir. Vietnam Devlet Bankası Ödeme Departmanı Direktörü Sayın Pham Anh Tuan, 500 milyon VND'yi aşan büyük işlemler için müşterilerin, uygun ödeme sistemi aracılığıyla 7/24 anında işleme alınmak üzere, işlemleri 500 milyon VND'nin altında daha küçük miktarlara bölebileceklerini belirtti.
| 2026 yılının ilk çeyreğinin sonu itibarıyla, bankalararası elektronik ödeme sistemi yaklaşık 130 milyon trilyon VND değerinde işlem gerçekleştirmiş olup, bu rakam geçen yılın aynı dönemine göre %70'in üzerinde bir artış göstermiştir. Nakit dışı ödemeler güçlü bir şekilde büyümeye devam ederek dijital ekonomi , dijital toplum ve dijital hükümetin gelişimine katkıda bulunmuştur. |
Kaynak: sggp.org.vn
Kaynak: https://baodongthap.vn/ngan-hang-tang-cuong-la-chan-so--a240430.html
Yorum (0)