Банківський співробітник привласнив 246 таелів золота SJC та використав ці гроші для купівлі лотерейних квитків.

Слідче управління поліції міста Ханой щойно завершило розслідування, пропонуючи притягнути до відповідальності Нгуєн Ван Ліня (нар. 1986, колишнього казначея Комерційного акціонерного банку Тьєнфонг ( TPBank ) до відповідальності за розкрадання 246 таелів золота SJC.

Згідно з висновком розслідування, TPBank був зареєстрований на фондовій біржі у 2018 році зі статутним капіталом понад 20,016 млрд донгів. Станом на 2017 рік (коли обвинувачений скоїв злочин) внесок державного підприємства в капітал цього банку становив 6,09%, включаючи 0,95% акцій Mobifone (продано у 2019 році), а 5,14% – В'єтнамської національної перестрахової компанії (до 2023 року цей показник становитиме 2,64%).

Банк створив централізовану скарбницю для зберігання активів, включаючи золото, гроші, цінні папери, важливі печатки тощо. Що стосується золота, то цей банк розділив його на 3 статуси для управління.

Перший тип – це зберігання золота, оскільки DOJI погоджується зберігати для вас золото SJC за певну плату; включаючи зберігання оригінальної серії (під час повернення ви отримаєте надісланий оригінальний номер) та несерійне золото. Другий тип – це транзакційне золото (купівля-продаж), тобто золото SJC зберігається та використовується для операцій купівлі-продажу з клієнтами. Обидва типи щодня інвентаризуються Радою з управління складом.

Третій тип, золота іпотека, передбачає надання позик клієнтам та використання золотих злитків SJC як застави. Після отримання іпотеки золото опечатується відповідно до банківських правил та зберігається у сховищі. Цей тип періодично інвентаризується 30 червня та 31 грудня щороку.

Приблизно у 2017 році відповідач Нгуєн Ван Лінь, який був скарбником, помітив вищезгадану ситуацію, коли золото, закладене на складі, враховували лише двічі на рік, попередньо повідомивши про це. Тому Лінь вирішив привласнити золото в сейфі для купівлі, продажу, зберігання, а потім забрати золото із закладеного сейфа для поповнення дефіциту, минаючи щоденну інвентаризацію.

З бухгалтерської інформації Лінь визначив, що клієнт на ім'я С. заставив 246 таелів золота SJC, але сплатив лише на папері та зберігав золото на стаціонарному складі. Відповідач планував привласнити 246 таелів золота SJC, що знаходилися у сейфі, та замінити їх золотом, яке С. заставив.

5 липня 2017 року, після завершення інвентаризації золота наприкінці дня, Лінь взяв 246 таелів золота SJC із сейфа, що містив «золото на продаж та зберігання», поклав його в чорний пластиковий пакет і зберігав у металевій коробці.

Наступного ранку, під час відкриття складу для отримання першої готівки дня для відділень, Лінь приніс вищезгадану металеву коробку до буферного складу – простору поза сховищем, де вхід та вихід не контролюються.

Відповідач також зв'язався з пані Труонг Тхі Хонг Кхань за номером телефону з компанії Gia Bach Gold and Silver, домовившися про продаж отриманого золота, здійснивши операцію в банку BIDV на вулиці Тхо Нхуом.

Пізно вранці, скориставшись часом, коли співробітники казначейства пішли до банкомата, щоб продовжити поповнення фонду, Лінь зайшов до буферного складу, щоб взяти 246 таелів золота SJC, і пішов до банку BIDV, щоб продати його. Продавши золото, Лінь заробив понад 8,8 мільярда донгів і вніс усі кошти на свій рахунок у цінних паперах.

Наприкінці робочого дня 6 липня 2017 року, під час інвентаризації з Радою управління складом, Нгуєн Ван Лінь помістив мішок із золотом, що містив 246 таелів золота SJC, що належало клієнту C., у сейф «купівля, продаж, зберігання» золота, щоб замінити кількість вилученого золота. Таким чином, інші члени Ради управління складом не виявили відсутніх активів.

22 березня 2019 року пан К. погасив позику та отримав від банку всі 246 таелів золота SJC. Щоб і надалі уникнути виявлення розкрадання, відповідач Лінь зрізав печатку золотого мішка компанії Doji у сховищі, вийняв 246 таелів золота SJC та поклав його до банківського сейфа, де зберігалося «золото на продаж». Поміщаючи його, відповідач також сказав усім, що цю кількість золота надіслав «VIP-клієнт» і що нікому не дозволено до нього торкатися.

До січня 2021 року клієнт на ім'я Х. заклав 561 таель золота, і банк призначив Ліня управлінням цим кредитом. Відповідач зрозумів, що використання цієї кількості золота для заміни 246 таелів золота SJC, які він привласнив, буде безпечнішим, ніж використання кількості золота від компанії Doji на складі, тому він вирішив замінити його.

Під час заміни золота Лінь зламала замок і була змушена купити новий. Коли пані Х. сплатила позику та отримала 561 таель золота SJC, вона також виявила, що скриньку із золотом не можна відкрити її ключем, але оскільки вона отримала все золото, вона не скаржилася.

Таким чином, щоб приховати свої злочинні дії, перед кожною перевіркою активів Лінь повертав 246 таелів золота SJC до сейфа, в якому зберігалося золото, яке він купував та продав. Під час перевірки та інвентаризації саме підсудний активно проводив інвентаризацію золота, зчитував дані для членів інвентаризаційної групи для запису та порівняння книг обліку, тому протягом тривалого часу члени Правління казначейства та інспекційні групи не виявляли нестачі.

Лише коли пані Г. сказала, що закінчила платити, на складі більше не було придатного золота, яке можна було б замінити щоразу, коли вона повідомляла про це; Лінь не могла його повернути і більше не могла його ховати, тому вона пішла до поліції, щоб здатися.

Окрім вищезазначених дій, Нгуєн Ван Лінь також зізнався, що пані Ле Кам Ту, головний бухгалтер, попросила її залишити понад 70 мільярдів донгів його особистих грошей та покласти їх у сховище банку. 16 вересня 2023 року Лінь повернув пані Ту 40 мільярдів донгів.

Решту 30 мільярдів донгів пані Ту та гроші, зароблені від продажу 246 таелів золота SJC, відповідач Лінь використав для купівлі віртуальної валюти для інвестування в іноземну валюту (Forex); купівлі лотерейних квитків і наразі зазнає збитків, не маючи змоги повернути борг пані Ту та банку.

Щодо наслідків розкрадання Нгуєн Ван Лінем 246 таелів золота, банк заявив, що отримав виплати від страхових компаній на суму понад 468 000 доларів США та понад 5,3 мільярда донгів.

В інциденті брали участь директор Центру транзакцій головного офісу; директор з обслуговування клієнтів та багато інших співробітників банку.

Їхні дії були визнані безвідповідальними, але не безпосередньою причиною розкрадання Лінем 246 таелів золота SJC. Тому слідче агентство вважає, що немає достатніх підстав для переслідування цих осіб за злочин «Безвідповідальність, що спричинила серйозні наслідки».

У цій справі Нгуєн Ван Лінь заявив, що він зв'язався з пані Труонг Тхі Хонг Кхань, щоб продати 246 таелів золота. Однак пані Кхань цього не визнала та підтвердила, що співробітниця мала номер телефону; на повідомлення Лінь на її телефоні не відповідали.

З іншого боку, після отримання грошей від продажу 246 таелів золота, саме Лінь безпосередньо внесла ці кошти на свій рахунок. Ця обвинувачена також не знала особи, яка отримала золото та передала їй гроші, тому поліція заявила, що немає достатніх підстав вважати, що пані Хань скоїла злочин споживання майна, отриманого іншою особою злочинним шляхом, або була співучасником Лінь у розкраданні.

Мінх Ту

Джерело: https://vtcnews.vn/can-bo-ngan-hang-tham-o-246-luong-vang-sjc-lay-tien-mua-xo-so-vietlott-ar902505.html