З метою ретельного запобігання шахрайству через банківські рахунки та одночасного очищення даних клієнтів, 28 червня 2024 року Державний банк видав Циркуляр 17/2024/TT-NHNN (Циркуляр 17), що регулює відкриття та використання платіжних рахунків у постачальників платіжних послуг.

Циркуляр № 17 набирає чинності з 1 липня 2024 року. Зокрема, стаття 22 цього циркуляра передбачає: Банки та філії іноземних банків у В'єтнамі несуть відповідальність за надання інформації про платіжні рахунки клієнтів відповідно до інструкцій Державного банку щодо виконання функцій державного управління.

Не пізніше 10-го числа кожного місяця банки та філії іноземних банків у В'єтнамі повинні надавати на запит Державного банку інформацію про рахунки, що мають ознаки шахрайства, афери або порушень закону.

Надання інформації здійснюється в електронному вигляді згідно з інструкціями Державного банку щодо технічного підключення.

Список фізичних осіб-клієнтів, які відкривають та користуються платіжними рахунками, щодо яких існує підозра у причетності до підробки, шахрайства або афер, оновлений банком, включає: код клієнта (CIF), номер документа, що посвідчує особу, тип документа, що посвідчує особу, повне ім'я, дату народження, стать, громадянство, номер рахунку, дату відкриття рахунку, номер телефону, зареєстрований для отримання послуг електронного банкінгу, причину підозри, стан рахунку та унікальну ідентифікаційну інформацію пристрою (MAC-адресу).

Останній термін доставки – 10-те число кожного місяця, надсилання здійснюється через інформаційну систему, що підтримує управління, моніторинг та запобігання ризикам шахрайства в платіжній діяльності Державного банку.

Наразі банки повинні надсилати до Державного банку список «чорних рахунків», підозрюваних у шахрайстві, але єдиного способу припинення дії або закриття цих рахунків немає.

w huyen trang 1 3299 (1).jpg
Жертва, у якої шахрайським шляхом виманили майже 3 мільярди донгів на рахунку, поділився своєю історією з репортером VietNamNet. Фото: NT.

Для рахунків, підозрюваних у підробці, шахрайстві або аферах, з кінця червня Військовий комерційний акціонерний банк (ВАКБ) вперше впровадив функцію ідентифікації та попередження користувачів під час переказу грошей на номери телефонів із «чорного» списку.

За словами пана Ву Тхань Чунга, заступника голови ради директорів MB Bank, лише у липні 2024 року, щойно ця функція була впроваджена, MB попередив 2700 клієнтів під час здійснення грошових переказів. В результаті 1500 клієнтів отримали попередження та негайно припинили транзакцію.

«Ця функція вважається особливо корисною в контексті швидкого розвитку інформаційних технологій зі все більш витонченими формами шахрайства. Відповідно, під час переказу грошей клієнти отримуватимуть попередження у випадку, якщо одержувач має шахрайський рахунок. Це дозволяє клієнтам легко блокувати дивні та підозрілі транзакції, допомагаючи захистити безпеку своїх рахунків та активів», – сказав пан Ву Тхань Чунг.

Відомо, що функція виявлення та попередження про шахрайство є результатом координації між MB та Департаментом кібербезпеки та запобігання високотехнологічним злочинам (A05) Міністерства громадської безпеки .

Відповідно, MB та A05 оновлять список усіх облікових записів, що беруть участь у шахрайській діяльності або пов’язані з нею по всій країні. Наразі цей список містить понад 3000 облікових записів і оновлюватиметься щодня між A05 та MB.

Перед кожною операцією з переказу грошей клієнтів MB банк швидко перевірятиме, чи знаходиться рахунок у списку підозрілих.

«Я підтверджую, що це лише список підозрілих рахунків, включаючи справжні шахрайські рахунки, а також підозрілі рахунки. Ми чітко попереджаємо клієнтів перед переказом грошей, що рахунок одержувача знаходиться у списку підозрілих», – повідомив пан Ву Тхань Чунг.

На конференції з огляду реалізації Проекту з розробки застосувань даних про населення, ідентифікації та електронної автентифікації для обслуговування національної цифрової трансформації в період 2022-2025 років, з баченням уряду до 2030 року (Проект 06) та Плану координації № 01/KHPH-BCA-NHNNVN між Міністерством громадської безпеки та Державним банком В'єтнаму щодо виконання завдань Проекту 06, всі банки у координації з A05 терміново впровадили в систему функцію виявлення та попередження про шахрайські рахунки.