Заблоковано 1,2 мільйона підозрілих транзакцій.
Згідно з даними Державного банку В'єтнаму (SBV), станом на 12 квітня, звіти від організацій, що використовують Інформаційну систему управління, моніторингу та запобігання шахрайству в платіжній сфері (SIMO), свідчать про те, що понад 3,7 мільйона клієнтів отримали сповіщення. З них понад 1,2 мільйона клієнтів тимчасово призупинили або скасували транзакції після отримання сповіщень на загальну суму майже 4,17 трильйона донгів. До цього SIMO була розгорнута у 149 організаціях, включаючи 99 кредитних установ та 50 платіжних посередників, з понад 688 000 записів про підозру в шахрайстві (станом на 23 березня).
На рівні банку також активно впроваджуються «цифрові щити». В Agribank система AgriNotify (рішення для виявлення та оповіщення про рахунки, підозрювані у шахрайстві) була синхронно інтегрована в цифрові канали, такі як Agribank Plus, мобільний банкінг та інтернет-банкінг, і застосовується як до внутрішніх, так і до міжбанківських переказів. Щойно клієнт вводить інформацію про одержувача, система автоматично порівнює внутрішні дані та дані відповідних органів, щоб виявити будь-які аномалії. Оповіщення класифікуються за трьома рівнями ризику та відображаються миттєво, допомагаючи клієнтам розглянути свої варіанти перед завершенням транзакції.
Не лише онлайн, але й у пунктах обробки транзакцій багато банків, таких як BIDV , VietinBank, Vietcombank, MB…, впровадили механізми попередження, надаючи клієнтам інформацію в режимі реального часу. Окрім застосування різних «цифрових щитів» та технічних рішень, банки все ще радять клієнтам проактивно підвищувати пильність, суворо захищати особисту інформацію та конфіденційні дані, регулярно оновлювати попередження про ризики та дотримуватися правил безпечного проведення транзакцій від банку та органів влади.
Зупинити швидкі перекази від 500 мільйонів донгів.
Для захисту безпеки операційної системи Державний банк В'єтнаму (SBV) звернувся до кредитних установ та платіжних посередників із проханням посилити контроль ризиків, посилити моніторинг транзакцій та ретельно керувати підрозділами приймання платежів. Комерційні банки повинні переглянути всі внутрішні процеси, суворо дотримуватися правил відкриття та використання рахунків, карток та електронних гаманців; перевіряти законність платіжних доручень та забезпечувати повне та точне відображення інформації про рахунки. Банки повинні оновити критерії виявлення підозрілих транзакцій, покращити звітність та обмін даними в системі SIMO, а також сприяти комунікації для підвищення обізнаності клієнтів, запобігання витоку особистої інформації та уникнення сприяння таким видам діяльності, як оренда, купівля або продаж рахунків чи електронних гаманців.
У квітні багато комерційних банків одночасно припинили автоматичне розділення транзакцій переказу коштів на суму 500 мільйонів донгів і більше на своїх платформах цифрового банкінгу. Цей крок був спрямований на виконання Циркуляра 40/2024 Державного банку В'єтнаму про послуги посередників у платіжній сфері. Відповідно, транзакції понад 500 мільйонів донгів будуть переведені на звичайні канали переказу, починаючи з 1 травня для індивідуальних клієнтів і з 5 травня 2026 року для корпоративних клієнтів.
Представник комерційного банку в Хошиміні пояснив, що раніше для підтримки клієнтів банк застосовував функцію автоматичного розділення замовлень, розділяючи великі транзакції на безліч менших транзакцій до 500 мільйонів донгів, які оброблялися через систему швидких переказів. Завдяки цьому навіть перекази понад 1 мільярд донгів могли надходити на рахунок одержувача майже миттєво. Однак, згідно з новими правилами, цей механізм було припинено, оскільки він не гарантує безпечних вимог до автентифікації. Зловмисники могли скористатися цим для виконання кількох послідовних переказів без перевірки, тим самим викрадаючи всі гроші на рахунку.
Уповільнення великих транзакцій вважається необхідним не лише для контролю грошових потоків та підвищення прозорості, але й для обмеження ризиків шахрайства та захисту активів клієнтів. Пан Фам Ань Туан, директор Департаменту платежів Державного банку В'єтнаму, зазначив, що для великих транзакцій, що перевищують 500 мільйонів донгів, клієнти можуть проактивно розділяти транзакції на менші суми до 500 мільйонів донгів, які будуть оброблені негайно, цілодобово, через відповідну платіжну систему.
| До кінця першого кварталу 2026 року міжбанківська система електронних платежів обробила транзакцій на суму майже 130 мільйонів трильйонів донгів, що на понад 70% більше, ніж за аналогічний період минулого року. Безготівкові платежі продовжували стрімко зростати, сприяючи розвитку цифрової економіки , цифрового суспільства та цифрового уряду. |
Джерело: sggp.org.vn
Джерело: https://baodongthap.vn/ngan-hang-tang-cuong-la-chan-so--a240430.html
Коментар (0)