Повинен забезпечити узгодженість між транзакціями, джерелами коштів та записами про ідентифікацію клієнта

(Chinhphu.vn) – Фінансові установи повинні періодично оновлювати, оцінювати ризики та розробляти процеси для ідентифікації та перевірки клієнтів, навіть якщо клієнти не мають рахунків або мають мало транзакцій. Крім того, підрозділи повинні контролювати ділові відносини, забезпечуючи узгодженість між транзакціями, джерелами коштів та записами ідентифікації клієнтів.

Заступник губернатора Нгуен Нгок Кан - Фото: VGP/HT

Зміцнення правової бази щодо боротьби з відмиванням грошей

16 жовтня Державний банк В'єтнаму організував онлайн-семінар у прямому ефірі з метою поширення циркуляра № 27/2025/TT-NHNN, що керує імплементацією низки статей Закону про боротьбу з відмиванням грошей; представив Резолюцію № 05/2025/NQ-CP щодо пілотного проекту ринку криптоактивів; та оновив результати національної оцінки ризиків щодо відмивання грошей та фінансування тероризму.

У своїй вступній промові заступник голови Державного банку В'єтнаму Нгуєн Нгок Кань наголосив, що в умовах сильних коливань у міжнародній геополітиці та фінансах економіка В'єтнаму є дуже відкритою, а виявлення та контроль ризиків є дедалі актуальнішими.

Пан Нгуєн Нгок Кань зазначив, що завершення правового регулювання не лише допоможе В'єтнаму впровадити Національний план дій, але й виконати свої зобов'язання перед Групою з розробки фінансових заходів боротьби з відшкодуванням шкоди (FATF) щодо багатосторонньої оцінки Азіатсько- Тихоокеанської групи (АТГ) у період 2027-2028 років.

Живі та онлайн-семінари для поширення Циркуляра № 27/2025/TT-NHNN, що керує імплементацією низки статей Закону про боротьбу з відмиванням грошей; впровадження Резолюції № 05/2025/NQ-CP щодо пілотного проекту ринку криптоактивів; та оновлення результатів національної оцінки ризиків щодо відмивання грошей та фінансування тероризму - Фото: VGP/HT

Впровадження Циркуляра 27 та Резолюції 05 на практиці

15 вересня 2025 року Голова Державного банку видав Циркуляр № 27/2025/TT-NHNN, який замінює Циркуляр № 09/2023/TT-NHNN, і набирає чинності з 1 листопада 2025 року, з перехідним періодом до 31 грудня 2025 року. Циркуляр вважається важливим кроком у реалізації Заходу № 5 Національного плану дій щодо боротьби з відмиванням грошей, який В'єтнам зобов'язався виконати перед FATF.

На семінарі пані Нгуєн Тхі Мінь Тхо, заступниця директора Департаменту боротьби з відмиванням грошей (SBV), представила основні зміни до Циркуляра 27, зосереджені на усуненні труднощів для суб’єктів звітності під час процесу впровадження.

Зміни включають: Критерії та методи оцінки ризиків відмивання грошей; Процес управління ризиками та класифікацію клієнтів відповідно до рівня ризику; Внутрішні правила та режим звітності щодо великих сум підозрілих операцій; Положення про операції з електронним переказом грошей, терміни звітності про електронні дані; Доповнення форм для звітності про оцінку ризиків та підозрілі операції.

У Циркулярі 27 наголошується на принципі управління на основі ризиків, який вимагає від фінансових установ періодично оновлювати, оцінювати ризики та розробляти процеси ідентифікації та перевірки клієнтів, навіть коли клієнти не мають рахунків або здійснюють мало транзакцій. Крім того, підрозділи повинні контролювати ділові відносини, забезпечуючи узгодженість між транзакціями, джерелами коштів та записами ідентифікації клієнтів.

Водночас на семінарі також було поширено інформацію про боротьбу з відмиванням грошей, викладену в Резолюції № 05/2025/NQ-CP щодо пілотного проекту ринку криптоактивів.

Опублікована 9 вересня 2025 року постанова створює правовий коридор для фази тестування та вимагає суворого дотримання правил боротьби з відмиванням грошей для забезпечення безпеки та сталого розвитку національної фінансово-економічної системи.

Відповідно до статті 7 Закону про боротьбу з відмиванням грошей 2022 року, В'єтнам проводить національну оцінку ризиків на період 2023-2027 років у рамках підготовки до багатосторонньої оцінки APG 2027-2028 років. Представники Міністерства громадської безпеки та Державного банку В'єтнаму оновили попередні результати періоду 2023-2025 років та окреслили напрямки координації на найближчий час.

За словами делегатів, національна оцінка ризиків є важливою основою для виявлення секторів, продуктів, послуг та сфер з високим рівнем ризику; таким чином, пропонується належний контрольний пакет заходів, що гарантує дотримання В'єтнамом міжнародних вимог, особливо стандартів FATF.

Пан Мінх

Джерело: https://baochinhphu.vn/phai-bao-dam-tinh-phu-hop-giua-giao-dich-nguon-tien-va-ho-so-nhan-dien-khach-hang-102251016120539366.htm