З сьогоднішнього дня, 1 листопада, необхідно повідомляти про грошові перекази на суму 500 мільйонів донгів або більше.

Згідно з нещодавно виданим циркуляром щодо боротьби з відмиванням грошей, який набрав чинності сьогодні, операції з переказу грошей на суму 500 мільйонів донгів або більше повинні бути повідомлені Державному банку.

Державний банк В'єтнаму нещодавно видав циркуляр 27/2025, який регулює виконання низки статей Закону про боротьбу з відмиванням грошей. Цей документ набуває чинності сьогодні (1 листопада) і містить багато нових правил для підвищення ефективності контролю та запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму у фінансовій діяльності.

Одним із визначних моментів є регулювання режиму звітності про операції з електронним переказом грошей. Фінансові установи, постачальники послуг платіжного посередництва та пов'язані з ними підрозділи повинні звітувати про операції, які досягають певного порогу.

Суб'єкти господарювання повинні звітувати, коли операції з переказу грошей за участю вітчизняних організацій мають вартість 500 мільйонів донгів або більше або еквівалентну суму в іноземній валюті. Для міжнародних операцій поріг звітності застосовується, коли вартість електронних переказів грошей становить 1000 доларів США або більше.

Звіт повинен містити повну інформацію про організації-ініціатора та бенефіціара, відправника та одержувача, а також деталі номера рахунку, суми, валюти, мети та дати транзакції. Інформація має бути подана в електронному вигляді, забезпечуючи точність та своєчасність, як того вимагає регуляторний орган.

Окрім зобов’язань щодо звітності, фінансові установи також повинні проактивно переглядати, призупиняти або відмовляти в транзакціях у разі виявлення неточної інформації або ознак підозри, пов’язаної з відмиванням грошей.

Фактично, рівень у 500 мільйонів донгів для внутрішніх електронних грошових переказів, про який необхідно повідомляти, не є новим положенням у Циркулярі 27/2025, а зберігається з 2007 року дотепер.

З 2005 року Урядовий декрет 74/2005 про боротьбу з відмиванням грошей визначив вартість транзакцій, про яку необхідно повідомляти. Відповідно, готівкові операції на суму 200 мільйонів донгів та операції з ощадними депозитами на суму 500 мільйонів донгів (або еквівалентну вартість в іноземній валюті чи золоті) повинні бути повідомлені.

Наступні документи, такі як Закон про боротьбу з відмиванням грошей 2012 року, Закон про боротьбу з відмиванням грошей 2022 року та керівні циркуляри, включаючи циркуляр № 27/2025, продовжують успадковувати та вдосконалювати правові норми щодо операцій з електронним переказом грошей та режиму звітності про операції з електронним переказом грошей, щоб відповідати міжнародним стандартам FATF (Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей).

Поріг для звітності лише про електронні перекази коштів залишається незмінним з 2007 року.

«Циркуляр № 27/2025 не змінює поріг звітної вартості, але уточнює відповідальність організацій, що надають послуги електронного переказу грошей, щодо забезпечення послідовності та своєчасності даних і застосування технологій сканування та фільтрації для виявлення транзакцій з ознаками ризику», – заявив Державний банк.

Новий циркуляр набуває чинності сьогодні, але щоб дати організаціям час на підготовку, Державний банк запровадив перехідний період. Зокрема, до 31 грудня цього року звітні одиниці продовжуватимуть застосовувати внутрішні процедури та управління ризиками відповідно до чинних норм.

PV (синтез)

Джерело: https://baohaiphong.vn/tu-hom-nay-1-11-chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-tro-len-se-phai-bao-cao-525276.html