في الآونة الأخيرة، أثارت قضية السيدة بي إن بي تي، صاحبة مشروع أرز في تيان جيانج ، والتي اتُهمت فيها بسرقة أكثر من 434 مليار دونج بسبب "استثمارها في أوراق مالية دولية مزيفة"، جدلاً واسعاً في الرأي العام. والجدير بالذكر أن هذه القضية ليست حالة معزولة، فقد سُجلت مؤخراً العديد من حالات الاحتيال في استثمارات الأوراق المالية والعملات الأجنبية في جميع أنحاء البلاد.
"جماعات رعي الدجاج" منتشرة على نطاق واسع
في حديثه مع مراسل صحيفة نجوي لاو دونغ، قال السيد بي في تي (كوانغ نام) إنه خسر ما يقرب من 700 مليون دونج فيتنامي عند استثماره في سوق تداول عملات أجنبية غير واضح المعالم. ووفقًا للتقرير، التقى في البداية بامرأة تُدعى تران كيم ين عبر زالو. استخدمت هذه المرأة صورة رمزية مهذبة وعرّفت عن نفسها بأنها تستثمر في النفط الخام في سوق بينت، عبر تطبيق يُدعى كول نتورك، تُديره شركة كول نتورك تكنولوجي المحدودة، ولديها حسابات مصرفية في بنكي ACB وUOB، فوثق بها.
بصفته خبيرًا في استثمار الأسهم، أراد السيد ت. تجربة قناة استثمارية جديدة، فاتبع التعليمات، وحمّل التطبيق، وسجل حسابًا، وشارك في بث مباشر مع "خبراء" يقدمون نصائح حول كيفية الاستثمار المربح. في البداية، أودع بضع عشرات الملايين من دونغ، وسرعان ما تضاعف الربح، فواصل استثمار المزيد، ليصل إجمالي المبلغ إلى ما يقارب 700 مليون دونغ.
أظهر حساب التطبيق رصيدًا يزيد عن 1.8 مليار دونج، لكن السيد ت. لم يتمكن من تسجيل الخروج. اتصلت به المرأة وطلبت منه دفع 250 مليون دونج إضافية كـ"عمولة" قبل أن يتمكن من سحب أرباحه السابقة. اشتبه في وجود علامات احتيال، فاقترح التوجه مباشرةً إلى الشركة لسحب المبلغ نقدًا.
اشترى السيد ت. تذكرة طيران إلى مدينة هو تشي منه، وذهب إلى مبنى بيرل بلازا (منطقة بينه ثانه) وفقًا للتعليمات، لكنه لم يلتقِ بأحد في الموعد المحدد. سأل أمن المبنى، فعرف أنه لا توجد شركة تُدعى كول نتوورك هنا، وأن العديد من الأشخاص قد جاءوا إلى هنا وغادروا بخيبة أمل. قال السيد ت.: "لأنني وثقت بحساب مصرفي واضح وموقع إلكتروني احترافي، وقعت في فخ الاحتيال. آمل أن تكون قصتي بمثابة تحذير لمن يبحثون عن فرص استثمارية عبر الإنترنت".
في الواقع، ليس نادرًا انتحال صفة شركات الأوراق المالية ودعوة المستثمرين للانضمام إلى مجموعات ونوادي استثمارية، مما يغريهم بممارسة تداول العملات الأجنبية (الفوركس)، والأوراق المالية الدولية، والعملات الافتراضية، وغيرها. أفادت السيدة خانه ثي (المقيمة في مدينة ثو دوك، مدينة هو تشي منه) بأنها تتلقى يوميًا تقريبًا مكالمات يدّعون فيها أنهم موظفون في شركات الأوراق المالية، ويدعونهم لفتح حسابات وتقديم استشارات استثمارية لتحقيق أرباح عالية.
ليس فقط من خلال الاتصال، بل أيضًا عبر منصات التواصل الاجتماعي مثل فيسبوك وزالو، تُدعى السيدة ثي للانضمام إلى مجموعات استثمار في الفوركس أو العملات الأجنبية أو الذهب، مع وعود بأرباح عالية. قالت السيدة ثي: "أداة المؤشر تُدمر سوق الفوركس - وهو مفتاح إتقان السوق. لم أوافق على اسم مجموعة الاستثمار على زالو، لأن الموافقة تتطلب رقم هاتف للتأكيد. تُعلن هذه المجموعة عن نقاط بيع/شراء واضحة، وتُحدد نقاط دعم/مقاومة مهمة للأسهم، وتعتمد على أوامرها بثقة دون الاعتماد على أي شخص، وتُضاعف الحساب بسهولة من 2 إلى 10 مرات في شهر واحد فقط".
لقطات شاشة لمعلومات ومواقع إلكترونية ومجموعات استثمارية شارك فيها السيد بي في تي وخسر أموالاً. تصوير: سون نهونغ
في الماضي، ازدهرت أيضًا مجموعات الاستثمار المالي بشكل متزايد على شبكات التواصل الاجتماعي مثل فيسبوك وزالو وتيليجرام بتحيات جذابة مثل "5٪ -10٪ ربح يوميًا"، "استثمار آمن - ربح مرتفع"، مصحوبة بصور التحويل والشكر من "المستثمرين الناجحين" لخلق الثقة.
تستخدم العديد من المجموعات "اللعب التجريبي"، أي أنه يُسمح للاعبين الجدد باستخدام حسابات تجريبية أو إيداع مبلغ صغير للتجربة. حتى أن بعض المجموعات تنتحل صفة مؤسسات مالية دولية، مستخدمةً شعارات بنوك كبيرة أو أسماء شركات أوراق مالية مرموقة لزيادة مصداقيتها.
في مجموعة زالو التي تضم قرابة 400 عضو، يتفاخر الحساب الوهمي باستمرار بكسب مئات الملايين أو آلاف الدولارات الأمريكية بعد بضعة أيام فقط من الاستثمار. يروّج حساب فونغ ثي هوا لتطبيق ET بشعار: "العب للمتعة واربح أموالاً حقيقية"، واعداً بعدم وجود رسوم أو مخاطر، ومشجعاً: "إذا واجهت أي صعوبات، يُرجى التواصل معي".
ومع ذلك، عندما يتهمهم أحدهم بالاحتيال، غالبًا ما تُنكر هذه الحسابات زعمهم بأنهم "لم يجربوا البرنامج بعد، لذا فهم سلبيون" ويطلبون من المشتبه به "أن يُجربه". لكن وفقًا للمشاركين، لم تُدفع المكافأة الموعودة، وفي النهاية، يُخدعون لإيداع المزيد من الأموال لفتح الحساب أو تأكيد المعاملة قبل خسارة كل شيء.
أشياء يجب معرفتها
في حديثه للصحفيين، أكد الخبير المالي فان دونغ خانه أن دعوات الاستثمار التي تحمل وعودًا بأرباح أعلى بثلاثة أضعاف من أسعار الفائدة المصرفية "تشوبها رائحة احتيال". لذلك، على المستثمرين توخي أقصى درجات الحذر.
فيما يتعلق بقضية صاحبة مشروع تجاري اتُهمت بالاحتيال عليها بأكثر من 434 مليار دونج عند استثمارها في بورصة دولية، قال السيد خان إن هذه عملية احتيال شائعة جدًا هذه الأيام. يبدو اسم "بورصة التعاونية" الذي ذكرته صاحبة المشروع وكأنه بورصة دولية للعملات المشفرة، ولكن من المرجح جدًا أنها مزيفة للاستيلاء على الأصول.
إذا ادّعى الشخص أنه موظف في بنك، فما على المستثمرين سوى الاتصال بالبنك مباشرةً للتحقق - فهذه العملية البسيطة تُقلل بشكل كبير من خطر التعرض للاحتيال. بالإضافة إلى ذلك، من الضروري فهم وظيفة شركة خدمات الاستثمار بوضوح: هل تعمل محليًا أم دوليًا، وسواء كانت مرخصة قانونيًا في فيتنام أم لا. من الضروري التحقق من صحة رخصة التشغيل، وتجنب الحالات التي يكون فيها الترخيص شيئًا، والخدمة شيئًا آخر - نصح السيد خانه.
وفقًا للسيد فان دوك نهات، رئيس Coin.Help وBHO.Network - الخبير في مجال الأصول الرقمية، في عصر أصبح فيه "الاستثمار" كلمة رئيسية رائجة، أصبح العديد من الأشخاص، بسبب نقص المعرفة واليقظة، ضحايا لعمليات احتيال متطورة.
تُعدّ قضية امرأة مُسنّة سُلبت منها أكثر من 434 مليار دونج فيتنامي لاستثمارها في أسهم دولية مجهولة المصدر مثالاً نموذجياً وجرس إنذار. صرّح السيد نهات بأنّ المحتالين غالباً ما يستهدفون كبار السنّ، الذين يملكون موارد مالية لكنهم لا يجيدون التكنولوجيا. يُقدّمون لهم "طُعماً" صغيراً لإيهامهم بالنصر، ثم يُغرونهم بإيداع المزيد من المال "بشكلٍ مُستمرّ ومُستمرّ"، ممّا يُشكّل عادةً ويُقلّل من يقظة الضحية. عندما يُثير الشكّ لدى الضحية، يُطيلون المدة أو يستخدمون حيلاً "تقنية" ثم يختفون.
تشمل العوامل التي تجعل الضحايا عرضة للاحتيال ما يلي: وهم "العائدات المرتفعة، وعدم وجود مخاطر"، والإيمان بالاستثمار "شبه التقليدي" في سياق عدم الاستقرار الاقتصادي ، ونقص مهارات التحقق من المعلومات الرقمية، وخاصة تأثير "التكلفة الغارقة" - عقلية عدم الرغبة في الاستسلام بعد استثمار مبلغ كبير.
"لا يقتصر محتالو اليوم على إتقان التكنولوجيا فحسب، بل يفهمون أيضًا علم النفس البشري. إنهم يلعبون على وتر الجشع والجهل والعواطف الشخصية". - حذّر السيد نهات المستثمرين ونصحهم بعدم تصديق وعود الأرباح العالية دون مخاطرة، واستخدام التطبيقات ذات الأصول الواضحة والشفافية القانونية فقط، وعدم تحويل الأموال إلى حسابات شخصية غريبة. ومن المهم للغاية التحقق من هوية المستشار واستشارة الأقارب قبل إنفاق الأموال. ويرى أن الاستثمار مسألة عقلانية لا عاطفية، وأن اليقظة في الوقت المناسب وحدها كفيلة بحماية ثرواتهم من الكوارث غير الضرورية.
في غضون ذلك، أكد البنك المركزي أنه لم يرخص لأية محلات لتداول العملات الأجنبية للعمل في فيتنام، وأن معاملات الدفع والتحويلات المالية إلى الخارج المتعلقة بالعملات الأجنبية غير مسموح بها بموجب لوائح إدارة النقد الأجنبي الحالية.
تجري أنشطة تداول العملات الأجنبية غير القانونية بشكل رئيسي عبر الفضاء الإلكتروني، مما يتطلب تنسيقًا وثيقًا من السلطات لكشفها والتصدي لها. وقد وفّر البنك المركزي الإطار القانوني اللازم لوزارة الأمن العام وأجهزة التحقيق، وطلب من وزارة المعلومات والاتصالات اتخاذ إجراءات للسيطرة على قاعات تداول العملات الأجنبية عبر الإنترنت.
شركات الأوراق المالية لا تتصل لطلب
ردًا على مراسلي صحيفة لاو دونغ، أكد ممثل شركة MBS للأوراق المالية وقوع حالات مؤخرًا من انتحال صفة مسؤولين وموظفين في MBS، حيث اتصلوا بالمستثمرين، ودعوهم للانضمام إلى مجموعات على فيسبوك وZalo... بهدف جمع معلومات شخصية وارتكاب عمليات احتيال والاستيلاء على الأصول. توصي MBS المستثمرين بالحذر من المكالمات المنتحلة، وخاصةً طلبات إيداع أو تحويل الأموال إلى حساب محدد. في الوقت نفسه، يُنصح بعدم تقديم معلومات شخصية لأي شخص غريب عبر الهاتف.
صرح السيد نجوين خاك هاي، مدير الرقابة القانونية والامتثال في شركة إس إس آي للأوراق المالية، بأن الشركة تلقت العديد من البلاغات عن مكالمات تنتحل صفة موظفي إس إس آي، وتدعوهم إلى الاستثمار أو الانضمام إلى مجموعات استشارية إلكترونية. وقد أصدرت إس إس آي العديد من التحذيرات للعملاء، وأبلغت الشرطة بالحادثة. وأكد السيد هاي قائلاً: "جميع مكالمات إس إس آي تستخدم أرقام هواتف مسجلة رسميًا، ولا تدعو العملاء مطلقًا للانضمام إلى مجموعات التواصل الاجتماعي أو تطلب تحويلات مالية إلى حساباتهم الشخصية. جميع هذه الأفعال وهمية".
المصدر: https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm
تعليق (0)