عروض الاستثمار تفوح منها رائحة الاحتيال.

"كل ما يقدمه الاستثمار من عوائد واعدة أعلى بثلاث مرات من أسعار الفائدة المصرفية يبدو وكأنه عملية احتيال".

أثارت قضية السيدة PNPT، صاحبة مشروع تجاري للأرز في مقاطعة تيان جيانغ ، والتي تزعم تعرضها للاحتيال بمبلغ يزيد عن 434 مليار دونغ فيتنامي من خلال "استثمارات وهمية في سوق الأسهم الدولية"، صدمةً في الرأي العام خلال الأيام الماضية. والجدير بالذكر أن هذه الحالة ليست معزولة، فقد سُجلت العديد من حالات الاحتيال في استثمارات الأسهم والعملات الأجنبية في جميع أنحاء البلاد مؤخرًا.

تنتشر الجماعات التي تقوم بالاحتيال على الناس بشكل كبير.

في حديثه مع مراسل صحيفة "نغوي لاو دونغ"، قال السيد (PVT) من مقاطعة كوانغ نام إنه خسر ما يقارب 700 مليون دونغ فيتنامي في استثماره في منصة تداول عملات أجنبية غير موثوقة. ووفقًا لروايته، فقد تعرف في البداية على امرأة تُدعى تران كيم ين عبر تطبيق "زالو". استخدمت صورة شخصية مهذبة، وقدمت نفسها على أنها تستثمر في النفط الخام في بورصة "بنت"، من خلال تطبيق يُدعى "كول نتورك" تديره شركة "كول نتورك تكنولوجي"، ولديها حسابات مصرفية في بنكي "إيه سي بي" و"يو أو بي"، مما جعله يثق بها.

بفضل خبرته في الاستثمار في سوق الأسهم، أراد السيد ت تجربة قناة جديدة، فاتبع التعليمات، وحمّل التطبيق، وأنشأ حسابًا، وشارك في بث مباشر مع "خبراء" يقدمون نصائح حول كيفية الاستثمار المربح. في البداية، أودع بضع عشرات الملايين من عملة الدونغ الفيتنامية، وسرعان ما تضاعفت أرباحه، فواصل استثمار المزيد، ليصل إجمالي المبلغ إلى ما يقارب 700 مليون دونغ فيتنامي.

أظهر الحساب على التطبيق رصيدًا يزيد عن 1.8 مليار دونغ فيتنامي، لكن السيد ت. لم يتمكن من سحب الأموال. اتصلت به امرأة، مطالبةً إياه بمبلغ إضافي قدره 250 مليون دونغ فيتنامي كـ"عمولة" قبل أن يتمكن من سحب أرباحه السابقة. ولأنه اشتبه في عملية احتيال، اقترح الذهاب إلى الشركة شخصيًا لتسليم المبلغ نقدًا وسحب الأموال.

اشترى السيد ت. تذكرة طائرة إلى مدينة هو تشي منه، وتوجه إلى مبنى بيرل بلازا (حي بينه ثانه) كما هو مُتفق عليه، لكنه لم يتمكن من مقابلة أي شخص كما تم الاتفاق. وعندما سأل حارس الأمن في المبنى، علم أنه لا توجد شركة باسم "كول نتورك" هناك، وأن العديد من الأشخاص الآخرين قد أتوا إلى هناك وغادروا بخيبة أمل. يقول السيد ت.: "لأنني وثقت في الحساب البنكي الذي بدا شرعيًا والموقع الإلكتروني الاحترافي، وقعت ضحية لعملية احتيال. آمل أن تكون قصتي بمثابة تحذير لمن يبحثون عن فرص استثمارية عبر الإنترنت".

في الواقع، ليس من النادر انتحال صفة شركات الأوراق المالية لدعوة المستثمرين للانضمام إلى مجموعات استثمارية، ثم استدراجهم إلى تداول العملات الأجنبية والأسهم العالمية والعملات المشفرة، وما إلى ذلك. وقالت السيدة خان ثي (المقيمة في مدينة ثو دوك، مدينة هو تشي منه) إنها تتلقى يوميًا تقريبًا مكالمات من أشخاص يدّعون أنهم موظفون في شركات أوراق مالية، يدعونها لفتح حسابات ويقدمون لها نصائح استثمارية تعد بعوائد عالية.

إلى جانب المكالمات الهاتفية، كانت السيدة ثي تتلقى دعوات متكررة عبر منصات التواصل الاجتماعي مثل فيسبوك وزالو للانضمام إلى مجموعات استثمارية في الفوركس أو العملات الأجنبية أو الذهب، مع وعود بتحقيق أرباح طائلة. وروت السيدة ثي قائلة: "أداة المؤشر التي تُدمر سوق الفوركس - مفتاح السيطرة على السوق. هذا اسم مجموعة استثمارية على زالو لم أقبل دعوتها بعد، لأن القبول يتطلب تقديم رقم هاتف للتحقق. تُعلن هذه المجموعة عن نقاط بيع وشراء واضحة، وتُحدد مستويات الدعم والمقاومة المهمة للأسهم، وتُمكّن من وضع الأوامر بثقة تامة دون الاعتماد على أحد، والأهم من ذلك، أنها تُضاعف حسابك أو تُضاعفه عشر مرات بسهولة في شهر واحد فقط".

لقطات شاشة لمعلومات ومواقع إلكترونية ومجموعات استثمارية شارك فيها السيد PVT وخسر أموالاً بسببها. الصورة: سون نهونغ

على منصات التواصل الاجتماعي مثل فيسبوك، وزالو، وتليجرام، أصبحت مجموعات الاستثمار المالي تحظى بشعبية متزايدة، حيث تقدم عروضًا جذابة مثل "ربح 5% إلى 10% يوميًا"، و"استثمار آمن - عوائد عالية"، مصحوبة بصور لتحويلات مصرفية ورسائل شكر من "مستثمرين ناجحين" لبناء الثقة.

تعتمد العديد من المجموعات نظام "التجربة قبل الشراء"، ما يعني أن الأعضاء الجدد يمكنهم استخدام حساب تجريبي أو إيداع مبلغ صغير لاختبار النظام. بل إن بعض المجموعات تنتحل صفة مؤسسات مالية دولية، مستخدمةً شعارات بنوك كبرى أو أسماء شركات أوراق مالية مرموقة لتعزيز مصداقيتها.

في مجموعة على تطبيق زالو تضمّ ما يقارب 400 عضو، كانت حسابات وهمية تتباهى باستمرار بتحقيق أرباح بمئات الملايين من عملة الدونغ الفيتنامية أو آلاف الدولارات الأمريكية بعد أيام قليلة من الاستثمار. روّج حساب فونغ ثي هوا لتطبيق ET بشعار: "العب للمتعة واربح أموالاً حقيقية"، واعداً بعدم وجود رسوم أو مخاطر، ودعا المستخدمين قائلاً: "من يحتاج إلى مساعدة، فليتواصل معي".

مع ذلك، عندما يُبلغ أحدهم عن عملية احتيال، غالباً ما ترد هذه الحسابات بأنها "تحكم بناءً على قلة خبرتها" وتحث الشخص المشبوه على "تجربة الأمر". ولكن وفقاً للمشاركين، فإن المكافآت الموعودة لا تُدفع أبداً، وفي النهاية يُخدعون لإيداع المزيد من الأموال لفتح حساباتهم أو التحقق من المعاملات قبل أن يخسروا كل شيء.

أشياء يجب أن تعرفها

وفي حديثه للصحفيين، أكد الخبير المالي فان دونغ خان أن الاستثمارات التي تقدم عوائد واعدة تفوق ثلاثة أضعاف أسعار الفائدة المصرفية "تبدو جميعها مشوبة بالاحتيال". لذلك، يجب على المستثمرين توخي الحذر الشديد.

بخصوص قضية سيدة أعمال اتهمت بالاحتيال بمبلغ يزيد عن 434 مليار دونغ فيتنامي عند استثمارها في بورصة دولية، صرّح السيد خان بأن هذا النوع من الاحتيال شائعٌ إلى حدٍ ما في الوقت الراهن. اسم "بورصة HTX" الذي ذكرته سيدة الأعمال يُشبه اسم بورصة عملات رقمية دولية، ولكنه على الأرجح اسمٌ مُزيّف يهدف إلى الاحتيال على الناس وسرقة أموالهم.

"إذا ادعى أحدهم أنه موظف في البنك، فعلى المستثمرين الاتصال بالبنك مباشرةً للتحقق من ذلك، فهذه الخطوة البسيطة تُقلل بشكل كبير من خطر التعرض للاحتيال. إضافةً إلى ذلك، من الضروري التحقق بدقة من وظائف مُقدّم خدمات الاستثمار: هل يعمل محلياً أم دولياً، وهل لديه ترخيص قانوني في فيتنام؟ يجب التحقق من صحة رخصة التشغيل لتجنب الحالات التي تنص فيها الرخصة على شيء، بينما الخدمات المُقدّمة شيء آخر"، هذا ما نصح به السيد خان.

بحسب السيد فان دوك نهات، رئيس مجلس إدارة Coin.Help وBHO.Network - وهو خبير في مجال الأصول الرقمية، في عصر أصبح فيه "الاستثمار" كلمة رئيسية رائجة، أصبح الكثير من الناس ضحايا لعمليات احتيال متطورة بسبب نقص المعرفة واليقظة.

تُعدّ قضية امرأة مسنّة تعرضت للاحتيال بمبلغ يزيد عن 434 مليار دونغ فيتنامي نتيجة استثمارها في أسهم دولية مجهولة المصدر مثالًا صارخًا وجرس إنذار. وأوضح السيد نهات أن المحتالين غالبًا ما يستهدفون كبار السن الميسورين الذين يفتقرون إلى الخبرة التقنية. إذ يقدمون لهم "طُعمًا" صغيرًا لخلق شعور بالانتصار، ثم يغرون الضحايا بإيداع المزيد من الأموال بشكل تدريجي، ما يُرسّخ لديهم عادة الاحتيال ويُضعف حذرهم. وعندما يشكّ الضحايا في نوايا المحتالين، يُطيلون العملية أو يلجؤون إلى حيل تقنية قبل الاختفاء.

تشمل العوامل التي تجعل الضحايا عرضة للاحتيال ما يلي: وهم "العوائد المرتفعة، بدون مخاطر"، والإيمان بالاستثمارات "شبه المشروعة" في بيئة اقتصادية غير مستقرة، ونقص مهارات التحقق من المعلومات الرقمية، وخاصة تأثير "التكلفة الغارقة" - أي التردد في التخلي عن الاستثمار بعد استثمار مبلغ كبير.

حذر السيد نهات قائلاً: "لا يقتصر إتقان المحتالين اليوم على التكنولوجيا فحسب، بل يتعداه إلى فهم النفس البشرية. فهم يستغلون الجشع، وقلة المعرفة، والعواطف الشخصية". ونصح المستثمرين بعدم تصديق وعود العوائد المرتفعة الخالية من المخاطر، واستخدام التطبيقات ذات المصادر القانونية الواضحة والشفافة فقط، وعدم تحويل الأموال إلى حسابات شخصية غير معروفة. وأكد على أهمية التحقق من هوية المستشار واستشارة الأهل والأصدقاء قبل الاستثمار. وأضاف أن الاستثمار مسألة عقلانية لا عاطفية، وأن اليقظة الدائمة هي السبيل الوحيد لحماية الثروة من الخسائر غير الضرورية.

وفي الوقت نفسه، أكد بنك الدولة الفيتنامي أنه لم يرخص لأي منصات تداول العملات الأجنبية للعمل في فيتنام، وأن معاملات الدفع وتحويل الأموال المتعلقة بالعملات الأجنبية غير مسموح بها في الخارج بموجب لوائح إدارة النقد الأجنبي الحالية.

تتم عمليات التداول غير القانوني للعملات الأجنبية بشكل رئيسي عبر الإنترنت، مما يستلزم تنسيقًا دقيقًا من السلطات المختصة لكشفها والتصدي لها. وقد وفّر بنك الدولة الفيتنامي الإطار القانوني اللازم لوزارة الأمن العام والجهات التحقيقية، كما طلب من وزارة الإعلام والاتصالات اتخاذ تدابير للسيطرة على منصات تداول العملات الأجنبية عبر الإنترنت.

لم تقم شركة الأوراق المالية بإجراء مكالمات هاتفية غير مرغوب فيها.

ردًا على سؤال من مراسل صحيفة "نغوي لاو دونغ"، أكد ممثل شركة "إم بي إس" للأوراق المالية أن بعض الأفراد انتحلوا مؤخرًا صفة مسؤولي وموظفي الشركة، واتصلوا بالمستثمرين ودعوهم للانضمام إلى مجموعات على مواقع التواصل الاجتماعي مثل فيسبوك وزالو، بهدف جمع معلوماتهم الشخصية والاحتيال عليهم والاستيلاء على أصولهم. وتنصح "إم بي إس" المستثمرين بتوخي الحذر من المكالمات الاحتيالية، لا سيما تلك التي تطلب منهم إيداع أو تحويل أموال إلى حسابات محددة. كما تحذر الشركة المستثمرين من تقديم أي معلومات شخصية لأي شخص غريب عبر الهاتف.

صرح السيد نغوين خاك هاي، مدير قسم الشؤون القانونية والامتثال في شركة إس إس آي للأوراق المالية، بأن الشركة تلقت العديد من الشكاوى بشأن مكالمات هاتفية تنتحل صفة موظفي إس إس آي، بهدف الترويج للاستثمارات أو دعوة الأفراد للانضمام إلى مجموعات استشارية عبر الإنترنت. وقد أصدرت إس إس آي العديد من التحذيرات لعملائها، وأبلغت الشرطة بهذه الحوادث لاتخاذ الإجراءات اللازمة. وأكد السيد هاي قائلاً: "تستخدم مكالمات إس إس آي دائمًا أرقام هواتف مسجلة رسميًا؛ ولا ندعو العملاء أبدًا للانضمام إلى مجموعات على مواقع التواصل الاجتماعي أو نطلب تحويل أموال إلى حسابات شخصية. أي سلوك من هذا القبيل يُعد احتيالًا".

المصدر: https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm