تستمر عمليات الاحتيال في قروض "الائتمان الأسود" في الانتشار

بحلول نهاية سبتمبر 2024، تم تسجيل 125.338 عنوانًا وهميًا لمواقع إلكترونية تابعة لهيئات ومنظمات لارتكاب عمليات احتيال.

خلال الأسبوع من 7 أكتوبر إلى 13 أكتوبر، تحذر إدارة أمن المعلومات من الحيل التالية:

- تحذير من عملية احتيال غير قانونية لتعبئة رأس المال على مستويات متعددة: يقدم المحتال شركة مقرها في الخارج، تنفذ مشاريع تكنولوجيا النقل، وتعمل في شكل تعبئة رأس المال من خلال شراء حزم الأسهم.

وعليه، فإن الضحية يحتاج فقط إلى إدخال المزيد من الأعضاء إلى النظام للحصول على العمولة، وكلما زاد عدد الأعضاء المدخلين، زادت العمولة.

تمتلك هذه المجموعة مكتبًا في فيتنام ولكنها لم تحصل على ترخيص من وزارة الصناعة والتجارة لتشغيل أعمال التسويق متعدد المستويات.

توصي إدارة أمن المعلومات بتوخي الحذر من دعوات الاستثمار وتعبئة رؤوس الأموال ذات معدلات الفائدة المرتفعة بشكل غير معتاد. يجب على الأفراد التحقق من قانونية هذه الدعوات (بما في ذلك تراخيص التشغيل والمعلومات ذات الصلة) قبل المشاركة. وفي الوقت نفسه، يجب على الأفراد استشارة خبراء موثوقين. في حال الاشتباه في وجود احتيال، يجب عليهم إبلاغ الجهات المعنية فورًا للحصول على الدعم.

تحذير: عمليات الاحتيال في مجال الإقراض "الائتمان الأسود" لا تزال مستمرة

- تحذير من قروض "الائتمان الأسود" عبر الإنترنت: يستغل هؤلاء الأشخاص حاجة الناس إلى اقتراض المال عبر الإنترنت، حيث انتحلوا صفة مسؤولين في البنوك للاحتيال والاستيلاء على الممتلكات.

يقوم المحتالون بإغراء الناس من خلال الوعد بقروض سريعة، وعدم الحاجة إلى إثبات الأصول، وعدم التحقق من الائتمان وإجراءات بسيطة.

بعد كسب ثقة الضحية، يطلب الموضوع من المقترض إيداع أو دفع مقدمًا مبلغًا معينًا من المال كرسوم خدمة أو رسوم طلب بهدف الاستيلاء.

بالإضافة إلى ذلك، قد يطلب المجرمون من المستخدمين تنزيل طلبات قروض مزيفة لسرقة المعلومات الشخصية وأرقام الحسابات المصرفية وحتى معلومات بطاقات الائتمان.

بعد ملء المعلومات، لم يحصل الأشخاص على القرض فحسب، بل تعرضت معلوماتهم الشخصية أيضًا للخطر.

بالإضافة إلى ذلك، هناك خدمات إقراض عبر الإنترنت تَعِد في البداية بفوائد منخفضة، ولكن عند صرفها، ترتفع أسعار الفائدة مصحوبةً بسلسلة من العقوبات غير المعقولة. إذا لم يتمكن المقترض من سداد الدين، يلجأ المحتالون إلى التهديد والإرهاب النفسي، بل وحتى تشويه سمعة المقترض على مواقع التواصل الاجتماعي.

توصي إدارة أمن المعلومات بالحذر من إعلانات القروض الإلكترونية، والاقتراض فقط من المؤسسات والبنوك ذات السمعة الطيبة والمرخصة، وعدم الوصول إلى أو تنزيل طلبات القروض أو المواقع الإلكترونية مجهولة المصدر. لا تُحوّل الأموال إلى غرباء، ولا تُشارك معلوماتك الشخصية أو حساباتك المصرفية أو رموز OTP أو كلمات المرور.

- انتحال صفة شركة كهرباء: ينتحل المحتالون صفة موظفي شركة الكهرباء ويتصلون لإبلاغ العملاء بديون الكهرباء الكبيرة ويهددون بقطع الكهرباء إذا لم يتم الدفع.

وبعد ذلك، طلب الباحث من الأشخاص تحويل الأموال إلى حسابات شخصية أو تقديم معلومات بنكية لتسوية الديون.

يُرسل المحتالون رسائل ورسائل بريد إلكتروني مزيفة تُعلن عن فواتير الكهرباء، مرفقة بروابط وتطبيقات وهمية تطلب من الناس الدفع عبر الإنترنت. عند تنزيل التطبيق والنقر على الرابط وملء المعلومات، يُسرق المجرمون معلوماتهم الشخصية.

أفادت إدارة أمن المعلومات بأن شركات الكهرباء لا تطلب عادةً دفعات عاجلة عبر الهاتف أو تحويل أموال إلى حسابات شخصية. لذلك، توصي الإدارة المواطنين باليقظة والتحقق من المعلومات مباشرةً من القنوات الرسمية. يُرجى عدم تحويل الأموال أو تقديم معلومات شخصية للغرباء، وعدم فتح الروابط أو تنزيل التطبيقات التي يرسلها الغرباء.

المصدر: https://kinhtedothi.vn/canh-bao-lua-dao-cho-vay-tin-dung-den-tiep-tuc-hoanh-hanh.html