الجانب المظلم من سوق عملة USDT المزدهرة.

يحقق الكثير من الناس أرباحاً طائلة من خلال المشاركة في "أسواق" تداول العملات المشفرة. وتتزايد هذه الأسواق، لكن المخاطر تتزايد أيضاً.

تحقق من سعر البيع وحدود المعاملات ومصداقية التجار قبل شراء عملة USDT على منصة تداول من نظير إلى نظير - الصورة: كونغ ترونغ

وراء أوامر البيع والشراء الخاصة بعملة USDT (إحدى العملات المستقرة الأكثر شعبية في العالم والمرتبطة بالدولار الأمريكي بنسبة 1:1) والتي يتم تنفيذها في دقائق، تكمن مجموعة من المخاطر، من المستندات المزورة إلى المشكلات المتعلقة بالاحتيال وتجميد الحسابات المصرفية.

يشهد سوق العملات المشفرة ازدهاراً كبيراً.

في صباح يوم 14 يونيو، عندما قدمت طلبًا لشراء ما قيمته 10 ملايين دونغ فيتنامي من عملة USDT في قسم P2P (من شخص لآخر، بدون وسيط) في بورصة عملات مشفرة رئيسية، ظهرت على الفور مئات الحسابات التي تعرض البيع على الشاشة.

ظهرت تباعًا عبارات مثل "إله الحظ 247"، و"الرخاء والحظ السعيد"، و"المعاملة السريعة 68"، مصحوبةً بسعر البيع، والحد الأقصى لكل طلب، وعدد المعاملات المنفذة، وقائمة البنوك المستلمة. وكان السعر السائد وقت التسجيل حوالي 26,269 دونغ فيتنامي/دولار أمريكي. وكان الفرق بين المتداولين يتراوح عادةً بين بضعة دونغات وبضع عشرات من الدونغات.

يختار المشترون وسيطًا، ويدخلون المبلغ، ويجرون تحويلًا بنكيًا، ثم ينتظرون البائع ليُضيف عملة USDT إلى محفظتهم. تبدو العملية بسيطة للوهلة الأولى، لكن السعر الأقل ليس بالضرورة الخيار الأكثر أمانًا.

يشهد سوق USDT ازدهارًا ملحوظًا، ففي فيتنام، ونظرًا لعدم وجود دعم واسع النطاق لعملة VND في أزواج التداول المباشر مع البيتكوين والإيثيريوم والعديد من الأصول الرقمية الأخرى، أصبحت USDT عملة وسيطة مهمة. لشراء العملات، عادةً ما يضطر المستثمرون إلى تحويل VND إلى USDT. وعند جني الأرباح أو الحد من الخسائر أو سحب رأس المال، يقومون ببيع الأصول مرة أخرى إلى USDT، ثم يستبدلون USDT بـ VND عبر سوق التداول من نظير إلى نظير.

يتدفق المال باستمرار في دورة من VND - USDT - عملة - USDT - VND، مما يحول مناطق P2P إلى "أسواق" لتبادل العملات تعمل على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع تقريبًا.

الربح من فروق الأسعار

يُعدّ الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع أحد العوامل التي تجذب المتداولين للمشاركة في السوق. على سبيل المثال، إذا اشترى متداول عملة USDT بسعر 25,439 دونغ فيتنامي وباعها بسعر 26,334 دونغ فيتنامي، فإنه يربح من فرق قدره 895 دونغ فيتنامي لكل USDT (حوالي 3.5%).

بـ 100 مليون دونغ فيتنامي، يمكنهم شراء ما يقرب من 3931 دولار أمريكي وكسب حوالي 103.5 مليون دونغ فيتنامي عند بيعها كلها، مما ينتج عنه ربح إجمالي يزيد عن 3.5 مليون دونغ فيتنامي بعد دورة تداول واحدة.

إذا كانت سرعة التداول عالية، فإن الإيرادات تزداد بشكل ملحوظ. مع ذلك، هذه مجرد حسابات نظرية، لا تأخذ في الحسبان تقلبات الأسعار، وأوقات انتظار تنفيذ الطلبات، والحدود المصرفية، والنزاعات المحتملة الناجمة عن المعاملات.

أقرّ تاجر مستقل في مدينة هو تشي منه بأنه خلال فترات تقلبات السوق العالية، كان هاتفه يتلقى باستمرار إشعارات بطلبات جديدة، تتراوح قيمتها من بضعة ملايين إلى مئات الملايين من الدونغ.

قال رجل الأعمال هذا: "سيعتقد أي شخص ينظر إلى الأمر أنك تجلس وتستخدم هاتفك وتجني المال. لكن في الواقع، قد يستغرق حل حادثة واحدة أيامًا، بل شهورًا".

تكمن قوة "سوق" P2P في حقيقة أن المعاملات تتم بسرعة فائقة، لكن آليات الأمان الخاصة بالبورصة تقتصر على ما يتم عرضه على شاشة الطلب.

قد يعجبك أيضاً

تجاوز سعر البيتكوين 78000 دولار/BTC بعد أن مددت الولايات المتحدة وقف إطلاق النار مع إيران.شهدت عملة البيتكوين الرقمية ارتفاعاً ملحوظاً، متجاوزةً حاجز 78,000 دولار أمريكي للبيتكوين الواحد في تداولات يوم 22 أبريل، مُعوضةً بذلك جميع خسائرها منذ 20 أبريل، ومُعيدةً قيمتها السوقية إلى 1.56 تريليون دولار أمريكي. وجاء هذا الارتفاع عقب إعلان الرئيس الأمريكي دونالد ترامب تمديد وقف إطلاق النار مع إيران.

قام المستثمرون ببيع البيتكوين بمجرد أن بدأ السعر في التعافي.سجلت صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة الأمريكية للبيتكوين (ETFs) للتو تاسع تدفق خارجي أسبوعي رئيسي لها منذ إطلاقها في أوائل عام 2024.

العملات المشفرة - شريان حياة لإيرانبحسب مراسل وكالة الأنباء الفيتنامية في الشرق الأوسط، وفي خضم تصاعد الصراعات الإقليمية، تشهد إيران زيادة حادة في تدفقات العملات المشفرة، والتي تستخدم في آن واحد كأداة للتحوط ضد تشديد العقوبات ومخاطر الهجمات الإلكترونية، وكوسيلة لحماية الأصول من الأزمات الاقتصادية.

شارك السيد مينه، وهو مستثمر في مدينة هو تشي منه، درساً لا يُنسى. فعندما رأى حساباً يعرض سعراً أقل بحوالي 30 دونغ فيتنامي/دولار أمريكي من المتوسط، قام السيد مينه على الفور بوضع أمر شراء بقيمة 10 ملايين دونغ فيتنامي.

لقد ادخر أقل من 12000 دونغ، ولكن في المقابل، كان عليه أن يتحمل لحظات خانقة بعد تحويل الأموال ليجد البائع صامتاً تماماً.

واختتم مينه قائلاً: "إذا انخرطت في نزاعات أو تم تجميد رأس مالك، وفوتت فرصة شراء العملات المعدنية في أدنى مستوياتها عندما تكون الأسعار جيدة، فستكون الخسائر كبيرة".

يكمن الخطر في الغالب في الأخطاء الشخصية. وفي حديثه لصحيفة "توي تري"، قال السيد كيو آن (من حي بينه ثانه، مدينة هو تشي منه) إنه بسبب التسرع، طلب شراء عملة USDT بقيمة 3 ملايين دونغ فيتنامي، ولكن عند تنفيذ المعاملة عبر تطبيق البنك، أدخل عن طريق الخطأ 30 مليون دونغ فيتنامي بدلاً من ذلك.

لأن قيمة الطلب في البورصة لم تتجاوز 3 ملايين دونغ فيتنامي، قام البائع، بعد استلام المبلغ، بتحويل المبلغ المقابل من عملة USDT فقط. أما المبلغ المتبقي وقدره 27 مليون دونغ فيتنامي، فقد أصبح محل نزاع مدني بين الطرفين.

"لقد صُدمت عندما نظرت إلى رصيد حسابي المصرفي. على منصة P2P في ذلك الوقت، لم يكن يظهر سوى اسم مستعار، ومربع دردشة، ورقم حساب؛ لم يكن هناك أي رقم هاتف للاتصال به مباشرة"، هكذا روت آن.

بعد عدة أيام من التواصل، رد البائع أخيرًا وطلب منه إنشاء أمر شراء آخر بعملة USDT بالقيمة المقابلة.

مع ذلك، كان سعر الدولار الأمريكي (USDT) في الطلب الجديد أعلى من المتوسط. وبعد إتمام الصفقة، لم تتجاوز قيمة الأصول التي استلمها 25.5 مليون دونغ فيتنامي، أي أقل بمقدار 1.5 مليون دونغ فيتنامي من المبلغ الزائد المحوّل.

تم إغلاق الحساب بسبب عمليات احتيال في التدفق النقدي.

إذا كان تحويل الأموال إلى الشخص الخطأ أو مواجهة تاجر يضغط عليك لقبول سعر أقل يؤدي في المقام الأول إلى خسارة مالية، فإن المعاملة الثلاثية الأطراف يمكن أن تجر مشتري وبائعي عملة USDT إلى عملية احتيال.

من الأساليب الشائعة أن يقوم شخص ما بطلب عملة USDT من منصة تداول نظير إلى نظير دون تحويل الأموال مباشرةً. وفي الوقت نفسه، يطلب هذا الشخص من الضحية تحويل الأموال بحجة الإيداع أو الاستثمار أو دفع ثمن سلع... وقد تكون هذه الضحية ضحية لعملية احتيال في تحويل الأموال.

قام السيد هـ، وهو تاجر في مدينة هو تشي منه، ببيع 3000 دولار أمريكي (USDT) وحصل على أكثر من 78 مليون دونغ فيتنامي. وبعد يومين، تم تجميد حسابه المصرفي للتحقق من تدفق الأموال المتعلقة بعملية احتيال إلكتروني متطورة.

"رأيت أن المبلغ وصل بالقيمة الصحيحة للطلب، لذا قمت بتحويل عملة USDT، دون أن أعلم أن المرسل هو الضحية. لقد غادرت عملة USDT المحفظة، بينما لا يزال المبلغ الموجود في حسابي المصرفي محتجزاً"، هكذا قال.

وفي حديثه لصحيفة Tuổi Trẻ، قال السيد تران شوان تيان، الأمين العام لجمعية هو تشي منه لتقنية البلوك تشين، إن عملة الدونغ الفيتنامية وUSDT التي نشأت من أنشطة غير قانونية يمكن تقسيمها وتوزيعها من خلال العديد من معاملات P2P.

وحذر السيد تيان قائلاً: "غالباً ما تنطوي الحسابات الجديدة ذات أحجام التداول المنخفضة والتي تقدم أسعاراً مغرية للغاية على مخاطر كبيرة".

قلل المخاطر عند التداول بنظام الند للند.

بحسب السيد تران شوان تيان، لا يوجد حاليًا أي حل يوفر حماية مطلقة للمشاركين في معاملات P2P.

قد يعجبك أيضاً

سوق الأصول الرقمية في فيتنام عام 2026: هل سيتغير اتجاه تدفق الأموال؟VTV.vn - هذا لا يخلق فقط إطارًا قانونيًا أوليًا للأصول الرقمية، بل يمكن أن يغير أيضًا اتجاهات الاستثمار وتدفقات رأس المال في السوق.

تجاوز سعر البيتكوين 80 ألف دولار، مسجلاً أعلى مستوى له في ثلاثة أشهر.عادت أسعار البيتكوين لتتجاوز حاجز 80 ألف دولار في الأسواق الآسيوية، وسط اقتراب أسواق الأسهم من مستويات قياسية.

اقترح أكبر صندوق لإدارة الأصول في العالم، إلى جانب العديد من الشركات الأمريكية، آلية لإنشاء مركز مالي.في 24 مارس (بالتوقيت المحلي)، وخلال زيارته الرسمية لمدينة نيويورك (الولايات المتحدة الأمريكية)، التقى نائب رئيس الوزراء نغوين هوا بينه بقادة وممثلي المؤسسات المالية والبنوك وصناديق الاستثمار العالمية الرائدة.

لتقليل المخاطر، يجب على المستخدمين تجنب المعاملات خارج المنصة، واستلام الأموال فقط من الحسابات التي تتطابق مع اسم صاحب الطلب، ورفض طلبات التحويلات التي يقوم بها الآخرون.

ينبغي على المستثمرين تجنب شراء وبيع الأصول الرقمية نيابةً عن الآخرين. يجب حفظ جميع لقطات الشاشة، وإيصالات التحويل، ورموز الطلبات، ومحتوى المحادثات، وعناوين المحافظ، ورموز معاملات البلوك تشين لأغراض التحقق في حال نشوب نزاعات.

على وجه الخصوص، ينبغي على المستخدمين توخي الحذر من الحسابات الجديدة ذات سجل المعاملات المحدود والتي تقدم أسعار شراء وبيع مغرية بشكل غير معتاد. فقد لا يكون هامش الربح الجذاب كافياً لتعويض المخاطر إذا كانت التدفقات النقدية أو الأصول الرقمية المستخدمة في المعاملة مخالفة للشروط.

يدخل المشهد القانوني للأصول الرقمية مرحلة جديدة.

ابتداءً من 1 يناير 2026، سيدخل قانون صناعة التكنولوجيا الرقمية حيز التنفيذ، ليُنشئ لأول مرة إطاراً قانونياً للأصول الرقمية في شكل بيانات رقمية. كما ستُطلق الحكومة سوقاً تجريبياً للعملات المشفرة خلال الفترة من 2026 إلى 2030، وفقاً للقرار رقم 05/2025.

وبناءً على ذلك، يُسمح للمواطنين بامتلاك وتخزين وتداول الأصول الرقمية من خلال مؤسسات محلية مرخصة، ولكن لا يُسمح لهم باستخدام البيتكوين أو غيرها من العملات المشفرة لدفع ثمن السلع والخدمات بدلاً من الدونغ الفيتنامي. كما يجب على المستثمرين توثيق حساباتهم.

في انتظار تطور السوق المحلية وبدء تشغيلها بالكامل، لا يزال العديد من المستثمرين الفيتناميين يتداولون على منصات مثل باينانس، وأوكي إكس، وبايبت، وميكسك، بشكل رئيسي عبر منصات التداول من نظير إلى نظير. هذه الطريقة مريحة ولكنها تنطوي على مخاطر كامنة.

كونغ ترونغ - دوك ثين

المصدر: https://tuoitre.vn/mat-trai-cua-cho-usdt-soi-dong-20260615081535522.htm