وقد تم عرض الأرقام المثيرة للقلق المذكورة أعلاه من قبل السيد لي فان توان، مدير إدارة أمن المعلومات (وزارة المعلومات والاتصالات)، في الجلسة العامة لمؤتمر ومعرض الخدمات المصرفية الذكية 2024، الذي نظمته جمعية المصارف الفيتنامية وشركة IEC في 29 أكتوبر في هانوي .

تحت شعار "صياغة المستقبل الرقمي للقطاع المصرفي: استراتيجيات تشغيلية آمنة ومستدامة"، تؤكد مسابقة الخدمات المصرفية الذكية لهذا العام على أهمية تدابير السلامة واستراتيجيات التنمية المستدامة للقطاع المصرفي.

W-an toan thong tin nganh ngan Hang 03 1.jpg
يحمل مؤتمر الخدمات المصرفية الذكية 2024 شعار "صياغة المستقبل الرقمي للقطاع المصرفي: استراتيجيات تشغيلية آمنة ومستدامة". الصورة: تين لي

وإدراكاً منه أن موضوع الخدمات المصرفية الذكية 2024 عملي للغاية بالنسبة للبنوك، وتسليطاً للضوء على بعض النتائج المتميزة في التحول الرقمي للقطاع، أشار نائب محافظ بنك الدولة الفيتنامي فام تيان دونغ إلى أن الاتصال والتكامل مع العديد من الكيانات ينطوي أيضاً على مخاطر كبيرة للبنوك.

وعلى وجه التحديد، بالإضافة إلى المخاطر الأمنية في حال عدم التعامل معها بعناية، هناك خطر آخر يواجه البنوك وهو الاضطرار إلى التوقف عن تقديم الخدمات عندما يواجه أحد عناصر النظام البيئي مشكلة.

W-an toan thong tin nganh ngan Hang 04 1.jpg
صرح السيد نغوين كوك هونغ بأن حوالي 37 مليون عميل قد سجلوا بياناتهم البيومترية بنجاح، وهي خطوة هامة في حماية مستخدمي الخدمات المصرفية من الاحتيال والنصب. (صورة: تين لي)

ووفقًا للسيد نغوين كوك هونغ، نائب الرئيس والأمين العام لجمعية المصارف الفيتنامية، فإن القطاع المصرفي يشهد تحولًا قويًا، بدءًا من تطبيق التقنيات الجديدة مثل الذكاء الاصطناعي وتقنية البلوك تشين، وصولًا إلى تطوير المنتجات والخدمات المالية الرقمية.

تشير الإحصائيات إلى أنه حتى الآن، يمتلك أكثر من 87% من البالغين الفيتناميين حساب دفع في أحد البنوك؛ وتتم معالجة أكثر من 95% من معاملات العديد من البنوك رقمياً.

إن التطورات الإيجابية في القطاع المصرفي لا تساعد فقط على تحسين الكفاءة التشغيلية، بل تخلق أيضاً العديد من الفرص الجديدة للبنوك في خدمة العملاء وتعزيز تجربة المستخدم.

"ومع ذلك، إلى جانب الفرص، يواجه القطاع المصرفي أيضاً العديد من التحديات. فالمنافسة تتزايد، ومتطلبات أمن المعلومات والامتثال للوائح القانونية تزداد صرامة"، هذا ما قاله السيد نغوين كوك هونغ.

W-an toan thong tin nganh ngan Hang 02 1.jpg
بحسب السيد لي فان توان، تلقت الأنظمة التقنية لإدارة أمن المعلومات أكثر من 220 ألف بلاغ عن عمليات احتيال إلكتروني خلال الأشهر العشرة الأولى من عام 2024. الصورة: تين لي

وفي حديثه من منظور وكالة إدارة حكومية في مجال الأمن السيبراني، صرح مدير إدارة الأمن السيبراني لي فان توان قائلاً: "إن أنظمة المعاملات عبر الإنترنت هي شريان الحياة للاقتصاد الرقمي، ويمكن أن تؤدي الحوادث والهجمات السيبرانية على القطاع المصرفي إلى تغيير وتعطيل سير الاقتصاد والأمن والسلامة الاجتماعية".

يتحمل القطاع المالي والمصرفي مسؤوليتين متوازيتين مهمتين بشكل خاص: ضمان الأمن السيبراني لأنظمة المعلومات المصرفية، وضمان التشغيل الآمن والسلس لهذه الأنظمة والمعاملات؛ وضمان أمن المعلومات للعملاء ومستخدمي الخدمات المصرفية.

أصبح ضمان الأمن السيبراني الآن عنصراً أساسياً وحيوياً لبقاء البنوك وسمعتها وقدرتها التنافسية.

أكد السيد لي فان توان قائلاً : "لا يمكن للتحول الرقمي الوطني بشكل عام، والتحول الرقمي للقطاع المصرفي بشكل خاص، أن يتطور أو ينجح إذا لم تكن أنظمة المعلومات آمنة، وإذا لم يشعر الناس بالأمان عند استخدام الخدمات الرقمية وإجراء المعاملات عبر الإنترنت" .

W-an toan thong tin nganh ngan Hang 1.JPG.jpg
السيد تريو مان تونغ، نائب مدير الإدارة A05 (على اليمين)، يتحدث في جلسة حوار "الخدمات المصرفية الذكية 2204". الصورة: تين لي

وفي حديثه خلال جلسة الحوار، أوضح العقيد تريو مان تونغ، نائب مدير إدارة الأمن السيبراني ومنع الجرائم التقنية العالية - A05 (وزارة الأمن العام)، أن العديد من البنوك قامت في السنوات الأخيرة بتنفيذ تدابير استباقية لحماية عملائها، مثل مراجعة قاعدة عملائها لتحديد الحالات والحسابات التي تشكل مخاطر محتملة.

ومع ذلك، ذكر ممثلو A05 أيضًا أن عمليات التفتيش كشفت أن بعض البنوك لم تركز بعد بشكل حقيقي على مراجعة وتقييم وتصنيف عملائها من أجل منع المخاطر والأخطار التي قد يتعرض لها مستخدمو خدماتها بشكل استباقي.

يتفق الخبراء على أنه في المستقبل، يجب على الأنظمة المصرفية تعزيز مرونتها بشكل أكبر، من خلال قدرات شاملة للأمن السيبراني لمقاومة الهجمات من داخل النظام وخارجه.

وفي الوقت نفسه، يُنصح البنوك أيضاً بمواصلة التركيز على تنفيذ الحلول لضمان أمن معلومات العملاء، وحماية المستخدمين من مخاطر أمن المعلومات والاحتيال عبر الإنترنت.

تُجري نحو 50 مؤسسة مصرفية ومالية تدريبات مكثفة لكوادرها على التصدي للهجمات الإلكترونية. ويُعدّ تمرين "دي إف سايبر ديفنس 2024" الذي يُحاكي الهجمات الإلكترونية والدفاع عنها، فرصةً لـ 46 مؤسسة مصرفية ومالية لتدريب كوادرها، مما يُسهم في تحسين قدرات موظفيها في مجال تكنولوجيا المعلومات وأمن المعلومات على الاستجابة للهجمات الإلكترونية.