Ban hành sổ tay hướng dẫn ngân hàng cùng chống giao dịch lừa đảo

QNgTV- Ngày 21/10, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam đã họp triển khai Sổ tay hướng dẫn phối hợp hỗ trợ xử lý rủi ro đối với tài khoản/thẻ/đơn vị chấp nhận thanh toán liên quan đến giao dịch chuyển tiền/thanh toán nghi ngờ gian lận giả mạo, lừa đảo.

Ảnh minh họa

Sổ tay hướng dẫn chính thức được ký ban hành ngày 30/9/2025 và có hiệu lực sau 30 ngày. Đây sẽ là bước ngoặt giúp ngành ngân hàng nâng cao năng lực phản ứng và phối hợp trong phòng, chống gian lận.

Thời gian qua, Ngân hàng Nhà nước đã thu thập được khoảng 600.000 tài khoản có dấu hiệu bất thường, từ đó phối hợp với các ngân hàng cảnh báo gần 300.000 khách hàng, ngăn chặn giao dịch với tổng số tiền khoảng 1.500 tỷ đồng.

Cùng với kho dữ liệu tài khoản nghi ngờ, sổ tay hướng dẫn phối hợp hỗ trợ xử lý rủi ro quy định rõ trách nhiệm của từng bên tham gia, từ ngân hàng yêu cầu, ngân hàng nhận yêu cầu cho tới các tổ chức chuyển mạch như NAPAS.

Các tổ chức thành viên cam kết bảo mật thông tin, cung cấp đầu mối liên hệ, đồng thời phải báo cáo và tuân thủ chặt chẽ các quy định pháp luật hiện hành.

Nguồn: https://quangngaitv.vn/ban-hanh-so-tay-huong-dan-ngan-hang-cung-chong-giao-dich-lua-dao-6508975.html