ক্রিপ্টোকারেন্সি কেলেঙ্কারি সতর্কতা

সাম্প্রতিক বছরগুলোতে ক্রিপ্টোকারেন্সি বাজারের উত্থান শুধু বৈধ বিনিয়োগকারীদেরই আকৃষ্ট করেনি, বরং প্রতারক চক্রগুলোর জন্যও উর্বর ক্ষেত্র তৈরি করেছে। ব্লকচেইন প্রযুক্তির আড়ালে এবং "বিপুল মুনাফা ও জীবন বদলে দেওয়ার মতো সুযোগ"-এর প্রতিশ্রুতি দিয়ে অনেক প্রকল্প অংশগ্রহণকারীদের কাছ থেকে অর্থ হাতিয়ে নেওয়ার জন্য জটিল পরিকল্পনা তৈরি করেছে।

ক্রিপ্টোকারেন্সির 'ফাঁদে' পড়া

সম্প্রতি, অসংখ্য ক্রিপ্টোকারেন্সি প্রকল্পের বিরুদ্ধে জালিয়াতির অভিযোগ উঠেছে এবং কর্তৃপক্ষ এই প্রতারণামূলক কার্যকলাপগুলো স্পষ্ট করার জন্য তদন্ত শুরু করেছে। উদাহরণস্বরূপ, ২১শে আগস্ট, হ্যানয় সিটি পুলিশ ডাং কুওক থাং (জন্ম ১৯৮৬, হ্যানয়ে বসবাসকারী)-এর সাথে যুক্ত ক্রিপ্টোকারেন্সি বিনিয়োগ প্রকল্প চালু ও প্রচারের সাথে জড়িত একটি দলকে ভেঙে দিয়েছে।

থাং "উইংস্টেপ" এবং "গেম নাগা কিংডম" সহ বিভিন্ন প্রকল্পে বিনিয়োগ প্রচার ও সংগ্রহের জন্য ম্যাক্স গ্রুপ প্রতিষ্ঠা করেন এবং ৩,০০০-এর বেশি বিনিয়োগকারী অ্যাকাউন্ট থেকে ৭.৮৬ মিলিয়ন ডলার পর্যন্ত তহবিল সংগ্রহ করেন। উইংস্টেপ প্রকল্পটি ২০২২ সালের মে থেকে আগস্ট পর্যন্ত চালু ছিল, কিন্তু এরপর এটি তারল্য সংকটে পড়লে বিনিয়োগকারীরা তাদের টাকা তুলতে পারেননি এবং সমস্ত তহবিল আত্মসাৎ করা হয়।

এর আগে, গত ১২ই আগস্ট, ফু থো প্রাদেশিক পুলিশ একটি অপরাধী চক্রকে ভেঙে দিয়েছে, যারা পে-নেট-কয়েন (PAYN) নামক ক্রিপ্টোকারেন্সি কেনা-বেচার আড়ালে অবৈধ মাল্টি-লেভেল মার্কেটিং চালাত এবং দেশীয় ও আন্তর্জাতিকভাবে মানুষের কাছ থেকে শত শত কোটি মার্কিন ডলার সংগ্রহ করত। প্রাথমিক তদন্তে জানা গেছে যে, ২০২১ সাল থেকে সন্দেহভাজনরা একটি ব্লকচেইন প্ল্যাটফর্মে পে-নেট-কয়েন (PAYN) ক্রিপ্টোকারেন্সি প্রোগ্রামিং ও তৈরি করেছিল এবং একটি পিরামিড স্কিমের উপর ভিত্তি করে পুরস্কার ব্যবস্থা গড়ে তুলেছিল। বিনিয়োগ প্যাকেজ কেনার জন্য নিবন্ধনকারী অংশগ্রহণকারীদের বিনিয়োগের পরিমাণের উপর নির্ভর করে প্রতি মাসে ৫%-৯% হারে সুদ দেওয়ার প্রতিশ্রুতি দেওয়া হয়েছিল।

যে মামলাটি জনমতকে নাড়া দিয়েছিল, তাতে স্বাভাবিকভাবেই জড়িত ছিলেন প্রভাবশালী টিকটকার ফো ডুক নাম, যিনি ভিয়েতনামের বৃহত্তম প্রতারক চক্রের অংশ হিসেবে চিহ্নিত হন এবং যার কাছ থেকে ৫.৩ ট্রিলিয়ন ভিয়েতনামী ডং-এর বেশি অর্থ জব্দ করা হয়েছিল। ভুক্তভোগীদের কাছ থেকে টাকা চুরি করার পর, নাম এবং তার সহযোগীরা অপরাধের উৎস গোপন করতে এবং বিদেশে পাচার করার উদ্দেশ্যে, এই টাকার একটি অংশ ব্যবহার করে ইউএসডিটি (এক ধরনের স্টেবলকয়েন) এবং সোনা কিনে সম্পদে রূপান্তর করত। পুলিশ এই চক্রের সাথে সম্পর্কিত একটি 'কোল্ড ওয়ালেট' শনাক্ত ও জব্দ করে, যা অবৈধ সম্পদ সংরক্ষণের মাধ্যম হিসেবে ক্রিপ্টোকারেন্সির ব্যবহারকে নিশ্চিত করে।

ক্রিপ্টোকারেন্সি বিনিয়োগ কেলেঙ্কারি চক্রের সন্দেহভাজনদের গ্রেপ্তার করা হয়েছে (ছবিটি পুলিশের দেওয়া তথ্য থেকে সংকলিত)।

বর্তমানে জনসাধারণের দৃষ্টি অ্যান্টএক্স ক্রিপ্টোকারেন্সি প্রকল্পের দিকে নিবদ্ধ, যা কথিতভাবে জনাব নগুয়েন হোয়া বিন (শার্ক বিন)-এর সাথে যুক্ত। বিষয়টি এখনও অমীমাংসিত, কিন্তু সর্বশেষ ঘটনাপ্রবাহে, ৬ই অক্টোবর বিকেলে জননিরাপত্তা মন্ত্রণালয়ের এক সংবাদ সম্মেলনে হ্যানয় সিটি পুলিশের উপ-পরিচালক কর্নেল নগুয়েন ডুক লং জানান যে, সম্প্রতি সামাজিক যোগাযোগ মাধ্যম এবং কিছু সংবাদমাধ্যমে এমন তথ্য প্রকাশিত হয়েছে যে অ্যান্টএক্স প্রকল্পে অংশ নিয়ে বহু মানুষ অর্থ হারিয়েছেন।

কর্তৃপক্ষ এই মামলা সম্পর্কিত কিছু তথ্য প্রকাশ করেছে। ২০২১ সালে, নেক্সট১০০ব্লকচেইন ফান্ডের মাধ্যমে, জনাব নগুয়েন হোয়া বিন ব্যাপকভাবে প্রচারিত একটি ডিফাই (DeFi) প্রকল্প, অ্যান্টএক্স-এ (AntEx) ২৫ লক্ষ ডলার বিনিয়োগ করেন। তবে, এর কিছুদিন পরেই অ্যান্টএক্স টোকেন তার মূল্যের ৯৯% হারায় এবং এর ওয়েবসাইট ও যোগাযোগের মাধ্যমগুলো অদৃশ্য হয়ে যায়। ২০২৩ সাল নাগাদ, প্রকল্পটি তার নাম পরিবর্তন করে র‍্যাবিট (RAB) রাখে এবং ১,০০০ অ্যান্টএক্স = ১ র‍্যাব বিনিময় হারে তা চালু হয়, কিন্তু নতুন টোকেনটির মূল্যও তার সর্বোচ্চ স্তর থেকে ৯৫% কমে যায়, যার ফলে প্রায় সম্পূর্ণ লোকসান হয়।

ভিয়েতনাম ব্লকচেইন অ্যান্ড ডিজিটাল অ্যাসেটস অ্যাসোসিয়েশনের চেয়ারম্যান জনাব ফান ডুক ট্রুং-এর মতে, ২০২৪ সালে সাইবার অপরাধের কারণে ক্ষতির পরিমাণ আনুমানিক ৯.৩ বিলিয়ন মার্কিন ডলার হবে বলে ধারণা করা হচ্ছে। ভিয়েতনামসহ এশিয়া-প্যাসিফিক অঞ্চলটি এই অপরাধের একটি প্রধান কেন্দ্রস্থল, যেখানে হাজার হাজার লেনদেন জালিয়াতি এবং অর্থ পাচারের সাথে সম্পর্কিত বলে সন্দেহ করা হচ্ছে। জননিরাপত্তা মন্ত্রণালয়ের সাইবার নিরাপত্তা ও উচ্চ-প্রযুক্তি অপরাধ প্রতিরোধ ও নিয়ন্ত্রণ বিভাগ - A05-এর একটি প্রতিবেদন অনুসারে, ভিয়েতনামে এই ক্ষতির পরিমাণ ১২ ট্রিলিয়ন ভিয়েতনামী ডং-এরও বেশি হবে।

জুয়ান কুইন

সাইবার অপরাধের জন্য "উর্বর ক্ষেত্র"

বিনিয়োগ সংক্রান্ত প্রতারণার পাশাপাশি, সম্পদ চুরি এবং ই-ওয়ালেট হাইজ্যাকিংয়ের মতো ক্রিপ্টোকারেন্সি-সম্পর্কিত অপরাধও বাড়ছে। ক্যাসপারস্কির মতে, ২০২২ সাল থেকে তাদের অ্যাপ্লিকেশনগুলো ক্রিপ্টোকারেন্সি এবং ই-ওয়ালেটের তথ্য চুরির প্রায় ২ লক্ষ প্রচেষ্টা শনাক্ত করেছে। এখন পর্যন্ত, নথিভুক্ত ঘটনার সংখ্যা দশগুণ বেড়েছে, যা এই ধরনের অপরাধের ব্যাপকতা এবং জটিলতা প্রমাণ করে।

অনলাইন জালিয়াতি পর্যবেক্ষণ ও প্রতিরোধে বিশেষজ্ঞ যুক্তরাজ্য-ভিত্তিক সাইবার নিরাপত্তা সংস্থা নেটক্রাফ্ট কর্তৃক ১৭ই সেপ্টেম্বর প্রকাশিত একটি প্রতিবেদন অনুসারে, লাইটহাউস এবং লুসিড নামক দুটি অপরাধী চক্র ২০২৫ সালের মধ্যে ৭৪টি দেশের ৩১৬টি ব্র্যান্ডের জন্য ১৭,৫০০টি ভুয়া ডোমেইন নাম তৈরি করে একটি বড় আকারের প্রতারণা চালিয়েছে। তাদের একটি সাধারণ কৌশল ছিল লগইন তথ্য চুরি এবং ব্যবহারকারীদের সম্পদ আত্মসাৎ করার জন্য ট্রাস্ট ওয়ালেট, মেটামাস্ক, ওকেএক্স, কয়েনবেস বা প্যানকেকসোয়াপের মতো ভুয়া ক্রিপ্টোকারেন্সি ওয়ালেট অ্যাপ্লিকেশন বিতরণ করা।

“ব্যবহারকারীরা যে মাধ্যম ও ওয়েবসাইটগুলোকে সবচেয়ে বেশি বিশ্বাস করে এবং ব্যবহার করে, প্রতারক চক্রগুলো ঠিক সেই জায়গাগুলোকেই সবচেয়ে বেশি কাজে লাগায়। আজকের ডিজিটাল যুগে, স্মার্টফোন এবং যোগাযোগের পরিচিত মাধ্যম যেমন কল, এসএমএস বার্তা, বা ফেসবুক মেসেঞ্জার, জালো, টেলিগ্রামের মতো মেসেজিং অ্যাপগুলো—ব্যবহারকারীদের সতর্কতার অভাবে সবই ফাঁদে পরিণত হতে পারে,” আজকের প্রচলিত প্রতারণা সম্পর্কে মন্তব্য করতে গিয়ে এনটিএস সিকিউরিটির পরিচালক মিঃ এনগো ট্রান ভু এই কথা বলেন।

গ্লোবাল অ্যান্টি-ফ্রড অ্যালায়েন্স (GASA), স্ক্যামঅ্যাডভাইজার এবং বায়োক্যাচের যৌথ উদ্যোগে তৈরি ‘২০২৫ সাউথইস্ট এশিয়া ফ্রড রিপোর্ট’ অনুসারে, ডিজিটাল জালিয়াতি একটি ‘সংকট’ পর্যায়ে পৌঁছেছে। এই ধরনের অপরাধের কারণে সৃষ্ট আর্থিক ক্ষতির পরিমাণ বিশাল, যা ২৩.৬ বিলিয়ন ডলারে পৌঁছেছে, যেখানে ভুক্তভোগী প্রতি গড় ক্ষতির পরিমাণ প্রায় ৬৬০ ডলার এবং এই অর্থের একটি উল্লেখযোগ্য অংশ ক্রিপ্টোকারেন্সি-সম্পর্কিত কেলেঙ্কারির কারণে ঘটে।

ক্যাসপারস্কির নিরাপত্তা বিশেষজ্ঞরা ব্যবহারকারীদের পরামর্শ দেন যে, ব্লকচেইন প্রযুক্তি ব্যবহার করছে বলে বিজ্ঞাপিত যেকোনো প্রকল্পে অংশ নেওয়ার আগে যেন তারা পুঙ্খানুপুঙ্খভাবে গবেষণা করে নেন। বর্তমানে অনেক প্রতারণামূলক প্রকল্প ব্যবহারকারীদের ফাঁদে ফেলার জন্য ব্লকচেইন অ্যাপ্লিকেশনের ছদ্মবেশ ধারণ করছে। এটি মূলত একটি সোশ্যাল মিডিয়া স্ক্যাম, যা সহজে অর্থ উপার্জনের আকাঙ্ক্ষাকে কাজে লাগিয়ে মানুষকে সহজেই আকৃষ্ট করে। এমনকি যে প্রকল্পগুলো ব্লকচেইন প্রযুক্তি ব্যবহারের দাবি করে, সেগুলোও পুরোপুরি নিরাপদ নয়।

বিভিন্ন ধরণের প্রতারণা শনাক্ত করা

প্রজেক্ট ক্লোনিং (অনুকরণ): এই প্রজেক্টগুলো কোনো কিছু থেকে বাদ পড়ার ভয়কে (FOMO) কাজে লাগিয়ে যত বেশি সম্ভব পুঁজি সংগ্রহ করে এবং তারপর উধাও হয়ে যায়। এই প্রজেক্টগুলো পেশাদারিত্বের সাথে যাত্রা শুরু করে এবং ই-ওয়ালেট, এক্সচেঞ্জ, নিজস্ব ব্লকচেইন তৈরি, টোকেন ইস্যু করা ও পেমেন্ট সিস্টেম উন্নত করার দাবি করে... কিন্তু বিপুল পরিমাণ পুঁজি সংগ্রহ করার পর, টোকেনের মূল্য কতটা কমেছে সেদিকে খেয়াল না করেই প্রজেক্ট টিম উধাও হয়ে যায়।

বিশাল মুনাফার প্রতিশ্রুতি দেওয়া প্রকল্প: এর কৌশলগুলো প্রজেক্ট ক্লোনিং-এর মতোই, কিন্তু এগুলো নকল বা ছদ্মবেশী প্রকল্প নয়। এই প্রকল্পগুলো বিনিয়োগকারীদের দীর্ঘমেয়াদে টোকেন ধরে রাখতে আকৃষ্ট করার জন্য অস্বাভাবিকভাবে উচ্চ মুনাফার প্রতিশ্রুতি দেয়। কৌশলটি হলো, পর্যাপ্ত পরিমাণ অর্থ সংগ্রহ না হওয়া পর্যন্ত টোকেন কিনে ধরে রাখতে উৎসাহিত করা – এরপর প্রকল্পের মালিক তহবিল "ডাম্প" (রাগ পুল) বা লিকুইডেট করে দেন, যার ফলে বিনিয়োগকারীরা ব্যাপক ক্ষতির সম্মুখীন হন।

ক্রিপ্টোকারেন্সির ছদ্মবেশে মাল্টি-লেভেল মার্কেটিং স্কিম: এই ধরনের প্রকল্প উচ্চ মুনাফা এবং একটি মুনাফা-বণ্টন পিরামিডের আখ্যানের উপর ভিত্তি করে পরিচালিত হয়। প্রথম প্রজন্ম (F1) গঠিত হওয়ার পর, প্রকল্পটি কমিশন দেওয়া শুরু করে, যার মাধ্যমে বিদ্যমান গ্রাহকরা নতুন গ্রাহক নিয়োগের মাধ্যমে মুনাফা অর্জন করতে পারে। এই ব্যবস্থা ততক্ষণ চলতে থাকে যতক্ষণ না আর কোনো নতুন গ্রাহক আসে, এবং সেই মুহূর্তে বিদ্যমান গ্রাহকদের মুনাফা দেওয়ার মতো আর কোনো অর্থ থাকে না।

কিম থান

উৎস: https://www.sggp.org.vn/canh-bao-lua-dao-tien-ma-hoa-post817027.html