আইন লঙ্ঘন হয়েছিল কি?

অনলাইনে অর্থ বিনিময় ব্যাপক।

ফেসবুক এবং জালোর মতো সোশ্যাল মিডিয়া প্ল্যাটফর্মগুলিতে কেবল "ছোট মূল্যের বিনিময়" বা "নতুন নোট বিনিময়" এর মতো বাক্যাংশগুলি অনুসন্ধান করলেই তাৎক্ষণিকভাবে হাজার হাজার পোস্ট আসবে যেখানে অর্থ বিনিময় পরিষেবার বিজ্ঞাপন দেওয়া হবে। ছোট মূল্যের বিনিময় এবং নতুন নোট বিনিময়ের জন্য নিবেদিতপ্রাণ গোষ্ঠী এবং সম্প্রদায়গুলিও খুব সক্রিয়, যাদের সদস্য সংখ্যা বিপুল সংখ্যক।

"কম বিনিময় ফি", "গ্যারান্টিযুক্ত আসল টাকা", "না খোলা নোট" এবং প্রতিযোগিতামূলক বিনিময় হারের মতো আকর্ষণীয় অফারগুলির পাশাপাশি, অ্যাকাউন্টধারীরা আপনার অবস্থানে অর্থ সরবরাহ করতে ইচ্ছুক এবং এটি গ্রহণের আগে আপনাকে এটি পরিদর্শন করার অনুমতি দেয়। বিনিময় হার, মূল্য, পরিমাণ এবং বিতরণ ঠিকানা সম্পর্কিত চুক্তি ব্যক্তিগত বার্তার মাধ্যমে বিনিময় করা হয়।

২০২৪ সালের চন্দ্র নববর্ষ উপলক্ষে ভাগ্যবান টাকার বিনিময়ের উত্থান: এটি কি আইন লঙ্ঘন?

মানি এক্সচেঞ্জ পরিষেবার বিজ্ঞাপন দেওয়া বেশ কয়েকটি ফেসবুক অ্যাকাউন্টের সাথে যোগাযোগ করে এবং ১ কোটি ভিয়েতনামি ডং বিনিময়ের অনুরোধ করে, HGM নামের একটি অ্যাকাউন্ট জানিয়েছে যে পরিমাণ এবং মূল্যের উপর নির্ভর করে বিনিময় ফি পরিবর্তিত হবে।

তদনুসারে, মূল্য যত ছোট হবে, বিনিময় ফি তত বেশি হবে। ১,০০০-৫,০০০ ভিয়েতনামি ডং নোটের জন্য বিনিময় ফি ৮-১৫%; ১০,০০০-৫০,০০০ ভিয়েতনামি ডং নোটের জন্য, ফি ৭%; এবং ১০০,০০০-২,০০,০০০ ভিয়েতনামি ডং নোটের জন্য, ফি ৩%। অতএব, ১,০০০-৫,০০০ ভিয়েতনামি ডং মূল্যের নোটের জন্য প্রায় ১ মিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং বিনিময় করতে ফি হিসেবে প্রায় ৮০,০০০-১৫০,০০০ ভিয়েতনামি ডং খরচ হবে। ৫০ মিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং বা তার বেশি মূল্যের বিনিময়কারী গ্রাহকরা আরও অনুকূল হার পাবেন, ২.৫% থেকে ৪% পর্যন্ত।

চন্দ্র নববর্ষের সময় অনলাইনে বিক্রির জন্য ছোট মূল্যের টাকা এবং নতুন নোটের ব্যাপক বিজ্ঞাপন দেওয়া হয়।

দেখা যায় যে, ছোট মূল্যের নতুন নোট, বিশেষ করে সম্পূর্ণ সেট বা বান্ডিলে, এর অভাবের কারণে ব্যবসায়ীরা তাদের চাহিদা বেশি করে।

"আমরা সারা বছর ধরে কাজ করি, প্রচুর পরিমাণে সহজেই পাওয়া যায়, তাই আপনি নিশ্চিন্ত থাকতে পারেন। আমাদের ব্যাংক নোটগুলি তাদের আসল বান্ডিল এবং প্যাকেজিংয়ে উচ্চ মানের। বর্তমান ফি খুবই কম, তাই আপনার শীঘ্রই এগুলি বিনিময় করা উচিত কারণ কয়েক দিনের মধ্যে এগুলি আকাশচুম্বী হয়ে যাবে," HGM অ্যাকাউন্টধারী প্রস্তাব দেন।

এই বিক্রেতারা কেবল তাৎক্ষণিকভাবে সকল মূল্যের নোট বিনিময় করতে পারবেন না, বরং তারা পাইকারি ও খুচরা বাজারে প্রচুর পরিমাণে নতুন নোট সরবরাহও করতে পারবেন। ভিয়েতনামের স্টেট ব্যাংক যখন ব্যাংকগুলিতে নতুন নোট ইস্যুতে নিষেধাজ্ঞা আরোপ করে, তখন কেন এই মানি এক্সচেঞ্জ বিক্রেতারা এখনও প্রচুর পরিমাণে নতুন নোট সরবরাহ করতে পারেন জানতে চাইলে, অ্যাকাউন্টধারী টিএইচ ব্যাখ্যা করেন: "নতুন নোটগুলি পূর্ববর্তী বছরের থেকে সংরক্ষণ করা হয়। যখনই ব্যাংকগুলিতে নতুন নোট থাকে, আমরা টেট (চন্দ্র নববর্ষ) সময় গ্রাহকদের সেবা দেওয়ার জন্য সেগুলি বিনিময় এবং সংরক্ষণ করার সুযোগটি কাজে লাগাই।"

মুদ্রা বিনিময় "ফাঁদ" থেকে সাবধান থাকুন।

অনলাইন মুদ্রা বিনিময়ের একটি বৈশিষ্ট্য হল লেনদেন সাধারণত সোশ্যাল মিডিয়ার মাধ্যমে পরিচালিত হয়। অর্থ বিনিময় করতে ইচ্ছুক গ্রাহকরা মোট প্রয়োজনীয় পরিমাণের 30-50% স্থানান্তর করতে পারেন, তাদের ঠিকানা প্রদান করতে পারেন এবং কেউ তাদের অবস্থানে নতুন মুদ্রা পৌঁছে দেবেন, গ্রাহক অবশিষ্ট পরিমাণ পরিশোধ করবেন। কিছু অ্যাকাউন্টধারী এমনকি ব্যক্তিগতভাবে অর্থ সরবরাহ করেন এবং গ্রাহকদের তা গ্রহণের আগে তা পরিদর্শন করার সুযোগ দেন।

তবে, অনেক লোক তাদের টাকা পাওয়ার পর দেখতে পেল যে বান্ডিলগুলিতে কারচুপি করা হয়েছে, পুরাতন, ছেঁড়া, এমনকি জাল বিলের সাথে মিশ্রিত করা হয়েছে। এনএন নামের একজন ব্যবহারকারী দুঃখ প্রকাশ করেছেন: "পূর্বে, আমি প্রায়শই পরিচিতদের নতুন বছরের উপহার হিসেবে নতুন বিলের জন্য টাকা বিনিময় করতে বলতাম। এই বছর, যেহেতু আমি কাউকে আমার জন্য এটি বিনিময় করতে পারিনি, তাই আমি টেটের আগে অনলাইনে টাকা বিনিময়ের জন্য একটি সস্তা জায়গা খুঁজছিলাম। আমি ২০,০০০ ডং নোটে ৫ মিলিয়ন ডং বিনিময় করেছি এবং ৩৫০,০০০ ডং ফি দিয়েছি। যাইহোক, যখন আমি আবার এটি গণনা করেছি, তখন আমি দেখতে পেয়েছি যে ২০০,০০০ ডং অনুপস্থিত এবং অনেক পুরানো বিল মিশ্রিত। যখন আমি টাকা বিনিময়কারী ব্যক্তিকে ফোন করেছি, তারা বলেছে যে আমাকে টাকা পাওয়ার সাথে সাথেই টাকা পরীক্ষা করতে হবে এবং যদি আমি এটি বাড়িতে নিয়ে যাই, তাহলে আমি দায়ী থাকব। নতুন টাকা বিনিময় করার প্রয়োজন হলে যে কারও সতর্ক থাকা উচিত কারণ জালিয়াতি ব্যাপক।"

এত বড় লাভের ব্যবধানে, এই ধরণের অবৈধ ব্যবসা থেকে যথেষ্ট মুনাফা পাওয়া যেতে পারে।

উল্লেখযোগ্যভাবে, গুগলে নতুন নোট এবং ছোট মূল্যের বিনিময় সম্পর্কিত লক্ষ লক্ষ ফলাফলের মধ্যে, এই পরিষেবা প্রদানকারী ওয়েবসাইটগুলির পাশাপাশি, উল্লেখযোগ্য পরিমাণে তথ্যও রয়েছে যা ইঙ্গিত দেয় যে পার্থক্য থেকে লাভের জন্য নতুন নোট এবং ছোট মূল্যের বিনিময়ের অনুশীলন অবৈধ এবং কঠোর শাস্তির সম্মুখীন। তবে, উচ্চ মুনাফার দ্বারা চালিত এবং প্রযুক্তির ছদ্মবেশে, এই অবৈধ অর্থ বিনিময় পরিষেবা ক্রমশ উন্নত হয়ে উঠছে।

জরিমানা ৪০ থেকে ৮০ মিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং পর্যন্ত।

এই অনুশীলন সম্পর্কে, স্টেট ব্যাংক অফ ভিয়েতনামের একজন নেতা বলেছেন যে, সার্কুলার নং 25/2013/TT-NHNN এর ধারা 12 এবং 13 অনুসারে, ব্যক্তি এবং সংস্থার দ্বারা নতুন নোট এবং ছোট মূল্যের বিনিময়ের পার্থক্যের শতাংশ অবৈধ।

এই আইনগুলির জন্য ব্যক্তিদের জন্য ২০ থেকে ৪০ মিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং এবং প্রতিষ্ঠানের জন্য ৪০ থেকে ৮০ মিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং পর্যন্ত জরিমানা হতে পারে ( সরকারি ডিক্রি ৮৮/২০১৯ এর ধারা ৫, ধারা ৩০, ধারা ৮, অধ্যায় ২ অনুসারে আর্থিক ও ব্যাংকিং খাতে প্রশাসনিক জরিমানা সম্পর্কিত)।

এখতিয়ারের ক্ষেত্রে, যে ক্ষেত্রে কোনও সংস্থা অবৈধ মুদ্রা বিনিময় কার্যকলাপে জড়িত থাকে এবং 40 থেকে 80 মিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং জরিমানা করা হয়, সেখানে জরিমানা আরোপের ক্ষমতা ব্যাংকিং পরিদর্শন ও তত্ত্বাবধান বিভাগের পরিচালক, ব্যাংকিং পরিদর্শন ও তত্ত্বাবধানের প্রধান পরিদর্শক, অথবা নির্ধারিত পরিদর্শন দলের প্রধানের উপর ন্যস্ত থাকে।

অপরাধের তীব্রতার উপর নির্ভর করে, প্রমাণ বাজেয়াপ্ত করা যেতে পারে। উদাহরণস্বরূপ, ব্যাংকিং পরিদর্শন ও তত্ত্বাবধান বিভাগের পরিচালকের ২৫০ মিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং পর্যন্ত জরিমানা আরোপের ক্ষমতা রয়েছে; এবং প্রশাসনিক লঙ্ঘনে ব্যবহৃত প্রমাণ এবং উপায় বাজেয়াপ্ত করার ক্ষমতা রয়েছে যার মূল্য ৫০ কোটি ভিয়েতনামি ডং এর বেশি নয়।

সম্প্রতি, ড্রাগন বর্ষ ২০২৪-এর চন্দ্র নববর্ষ উদযাপন নিশ্চিত করার নির্দেশে, প্রধানমন্ত্রী ফাম মিন চিন ভিয়েতনামের স্টেট ব্যাংককে নগদ নিয়ন্ত্রণ ও সরবরাহ কার্যকরভাবে সংগঠিত করার জন্য অনুরোধ করেছেন, মূল্য এবং মূল্য কাঠামো উভয়ের দিক থেকে অর্থনীতির নগদ চাহিদা পূরণ করতে; এবং ড্রাগন বর্ষ ২০২৪-এর চন্দ্র নববর্ষের সময় নগদ রিজার্ভের নিরাপত্তা এবং সুরক্ষা নিশ্চিত করতে।

এছাড়াও, ভিয়েতনামের স্টেট ব্যাংক বিদেশী পর্যটকদের চাহিদা পূরণের জন্য ঋণ প্রতিষ্ঠানগুলিকে কার্যকরভাবে বৈদেশিক মুদ্রা পরিষেবা সংগঠিত করতে এবং বৈদেশিক মুদ্রা বিনিময় কার্যক্রম জোরদার করার নির্দেশ দিয়েছে।

একই সাথে, আইন লঙ্ঘনকারী বৈদেশিক মুদ্রা ক্রয়-বিক্রয়, অর্থ বিনিময় ইত্যাদির ঘটনাগুলি দ্রুত সনাক্ত এবং কঠোরভাবে মোকাবেলা করার জন্য পরিদর্শন জোরদার করার জন্য সংশ্লিষ্ট কর্তৃপক্ষের সাথে সমন্বয় করুন।

উৎস লিঙ্ক: https://thanhnien.vn/no-ro-doi-tien-li-xi-tet-nguyen-dan-2024-co-vi-pham-phap-luat-185231230094037568.htm