বিনিয়োগকারীদের কাছে পণ্য উপস্থাপনের একটি অনুষ্ঠানে ব্যাংকল্যান্ড কোম্পানির নেতৃত্বস্থানীয় দল - ছবি: সৌজন্যে
তবে, এই 'টোপগুলোর' আড়ালে শত শত, এমনকি হাজার হাজার বিলিয়ন ডং আত্মসাৎ করার জন্য পরিকল্পিত সুপরিকল্পিত প্রতারণা রয়েছে।
অনেক প্রতারক চক্র ভেঙে দিয়ে বিচারের আওতায় আনা হয়েছে, কিন্তু হাজার হাজার মানুষ এর শিকার হয়ে চলেছে। বিচারের জন্য আনা এবং বিচার হওয়া অসংখ্য নতুন মামলা প্রতারকদের ক্রমবর্ধমান অত্যাধুনিক কৌশলকেই তুলে ধরে।
'টোপ' হলো সোনা, গাড়ি এবং রিয়েল এস্টেট।
জুন মাসের শুরুতে, হ্যানয় পিপলস কোর্ট পিএফএস ফিনান্সিয়াল ইনভেস্টমেন্ট জয়েন্ট স্টক কোম্পানির প্রাক্তন জেনারেল ডিরেক্টর জনাব হোয়াং নামকে প্রতারণা ও সম্পত্তি আত্মসাতের দায়ে একটি প্রাথমিক বিচারে যাবজ্জীবন কারাদণ্ড প্রদান করে।
মামলার নথি অনুযায়ী, মূলধন সংগ্রহের জন্য জনাব নাম সেমিনারের আয়োজন করতেন, যেখানে তিনি সরাসরি বিনিয়োগের সুযোগগুলো তুলে ধরতেন এবং প্রতি মাসে ১.৫ থেকে ৬ শতাংশ মুনাফার প্রতিশ্রুতি দিতেন। যারা ১০০ মিলিয়ন VND বা তার বেশি বিনিয়োগ করেছিলেন, তাদেরকে আধা তায়েল স্বর্ণমুদ্রার সমপরিমাণ পুরস্কার দেওয়ারও প্রতিশ্রুতি দেওয়া হয়েছিল।
এই বিজ্ঞাপনগুলো বিশ্বাস করে প্রায় ৪০০ গ্রাহক কোম্পানিটিকে ৩১১ বিলিয়ন VND-এর বেশি অর্থ প্রদান করেন। তবে, প্রতিশ্রুতির বিপরীতে, এই অর্থের সিংহভাগ প্রাথমিকভাবে বিজ্ঞাপনে যেমন বলা হয়েছিল, তেমনভাবে ঋণ কার্যক্রমের জন্য ব্যবহার করা হয়নি।
মুনাফার সেই লোভনীয় প্রতিশ্রুতির আড়ালে লুকিয়ে ছিল এক দুষ্টচক্র, যেখানে পরবর্তী বিনিয়োগকারীদের টাকা দিয়ে পূর্ববর্তী বিনিয়োগকারীদের পরিশোধ করা হতো, যা পরিণামে সিইও-কে যাবজ্জীবন কারাদণ্ডে দণ্ডিত করে।
আরেকটি আলোচিত মামলা হলো, ব্যাংকল্যান্ড গ্রুপ জয়েন্ট স্টক কোম্পানির নেতৃত্বস্থানীয় দলের বিরুদ্ধে হ্যানয় পিপলস প্রসিকিউটরির আনা অভিযোগপত্র। এই অভিযোগে ৪,৭০০ জনেরও বেশি মানুষের কাছ থেকে প্রায় ৪৮০ বিলিয়ন ভিয়েতনামী ডং প্রতারণার অভিযোগ আনা হয়েছে। অদূর ভবিষ্যতে এই মামলার বিচার আদালতে উঠবে।
বিনিয়োগ আকর্ষণের জন্য, ব্যাংকল্যান্ডের নেতৃত্ব দল বছরে ৪৩% পর্যন্ত মুনাফার প্রস্তাব দিয়েছিল, সোনা, গাড়ি, এসএইচ মোটরবাইক, আইফোন, ভ্রমণসহ বিভিন্ন পুরস্কার কর্মসূচির প্রচার করেছিল এবং এমনকি বড় অঙ্কের অর্থ বিনিয়োগকারী বিনিয়োগকারীদের জমির মালিকানার সনদ দেওয়ারও প্রতিশ্রুতি দিয়েছিল।
মূল্যবান উপহার, উচ্চ মুনাফার লোভনীয় প্রতিশ্রুতি এবং স্থাবর সম্পত্তির মালিক হওয়ার সম্ভাবনা—এগুলোই সেই 'প্রলোভন' হয়ে উঠেছে যা হাজার হাজার মানুষকে বিনিয়োগের ঘূর্ণাবর্তে টেনে এনেছে।
আরেকটি উল্লেখযোগ্য ঘটনা হলো, নেক্সটটেক গ্রুপের পরিচালনা পর্ষদের চেয়ারম্যান জনাব নগুয়েন হোয়া বিন (যিনি শার্ক বিন নামেও পরিচিত)-এর অ্যান্টএক্স ক্রিপ্টোকারেন্সি প্রকল্পটি ভিয়েতনামের জনগণের দ্বারা তৈরি একটি ব্লকচেইন ইকোসিস্টেম হিসেবে পরিচিতি পাওয়ার পর একসময় প্রায় ৩০,০০০ বিনিয়োগকারীকে আকৃষ্ট করেছিল।
ভিয়েতনামের প্রযুক্তির ভবিষ্যৎ নিয়ে প্রতিশ্রুতি এবং বিপুল মুনাফার প্রত্যাশা অনেককে বিনিয়োগ করতে উৎসাহিত করেছে।
সাম্প্রতিক ঘটনাগুলোর একটি সাধারণ বিষয় হলো, এই প্রতারণাগুলোর 'প্রণেতারা' আর সাধারণ কৌশল ব্যবহার করছেন না।
এর পরিবর্তে, তারা আস্থা তৈরি করতে এবং বিনিয়োগকারীদের অর্থ বিনিয়োগে প্রলুব্ধ করতে সুপ্রচারিত প্রকল্প, বিশদ চুক্তি এবং সোনা, গাড়ি বা স্থাবর সম্পত্তির মতো পুরস্কার তৈরি করে।
সফল উদ্যোক্তারা
পুরস্কার যদি 'টোপ' হয়, তবে ব্যবসায়িক নেতার ভাবমূর্তিই হলো সেই উপাদান যা আস্থা তৈরি করে।
ব্যাংকল্যান্ড মামলায় প্রসিকিউটররা এই সিদ্ধান্তে উপনীত হন যে, কোম্পানিটির নেতৃত্ব একটি সমৃদ্ধ কর্পোরেশনের বিভ্রম তৈরি করার জন্য চেয়ারম্যান, সিইও, ব্যবস্থাপনা ব্যবস্থা এবং একাধিক বিনিয়োগ প্রকল্পসহ একটি সম্পূর্ণ কর্পোরেট কাঠামো গড়ে তুলেছিল।
সেন তাই থু গ্রুপ সম্পর্কিত মামলায়, কর্মচারীদেরকে কোম্পানিটিকে একটি সফল, ক্রমাগত সম্প্রসারণশীল, উচ্চ মুনাফা অর্জনকারী এবং ব্যাপক প্রবৃদ্ধির সম্ভাবনাসম্পন্ন ব্যবসা হিসেবে উপস্থাপন করার দায়িত্ব দেওয়া হয়েছিল।
সেই তথ্যের ভিত্তিতে, শত শত মানুষ হস্তান্তরিত শেয়ার গ্রহণের মাধ্যমে মোট ১.৭ ট্রিলিয়ন VND-এর বেশি অর্থ স্থানান্তর করেছেন।
এমনকি ক্রিপ্টোকারেন্সি জগতেও বিশ্বাস ব্যক্তিগত খ্যাতির ওপর ভিত্তি করে গড়ে ওঠে। অ্যান্টেক্স প্রকল্পটি একসময় শার্ক বিন-এর ভাবমূর্তির সঙ্গে যুক্ত ছিল—যিনি প্রযুক্তি এবং স্টার্টআপ বিনিয়োগ জগতে এক পরিচিত মুখ।
ভিয়েতনামের প্রযুক্তি, ব্লকচেইন ইকোসিস্টেম এবং বড় আকারের বিনিয়োগের প্রতিশ্রুতি সম্পর্কিত বার্তাগুলো হাজার হাজার বিনিয়োগকারীর মধ্যে আস্থা তৈরিতে সাহায্য করেছে।
অন্য একটি পদ্ধতিতে, সম্প্রতি হ্যানয় পিপলস কোর্টে বিচারিত হুয়ান হোয়া হং ছদ্মবেশ মামলায় জড়িত প্রতারক দলটি সোশ্যাল মিডিয়ায় সেলিব্রিটিদের প্রভাবকে কাজে লাগিয়েছিল।
ভুয়া ফেসবুক ও জালো অ্যাকাউন্ট তৈরি করে এবং বিশ্বাসযোগ্যতার আবহ তৈরির জন্য লাইভস্ট্রিম ভিডিও ব্যবহার করা হয়, যার মাধ্যমে ঋণের প্রয়োজনে থাকা মানুষদের 'আবেদন প্রক্রিয়াকরণ' ফি স্থানান্তর করতে প্রলুব্ধ করা হয়।
ব্যবসায়ী, সিইও এবং কর্পোরেট প্রেসিডেন্ট থেকে শুরু করে সোশ্যাল মিডিয়ায় সেলিব্রিটিদের ছদ্মবেশ ধারণ করা পর্যন্ত, এই প্রতারণামূলক পরিকল্পনাগুলোর মূল সূত্র হলো অন্যের বিশ্বাসের অপব্যবহার করা।
টাকাগুলো কোথায় গেল?
আদালতের শুনানিতে, প্রতারণার শিকার হওয়া ব্যক্তিদের যে প্রশ্নটি সবচেয়ে বেশি ব্যথিত করে তা হলো: টাকাগুলো গেল কোথায়?
হোয়াং নামের বিচারে মহাপরিচালক স্বীকার করেন যে, কোম্পানি প্রতিশ্রুতি অনুযায়ী মুনাফা অর্জন করতে পারেনি, বরং মূলত পরবর্তী বিনিয়োগকারীদের টাকা পূর্ববর্তী বিনিয়োগকারীদের পরিশোধ করতে ব্যবহার করেছে।
সংগৃহীত ৩১১ বিলিয়ন VND-এর বেশি অর্থ সুদ, বোনাস, ব্যক্তিগত ঋণ, ব্যবসা পরিচালনার খরচ এবং অন্যান্য বিভিন্ন ব্যয় পরিশোধে ব্যবহৃত হয়েছে।
সংগৃহীত ৩১১ বিলিয়ন VND-এর বেশি অর্থের মধ্যে, নাম জানিয়েছেন যে তিনি প্রায় ৯ বিলিয়ন VND মূলধন, ৩৭ বিলিয়ন VND সুদ এবং ৪২ বিলিয়ন VND ব্যক্তিগত ঋণ পরিশোধ করেছেন। অবশিষ্ট অর্থ কোম্পানির কার্যক্রমে ব্যবহৃত হয়েছিল এবং তা এখন নিঃশেষ হয়ে গেছে।
২০২৩ সালের মে মাস পর্যন্ত, ৩৯৬ জন বিনিয়োগকারী তাদের প্রাথমিক মূলধনের সম্পূর্ণ অর্থ ফেরত পাননি, যার মোট পরিমাণ ২৬৫ বিলিয়ন VND-এরও বেশি। বিচার চলাকালীন, পরিস্থিতি সংশোধনের সম্ভাবনা সম্পর্কে জিজ্ঞাসা করা হলে হোয়াং নাম বলেন যে, বর্তমানে তার কোনো উল্লেখযোগ্য সম্পদ নেই এবং তিনি আর বিনিয়োগকারীদের অর্থ ফেরত দিতে সক্ষম নন।
সেন তাই থু মামলায়, রাষ্ট্রপক্ষের কর্তৃপক্ষ এই সিদ্ধান্তে উপনীত হয়েছে যে, বিনিয়োগকারীদের কাছ থেকে ১,৭০০ বিলিয়ন VND-এর বেশি অর্থ পাওয়ার পর, সেন তাই থু গ্রুপের চেয়ারওম্যান মিসেস ফাম থি হোয়া এবং তার অধীনস্থ কর্মকর্তারা লাভের একটি অংশ বিনিয়োগকারীদের পরিশোধ করতে ৭৩৭.২ বিলিয়ন VND-এর বেশি ব্যবহার করেছেন।
অভিযোগ রয়েছে যে, অবশিষ্ট ৯৮৮ বিলিয়ন VND-এর বেশি অর্থ মিসেস হোয়া এবং তার সহযোগীরা আত্মসাৎ করেছেন। এর উদ্দেশ্য ছিল ব্যক্তিগত ঋণ এবং ব্যবসায়িক খরচ মেটানোর জন্য অর্থ সংগ্রহ করা, যা শেষ পর্যন্ত তাদের ঋণ পরিশোধে অক্ষম করে তোলে...
আইনজীবী ট্রিন ভ্যান টুয়েন (হ্যানয় বার অ্যাসোসিয়েশন):
অত্যধিক উচ্চ সুদের হারযুক্ত বিনিয়োগের প্রস্তাব সম্পর্কে সতর্ক থাকুন।
অত্যধিক উচ্চ সুদের হার বা নিশ্চিত লাভের প্রতিশ্রুতি দেওয়া বিনিয়োগের প্রস্তাবের ব্যাপারে মানুষের বিশেষভাবে সতর্ক থাকা প্রয়োজন। বৈধ ব্যবসায়িক কার্যকলাপে লাভের সঙ্গে ঝুঁকিও জড়িত থাকে এবং কেউই নিরঙ্কুশ লাভজনকতার নিশ্চয়তা দিতে পারে না।
টাকা পাঠানোর সিদ্ধান্ত নেওয়ার আগে, ব্যবসাটির আইনি অবস্থা, প্রকৃত ব্যবসায়িক কার্যক্রম, আর্থিক বিবরণী, জামানতকৃত সম্পদ এবং প্রাসঙ্গিক লাইসেন্সগুলো পুঙ্খানুপুঙ্খভাবে যাচাই করা প্রয়োজন।
তাছাড়া, কোনো ব্যক্তির পদবি, ধন-সম্পদের ভাবমূর্তি, বিলাসবহুল দপ্তর বা খ্যাতির ওপর সম্পূর্ণ আস্থা রাখা উচিত নয়। বহু ঘটনায় দেখা গেছে যে, এই বিষয়গুলোকেই কাজে লাগিয়ে মিথ্যা সুনাম তৈরি করা হয়েছে।
সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ বিষয় হলো, কোনো টাকা খরচ করার আগে একাধিক স্বাধীন উৎস থেকে তথ্য যাচাই করা এবং বিশেষজ্ঞদের সাথে পরামর্শ করা।
ক্রমাগত বিকশিত হতে থাকা প্রতারণার প্রেক্ষাপটে, নিজের সম্পদ রক্ষা করার জন্য ব্যক্তিগত সতর্কতা ও সাবধানতাই হলো সবচেয়ে কার্যকর 'ঢাল'।
উৎস: https://tuoitre.vn/vi-sao-ca-ngan-nguoi-sap-bay-lua-dao-20260607235330173.htm
![[ছবি] সাধারণ সম্পাদক ও সভাপতি তো লাম ফিলিস্তিনি রাষ্ট্রদূত সাদি সালামাকে গ্রহণ করছেন](https://vphoto.vietnam.vn/thumb/1200x675/vietnam/resource/IMAGE/2026/06/25/1782365384740_a1-bnd-9423-8322-jpg.webp)
![[ছবি] হো চি মিন সিটি: মা লাং এলাকার চিকেন-রাইস মার্কেটের চেহারা বদলাতে চলেছে](https://vphoto.vietnam.vn/thumb/1200x675/vietnam/resource/IMAGE/2026/06/25/1782377698627_ndo_br_m1-jpg.webp)
![[ছবি] বিদ্যালয়গুলো দশম শ্রেণিতে ভর্তি হওয়া শিক্ষার্থীদের জন্য সভার আয়োজন করে এবং পাঠদান পদ্ধতি উপস্থাপন করে।](https://vphoto.vietnam.vn/thumb/1200x675/vietnam/resource/IMAGE/2026/06/25/1782368077271_ndo_br_z7970052192242-1ec8daeb77a6eed1a4e9f58c564ddd3e-jpg.webp)
