১,০০০ বিলিয়ন ভিয়েতনাম ডং জুয়া মামলা ক্রেডিট প্রতিষ্ঠানগুলিকে 'এড়িয়ে': স্টেট ব্যাংক কী বলে?

স্টেট ব্যাংকের পেমেন্ট বিভাগের পরিচালক মিঃ ফাম আন তুয়ান, ১,০০০ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং মূল্যের একটি জুয়া এবং মানি লন্ডারিং চক্র ভেঙে ফেলার ঘটনা সম্পর্কে তার মতামত শেয়ার করেছেন।

২ জুন বিকেলে, "ক্যাশলেস ডে ২০২৫" কর্মসূচি ঘোষণা করে সংবাদ সম্মেলনে, স্টেট ব্যাংকের পেমেন্ট বিভাগের পরিচালক মূল্যায়ন করেন যে "নিম্নমানের নিরাপত্তা" ত্রুটির কারণে ১,০০০ বিলিয়ন ভিয়েতনামী ডং-এর জুয়া এবং মানি লন্ডারিং অপরাধ ক্রেডিট প্রতিষ্ঠানগুলিকে এড়িয়ে গেছে।

বিশেষ করে, জুয়া এবং অর্থ পাচার চক্রের সদস্যরা ব্যাংকের বায়োমেট্রিক প্রমাণীকরণ ব্যবস্থাকে এড়িয়ে যাওয়ার জন্য জাল বায়োমেট্রিক ভিডিও তৈরি করতে কৃত্রিম বুদ্ধিমত্তা (AI) ব্যবহার করেছিল। ভিয়েতনামে এই পদ্ধতিটি প্রথমবারের মতো রেকর্ড করা হয়েছে।

মিঃ ফাম আন তুয়ান, পেমেন্ট বিভাগের পরিচালক - স্টেট ব্যাংক। (ছবি: দাই ভিয়েত)

মিঃ ফাম আন তুয়ান স্বীকার করেছেন যে বর্তমানে এমন একটি পরিস্থিতি রয়েছে যেখানে পেমেন্ট পরিষেবা প্রদানকারীদের কিছু অ্যাপ্লিকেশন সর্বোচ্চ নিরাপত্তা মান অর্জন করতে পারেনি এবং eKYC (ইলেকট্রনিক নো ইওর কাস্টমার - ইলেকট্রনিক গ্রাহক সনাক্তকরণ এবং প্রমাণীকরণ সমাধান) তে আন্তর্জাতিক মান পূরণ করেনি।

মিঃ তুয়ানের মতে, দুর্বল নিরাপত্তার কারণে, অপরাধীরা পেমেন্ট পরিষেবা প্রদানকারীদের এড়িয়ে যাওয়ার জন্য AI ব্যবহার করে। স্টেট ব্যাংক প্রদানকারীদের কাছ থেকে সুনির্দিষ্ট তথ্য সংগ্রহ করেছে এবং এই "ফাঁদ" সংশোধন করেছে। তবে, সংস্থাগুলির তথ্য জনসমক্ষে প্রকাশ করা হয় না।

"ভবিষ্যতে, যদি স্টেট ব্যাংক পেমেন্ট পরিষেবা প্রদানকারীদের পুনঃপরীক্ষা করে এবং এই সংস্থাগুলি মানসম্মত শর্ত পূরণ না করে, তাহলে অপরাধীদের দ্বারা শোষিত হওয়া এড়াতে তাদের অনলাইনে পরিষেবা প্রদান বন্ধ করতে হবে," মিঃ টুয়ান বলেন।

মিঃ তুয়ানের মতে, স্টেট ব্যাংকের সার্কুলার ৫০/২০২৪/টিটি-এনএইচএনএন আন্তর্জাতিক সার্টিফিকেশন নিশ্চিত করার জন্য পেমেন্ট পরিষেবা প্রদানকারীদের জন্য একটি রোডম্যাপ প্রদান করেছে। উদাহরণস্বরূপ, eKYC স্ট্যান্ডার্ডের মাধ্যমে, যদি প্রদানকারীর সিস্টেম আন্তর্জাতিক মান পূরণ করে, তাহলে এটি AI এবং ডিপফেস অ্যাপ্লিকেশন (ডিজিটালভাবে নিয়ন্ত্রিত সিন্থেটিক মিডিয়া যা একজন ব্যক্তির প্রতিকৃতি অন্য ব্যক্তির সাথে প্রতিস্থাপন করে) প্রতিরোধ করতে সক্ষম হবে।

মিঃ টুয়ান বলেন যে প্রযুক্তিগত অপরাধ বাড়ছে, ডিজিটাল জালিয়াতি ক্রমশ অপ্রত্যাশিত হয়ে উঠছে। অতএব, সরবরাহকারী সংস্থাগুলিকেও নতুন প্রযুক্তি ব্যবহার করে জালিয়াতি করা অপরাধমূলক সংস্থাগুলির বিরুদ্ধে লড়াই করার জন্য বিনিয়োগ এবং প্রযুক্তিগত ব্যবস্থা শক্তিশালী করতে হবে।

"যদি আমরা ভালো উদ্দেশ্যে AI ব্যবহার করি, তাহলে অপরাধীরাও তাদের প্রতারণামূলক উদ্দেশ্যে AI ব্যবহার করতে পারে। অতএব, এটি একটি অন্তহীন যুদ্ধ হবে। পেমেন্ট পরিষেবা প্রদানকারীদের এই ক্ষেত্রে দৃঢ় মনোযোগ দেওয়া উচিত," মিঃ টুয়ান বলেন।

সম্প্রতি, থাই বিন প্রাদেশিক পুলিশ জানিয়েছে যে এই ইউনিটটি জুয়ার জন্য ১৪ জন আসামী এবং অর্থ পাচারের জন্য ৭ জন আসামীর বিরুদ্ধে ফৌজদারি মামলা শুরু করার সিদ্ধান্ত নিয়েছে।

পেশাগত কাজের মাধ্যমে, থাই বিন প্রাদেশিক পুলিশ সনাক্ত করেছে যে KUBET হল একটি ওয়েবসাইট যার সার্ভার বিদেশে অবস্থিত, সাইটে লটারি, ফুটবল বেটিং, ওভার আন্ডার... এর মতো গেমের মাধ্যমে অর্থের জন্য অনেক বাজি এবং জুয়া খেলা রয়েছে।

পুলিশ সংস্থা নির্ধারণ করেছে যে KUBET সাইটে ১০ লক্ষেরও বেশি অংশগ্রহণকারী অ্যাকাউন্ট রয়েছে, ২০২৫ সালের জানুয়ারি থেকে ২০২৫ সালের এপ্রিল পর্যন্ত জুয়াড়িরা সাইটটিতে জুয়া অ্যাকাউন্টে যে পরিমাণ অর্থ জমা করেছিল তার পরিমাণ প্রায় ১,০০০ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং-এরও বেশি।

তদন্ত সংস্থাটি একটি অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ বিষয় আবিষ্কার করেছে, তা হলো, ব্যাংকের বায়োমেট্রিক প্রমাণীকরণ ব্যবস্থাকে এড়িয়ে গিয়ে ভুয়া বায়োমেট্রিক ভিডিও তৈরিতে কৃত্রিম বুদ্ধিমত্তা ব্যবহার করেছে। ভিয়েতনামে এই পদ্ধতিটি এই প্রথম রেকর্ড করা হলো। এটি ডিজিটাল যুগে অর্থ পাচারের কার্যক্রমের পরিশীলিততা এবং জটিলতা প্রদর্শন করে।

দাই ভিয়েতনাম

সূত্র: https://vtcnews.vn/vu-danh-bac-1-000-ty-dong-qua-mat-to-chuc-tin-dung-ngan-hang-nha-nuoc-noi-gi-ar946639.html